ЦИРЭ: Центр исследований региональной экономики

LERC: local economics research center

e-mail: info@lerc.ru

Статьи, книги, аналитика, обзоры

Юрий Корчагин

Содержание

 

 

УДК 336.7(075.8)

ББК 65.262(2Рос)я73

К 72

Рецензенты:

доктор экономических наук, профессор И. П. Богомолова;

доктор экономических наук, профессор А.Н. Полозова.


К 72  Корчагин Ю. А. Деньги Кредит Банки: Учебное пособие для студентов экономических специальностей. - Воронеж: ЦИРЭ, 2010.


Приводятся основные положения современной теории и прак­тики денежного обращения, кредита и банковской сферы эконо­мики. Рассматриваются различные модели денежно-кредитных отношений.

Анализируются современные банковские системы, роль и место в экономике коммерческих банков, роль государства в денежно-кредитной системе и банковской сфере. Особое внимание уделено обсуждению и анализу особенностей денежно-кредитной системы и банковской сферы России.

Учебное пособие подготовлено в соответствии с госу­дарственными образовательными стандартами высшего профес­сионального образования для специальностей 060400 «Финансы и кредит» и 060500 «Экономический анализ, бухгалтерский учет и аудит».



© Корчагин Ю. А., 2010

 

 

 

 


ВВЕДЕНИЕ


Целью изучения курса «Деньги, кредит, банки» является овладение основами теории денег и денежного обращения, теории и практики кредита, изучение структуры кредитной и банковской системы, роли  в экономике центральных и коммерческих банков.

Предметом дисциплины «Деньги, кредит, банки»  является  теория денег, денежная система, законы и организация денежного обращения, теория кредита, кредитная система, основы и  принципы кредитования, банковские системы развитых стран мира, устройство банковской системы России, виды банковских операций и их роль, понятие о финансовых рисках, банковском менеджменте и маркетинге.

Учебное пособие «Деньги, кредит, банки» строится на базе государственных образовательных стандартов и требований по подготовке экономистов по специальностям  «Финансы и кредит» и «Экономический анализ, бухгалтерский учет и аудит».

В результате изучения дисциплины студенты должны знать:

- основы теории денег и денежного обращения, принципы и современную практику организации наличных и безналичных расчетов, формы безналичных расчетов;

- сущность, формы и виды кредита, его функции, границы и  экономическую роль;

- иметь представление о банковских системах развитых стран мира, устройстве банковской системы России, знать виды банковских операций и их роль, иметь понятие о финансовых рисках, банковском менеджменте и маркетинге.

Овладение теорией денежного обращения, кредита, знаниями о современной практике организации денежно-кредитного обращения и банковской сферы послужит формированию базовых знаний для изучения специальных предметов, а также для последующей практической деятельности студентов.

В учебном пособии приводятся основные положения современной теории и практики денег, кредита и банковской сферы экономики. Рассматриваются различные модели денежно-кредитных отношений.

Анализируются современные банковские системы, роль и место в экономике коммерческих банков, роль государства в денежно-кредитной системе и  банковской сфере. Особое внимание уделено обсуждению и анализу особенностей денежно-кредитной системы и банковской сферы России.

Конечной целью изучения дисциплины является формирование у будущих специалистов твердых знаний  в области денежного обращения, кредитования и  банковской сферы.

При подготовке учебного пособия автор опирался как на собственные научные исследования и предыдущие учебно-методические издания, так и на учебники и монографии ведущих специалистов, законодательство РФ и нормативную базу Банка России.

Учебное пособие соответствует государственным образовательным  стандартам высшего профессионального образования для специальностей 060400 «Финансы и кредит» и 060500 «Экономический анализ, бухгалтерский учет и аудит».



СОДЕРЖАНИЕ


ВВЕДЕНИЕ


1. НЕОБХОДИМОСТЬ И ПРЕДПОСЫЛКИ ВОЗНИКНОВЕНИЯ

ДЕНЕГ, ИХ СУЩНОСТЬ, ФУНКЦИИ И РОЛЬ  В ЭКОНОМИКЕ


1.1. Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег

1.2. Сущность и функции денег

1.3. Роль и развитие  денег в условиях рыночной экономики


2. ВИДЫ ДЕНЕГ И ИХ ОСОБЕННОСТИ.

ВЫПУСК ДЕНЕГ В ОБОРОТ


2.1. Виды денег

2.2. Денежные агрегаты


3. ДЕНЕЖНЫЙ ОБОРОТ (ОБРАЩЕНИЕ) И ЕГО СТРУКТУРА. ВЫПУСК   ДЕНЕГ. ЗАКОНЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ И МЕТОДЫ ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ  ДЕНЕЖНОГО ОБОРОТА


3.1. Денежное обращение (оборот) и выпуск денег в обращение

3.2. Налично-денежный оборот (обращение)

3.3. Законы денежного обращения.

Количество денег в экономике

3.4. Теории денег

3.5. Банковский мультипликатор

3.6. Государственное регулирование денежного обращения

3.6.1.Инструменты государственного регулирования

денежного обращения

3.6.2. Ставка рефинансирования

3.6.3. Операции на открытом рынке  (операции на рынке ценных бумаг)

3.6.4. Норма обязательных резервов коммерческих банков

3.6.5. Валютные интервенции

3.6.6. Прямые количественные ограничения

3.6.7. Облигации Банка России

3.6.8.  Депозиты ЦБ

3.6.9. Административные меры


4. БЕЗНАЛИЧНОЕ ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ (ОБОРОТ)

И СИСТЕМА БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ

 

4.1. Безналичное денежное обращение, его организация  и

система безналичных расчетов

4.2. Принципы организации безналичных расчетов

4.3. Виды счетов

4.4. Организация межбанковских безналичных расчетов

4.5. Действующие формы безналичных расчетов

4.5.1. Общие сведения

4.5.2. Расчеты платежными поручениями

4.5.3.  Чековая форма расчетов

4.5.4. Расчеты по аккредитивам

4.5.5.   Расчеты по инкассо платежными требованиями и

инкассовыми поручениями

4.5.6. Вексельная форма расчетов

4.5.8. Расчеты с использованием пластиковых карточек

4.5.8.1. Основные понятия

4.5.8.2. Эмитенты и эквайеры

4.5.8.3. Платежная система с использованием пластиковых

карт

4.5.8.4.  Технические средства

4.5.8.5. Процессинговые  центры и коммуникации


5. ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА И  ГЕНЕЗИС ЕЕ РАЗВИТИЯ


5.1. Денежная система

5.2. Исторические типы денежных систем

5.3. Современная фидуциарная денежная система

5.4. Генезис развития денежной системы России


6. ИНФЛЯЦИЯ

6.1. Определение, влияние на национальную экономику и

международные отношения

6.2. Расчеты инфляции

6.3.  Причины инфляции

6.4. Закономерности инфляционного процесса

6.5. Регулирование инфляции

6.6. Механизмы инфляции в России и методы ее снижения


7. ВАЛЮТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ И ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА

7.1. Валютная система, понятие, категории, элементы

7.2. Конвертируемость валюты

7.3. Роль валютного курса в экономике

7.4. Эволюция мировой валютной системы

7.5. Платежный и расчетный балансы в системе

валютного регулирования


8. ДЕНЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ СТРАН МИРА

8.1. Денежная система США

8.2. Денежная система ФРГ

8.3. Денежная система Японии


9. КРЕДИТ, ЕГО НЕОБХОДИМОСТЬ,  СУЩНОСТЬ, 

ФУНКЦИИ И ЗАКОНЫ

9.1. Сущность кредита

9.2. Необходимость и функции кредита

9.3. Основные принципы (законы) кредитования

9.4. Кредитная система


10. ФОРМЫ И ВИДЫ КРЕДИТА

10.1. Формы кредита

10.2.  Виды кредитов

10.3. Вексельное кредитование

10.4. Контокоррентный кредит и овердрафт

10.5. Аккредитивная форма кредитования

10.6. Лизинг

10.7. Финансирование под уступку денежного требования

10.8. Факторинг

10.9. Форфейтинг

10.10. Кредит в международных экономических отношениях


11. РОЛЬ  И  ГРАНИЦЫ КРЕДИТА

11.1. Роль кредита в экономике

11.2. Границы кредита

11.2.1. Определение границ кредита

11.2.2. Влияние состояния экономики и государственной

денежно-кредитной политики на границы кредита  на макроуровне

11.2.3. Границы кредитования на микроуровне


12. ССУДНЫЙ ПРОЦЕНТ И ЕГО РОЛЬ

12.1. Определение, сущность и формы ссудного процента

12.2. Экономическая роль ссудного процента

12.3. Основы формирования уровня ссудного процента

12.4. Границы ссудного процента и источники его уплаты


13. КРЕДИТОСПОСОБНОСТЬ ЗАЕМЩИКА

13.1. Кредитоспособность и ликвидность заемщика

13.2. Анализ кредитоспособности заемщика


14. ВОЗНИКНОВЕНИЕ И РАЗВИТИЕ БАНКОВ

14. 1. Возникновение банков

14.2. Децентрализация денежного обращения

14.3. Создание ассоциаций и товариществ (прообразов банков)

14.4. Формирование банковских систем в странах  Европы

14.5. Развитие банковских систем и банков

14.5.1. Повышение роли банков в экономике

14.5.2. Возникновение и роль центральных банков

14.5.3. Развитие депозитных операций банков

14.5.4. Усиление роли центральных банков

14.5.5. Специализация и универсализация банков

14.5.6. Сберегательные банки


15. СОВРЕМЕННЫЕ БАНКОВСКИЕ СИСТЕМЫ

СТРАН  МИРА

15.1. Мировые банковские системы

14.2. Основные функции центральных банков

14.3. Банковские системы развивающихся стран


15. СТАНОВЛЕНИЕ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ РОССИИ

15.1. Краткая история банковского дела в России

15.2. Развитие банковской системы России в 1990-х годах

до дефолта 1998 г.

15.3. Финансовый и банковский кризисы 1998 г.

15.4. Банковская система России после дефолта

15.5. Банк России  и развитие банковской системы


16. КОММЕРЧЕСКИЕ БАНКИ

16.1. Общие сведения

16.2. Принципы деятельности коммерческих банков

16.3. Основные функции коммерческих банков

16.4. Виды коммерческих  банков

16.5. Банковские операции


17. ПАССИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКА

17.1. Общие сведения

17.2. Собственные средства коммерческих банков

17.2.1. Общие сведения

17.2.2. Качество капитала российских банков

17.2.3. Банковские риски и величина банковского капитала

17.3. Привлеченные средства

17.3.1. Общие сведения

17.3.2. Депозитные операции

17.3.3. Привлечение средств с помощью банковских векселей

17.3.4. Эмиссия облигаций коммерческими банками

17.3.5. Межбанковские кредиты


18. АКТИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКА

18.1. Активные операции

18.2. Коммерческий банк  как участник рынка ценных бумаг

18.3. Совокупные активы и пассивы банковской системы России


19. ЛИКВИДНОСТЬ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА

20. БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ

20.1. Основные понятия

20.2. Финансовый менеджмент

20.2.1. Общие сведения

20.2.2. Управление капиталом банка

20.2.3. Управление депозитами банка

20.2.4. Управление активами банка

20.2.5. Управление ликвидностью банка

20.2.6. Управление банковскими рисками


21. БАНКОВСКИЙ МАРКЕТИНГ

21.1. Общие сведения

21.2. Основные задачи банковского маркетинга

21.3. Целевые рынки и их сегментация

21.4. Стратегия банковского маркетинга


22. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ  ПОЛИТИКА РОССИИ

22.1. Основы денежно-кредитной политики

22.2. Денежно-кредитная политика РФ до 2005 года

22.3. Стратегия развития банковского сектора

и денежно-кредитной системы РФ до 2008 года

22.4. Отчет Банка России  по денежной и банковской сфере за 2008 год


23. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ИНСТИТУТЫ

 23.1. Международный валютный фонд

23.2. Международный банк реконструкции и развития (МБРР)

23.3. Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР)

23.4. Всемирный банк о себе.

23.5. Международный валютный фонд о себе.


Тесты для проверки остаточных знаний

Литература


Яндекс цитирования Rambler's Top100