ЦИРЭ: Центр исследований региональной экономики

LERC: local economics research center

e-mail: info@lerc.ru

Статьи, книги, аналитика, обзоры

Корчагин Ю.А.

Особенности экономики переходного периода в России

 

ВОРОНЕЖСКИЙ ЭКОНОМИКО-ПРАВОВОЙ ИНСТИТУТ

ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ФАКУЛЬТЕТ

КАФЕДРА ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ТЕОРИИ

 

Ю.А. Корчагин

 

 

 

 

 

ОСОБЕННОСТИ ЭКОНОМИКИ                ПЕРЕХОДНОГО ПЕРИОДА В РОССИИ

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Воронеж   2001

 

 

 

 

 

УДК 330 (075.8)

ББК 65.01.я-73

 

Ю.А. Корчагин. Особенности экономики переходного периода в России. Учебное пособие для студентов специальностей 060500 «Бухгалтерский учет, анализ и аудит» и 060400 «Финансы и кредит» /  ВЭПИ. Воронеж, 2001. - 118 с.

 

 

 

 

 

В учебном пособии рассмотрены особенности экономики переходного периода России. Изложен опыт развивающихся стран и бывших социалистических стран с командными экономиками по переходу к рыночным экономикам и выходу на траектории устойчивого роста ВВП. Рассмотрены основные условия и препятствия для выхода на стабильный рост экономики России.

 

 

 

 

 

 

Печатается по решению Редакционно-издательского совета Воронежского экономико-правового института.

Рецензент канд. экон. наук, профессор Барковская О. Л.

 

 

 

 

 

 

 

 

ã  Корчагин Ю. А.

Воронежский

экономико-правовой

институт, 2001

 

 

 

 

 

ВВЕДЕНИЕ

 

Все бывшие соцстраны при переходе к рыночным экономикам прошли через экономические кризисы той или иной глубины. С наименьшими потерями прошла трансформационный период Словения как наиболее подготовленная к смене политической и экономической систем. Из бывших республик СССР наиболее успешно и последовательно осуществляют реформы страны Прибалтики.

Реформы 1990-х гг. в России сопровождались особенно глубоким полисистемным кризисом, охватившим все сферы жизни страны. Сказался более длительный период функционирования в стране командной экономики и политической несвободы. В истории человечества не было примера осуществления перехода от подобной командной и полностью милитаризованной экономики с неэффективными системами управления промышленностью и сельским хозяйством к рыночной экономике. Эта задача оказалась по сложности невероятно трудной и не имеющей аналога в мировой практике. Милитаризованная промышленность, в основном работающая на военные цели  и саму себя, постепенно истощила легко доступные богатые природные ресурсы. Достаточно напомнить, что в 70-х годах СССР получил от продаж нефти за рубеж в условиях благоприятной конъюнктуры более 200 млрд. нефтедолларов. Но эти огромные средства были растрачены крайне нерационально в условиях неэффективной системы, фактически были проедены и лишь продлили агонию командно-административной системы.

Советская экономика продержалась почти 70 лет на трех основных столпах: распродажах и нерациональной эксплуатации богатейших природных ресурсов, дешевой рабочей силе (низкой заработной плате) и физическом уничтожении или ином преследовании носителей важнейшего предпринимательского ресурса, без которого экономика априори становится неэффективной.

Поэтому при переходе от командной советской системы к рыночной экономике (этот переход еще далек от завершения) в стране на начальном этапе реформ вообще отсутствовал такой важнейший экономический ресурс как предпринимательская способность. Не было в стране и экономистов-рыночников, как и экономической науки как таковой. Советская экономическая наука обслуживала идеологию и политику. В СССР, обычная теперь предпринимательская деятельность, преследовалась законом. И поэтому не оказалось в России в нужный исторический момент ни предпринимателей, ни управленцев-рыночников, ни  экономистов с современной подготовкой. Это обстоятельство, которое определим как отсутствие важнейших составляющих человеческого капитала, стало, наряду с неэффективным производством, милитаризацией промышленности, отсталым сельским хозяйством, неэффективной и негибкой системой управления, главным препятствием на пути реформирования экономики страны.

Сознание людей, их профессиональную подготовку, их менталитет невозможно изменить в исторически короткие сроки. В то же время, только умелый предприниматель способен объединить капитал, труд, «землю», достижения НТП и свою предпринимательскую способность в эффективное производство или качественные услуги. И для этого ему должна быть создана соответствующая рыночная среда, устраняющая все риски, не связанные с его предпринимательской деятельностью.

Для успешного преодоления кризиса и выхода на траекторию устойчивого роста необходимо выполнение следующих базовых условий:

- политическая и социальная стабильность в стране;

- сильная и конструктивная власть, обладающая сильной волей для принятия и осуществления всех необходимых  мер и действий, в том числе непопулярных, для продвижения к эффективной рыночной экономике;

- сосредоточение всех ресурсов и усилий на внутренних проблемах по обустройству страны и повышению уровня жизни населения;

- обеспечение торжества закона и безопасности экономических агентов и, прежде всего, предпринимателей и управленцев;

- создание конкурентных рынков и обеспечение экономической свободы;

- перераспределение ВВП в пользу увеличения инвестиций, включая государственные инвестиции  в человеческий капитал;

- сохранение и развитие российской фундаментальной науки;

- идеологическое обеспечение реформ;

- обеспечение равных и стабильных правил хозяйственной жизни;

- создание в стране привлекательного инвестиционного климата для внутренних и внешних инвесторов;

- определение приоритетных высокотехнологичных отраслей  и направлений и осуществление как государственных, так частных инвестиций в них.

Обсуждению и анализу перечисленных экономических проблем и других вопросов экономики переходного периода России на фоне мирового опыта передовых, развивающихся стран, а также стран с переходными экономиками  и посвящена настоящая работа.

 

 

1. ГРАДАЦИЯ СТРАН МИРА ПО УРОВНЮ ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ

 

1.1. Деление стран по уровню ВВП на душу населения

 

Страны мирового сообщества можно условно разделить на три основные группы, которые дополнительно можно разделить на подгруппы.

1. Развитые страны с высокотехнологичными и эффективными экономиками - это США, Канада, европейские  страны, за исключением бывших социалистических стран, Япония, Новая Зеландия, Австралия, Израиль, Тайвань, Сингапур, Гонконг (в составе Китая).

К развитым странам относят страны с постиндустриальным укладом экономики (развиты программное обеспечение, полупроводниковые технологии, оптико-волоконные линии связи, компьютерные науки, техника и системы связи, ядерная энергетика, энергосбережение, биотехнологии и др.). Эти страны стремительно продвигаются к новому укладу экономики - информационной экономике (глобализация экономик, интернет-бизнес и интернет-технологии, глобальные информационные технологии, глобальные психобиологические технологии, нетрадиционная энергетика, нанотехнологии, молекулярная электроника и др.). Часть из этих технологий получили название в современной литературе high-tech (высокие технологии) и high-hume (высокий интеллект). Последние технологии связаны с изменение мирового сознания, с изменением через глобальные информационные и психобиологические технологии менталитета и сознания людей [1]. Страны, которые будут владеть технологиями high-tech и high-hume, фактически станут абсолютными лидерами мира, если не больше.

Среди развитых стран мира бесспорное лидерство у США (и идущей с ними в паре Великобритании). Перемолотая либеральной американской демократией и экономикой разношерстная смесь людей разных национальностей породила весьма деятельную, уверенную в себе, работоспособную, продуктивную и творческую единую нацию, продолжающую, словно губка, впитывать в себя лучших профессионалов со всех концов света. Жесткое соперничество США и Японии в 80-х годах за технологическое, научное и экономическое лидерство в мире завершилось в конце прошлого века пока уверенной победой американцев. Японию в 90-х годах поразил длительный экономический застой и даже спад.

В целом технологическое и экономическое лидерство в мире сохраняет семерка  стран: США, Япония, ФРГ, Великобритания, Франция, Канада и Италия. Эти страны ведут интенсивные фундаментальные исследования по всем основным направлениям науки. Ведущие страны мира создали близкие к оптимальным условиям для быстрого и эффективного воплощения идей ученых в конкретные товары и продукты.

Именно фундаментальные исследования и порождаемые ими новые прорывные технологии обеспечивают ведущим странам мира их лидерство.

2. Развивающиеся страны - это азиатские тигры (Южная Корея, Таиланд, Малайзия, Китай и другие страны Восточной Азии), некоторые арабские страны (Египет, Алжир и др.), латиноамериканские страны (Бразилия, Аргентина, Чили, Мексика и др.), бывшие социалистические страны Европы (Польша, Чехия, Венгрия и др.), бывшие республики СССР.

Данную группу стран объединяют также в группу индустриальных стран. Часть из них входит в группу стран с переходными экономиками, совершающих переход от командных экономик к рыночной экономике.

3. Слаборазвитые страны - это наиболее бедные страны мира (в основном страны Центральной Африки, островные страны и др.).

В отдельную группу стран можно выделить нефтедобывающие страны Ближнего Востока с традиционной экономикой и системой власти (монархией) и некоторые другие страны. Саудовская Аравия, Кувейт, Арабские Эмираты по ВВП на душу населения не уступают развивающимся странам (и даже наименее богатым из развитых стран), благодаря огромным и легко доступным запасам дешевой нефти. Но по общему развитию экономики и других сфер жизни эти страны значительно отстают от развивающихся стран мира.

Главным показателем, по которому разделяются страны по группам, служит валовой внутренний продукт (ВВП) на душу населения.

В группу развитых стран входят технологически развитые страны с ВВП на душу населения, превышающим примерно 15000  долларов. Причем последний показатель, подчеркнем, относителен и постоянно растет. Для развитых стран душевые ВВП, рассчитанные по паритету покупательной способности (ППС) и валютному биржевому курсу, близки между собой.

В группу развивающихся стран (индустриальных) стран, включая страны с переходными экономиками, входят в основном страны с ВВП в несколько тысяч долларов на душу населения.

В группу слаборазвитых стран - самых бедных стран мира - входят страны с ВВП на душу населения ниже 1000 долларов. Среди самых бедных стран мира - Эфиопия - ВВП на душу населения составляет 100 долларов (1998 г.) и многие другие африканские страны.

Приведенная градация является условной и динамичной. В недавнем прошлом страны Греция, Испания, Португалия, Тайвань, Сингапур вошли в группу развитых стран мира. Южная Корея, Словения, Чехия, Венгрия и некоторые другие индустриальные страны близки к тому, чтобы пополнить ряды группы передовых стран мира.

Существуют два способа расчета ВВП: 1) по валютному курсу (ВВП рассчитывают в национальной валюте (рублях), а затем переводят по биржевому курсу валюты страны в доллары); 2) по паритету покупательной способности (ППС). В последнем случае выбирают 2500-4000 потребительских и инвестиционных товаров и просчитывают стоимость этой корзины в долларах в США и, например,  в рублях в России. Отношение стоимости корзины в рублях к ее стоимости в долларах определит валютный курс рубля по ППС.

 

Таблица 1.1.1.  Результаты сопоставления ВВП за 1996 г. стран

Страны

Душевой ВВП по ППС (дол.)

Отношение биржевого валютного курса к  валютного курсу по ППС

Россия

США

Швейцария

Япония

Канада

Австрия

Германия

Франция

Швеция

Великобритания

Финляндия

Израиль

Испания

Чехия

Мексика

Польша

Эстония

Турция

Белоруссия

Латвия

Болгария

Украина

 

6744

27840

24943

23987

22743

22135

21336

20396

19942

19533

19064

17288

15257

12714

7184

6887

6647

6001

5168

5053

4989

3326

0.43

1

1.66

1.52

0.87

1.27

1.34

1.27

1.44

1.00

1.27

1.01

0.98

0.43

0.49

0.51

0.45

0.48

0.26

0.41

0.24

0.26

Источник: Госкомстат.

 

В табл. 1.1.1. приведены данные по душевому ВВП до российского кризиса 1998 г. По паритетной покупательной способности цифры для России выглядят значительно лучше - 6744 доллара на душу населения. Причем, отношение валютного курса по ППС к биржевому курсу составило 2,3 (обратное приведенному в таблице).  В 1999 г. душевой ВВП России по ППС, по данным [2], составил 6725 долл. Это было примерно в 5 раз  больше, чем по биржевому валютному курсу на то время [3]. Т.е. разница между биржевым валютным курсом и валютным курсом по ППС возросла после дефолта примерно вдвое. Подобное расхождение характерно для стран с несбалансированной экономикой и свидетельствует о нестабильности внутренних цен, об их низком значении в сравнении с мировыми ценами, о низкой встроенности экономики страны в мировое хозяйство. К примеру, в странах Восточной Европы отличие этих величин в 1999 г. равнялось примерно двум.

Значительное расхождение валютных курсов в России по ППС и продажам на биржах обусловлено резким снижение доходов населения после дефолта 1998 года, снижением качества товаров и, соответственно, цен на них (снижением импорта высококачественных товаров), снижением внутренних цен относительно мировых, сильным государственным регулированием цен на нефтепродукты, энергоресурсы, коммунальные услуги и т.д.

Другим важным показателем стабильности финансовой системы страны, ее экономики и особенно перспектив развивающейся страны являются валютные резервы.

Валютные резервы страны (см. табл. 1.1.2.) служат своеобразной амортизационной подушкой, которая поддерживает курс национальной валюты и экономику в целом в период временной неустойчивости.

 

Табл.1.1.2.  Валютные резервы некоторых стран в 2000 г. [4]:

Страна

Валютные резервы, млрд. долл.

Япония

Еврозона

Китай

Из них Гонконг в составе Китая

Тайвань

Южная Корея

Сингапур

США

Великобритания

Мексика

Таиланд

Бразилия

Россия

Малайзия

Аргентина

Чехия

Венгрия

Казахстан

Узбекистан

 

 355

266

260

100

114

90

76

66

48

35

31

30

28,5

28

20

13

11

2

1

   Источник: Эксперт. №48. 2000.

 

В целом разрыв между развитыми странами и бедными странами в доходах на душу населения нарастает. Связано это в первую очередь с тем, что основные мировые инвестиции осуществляются в развитые страны. В соответствии с докладом Комиссии ООН по торговле и развитию (UNCTAD) о мировых инвестициях вложения из развитых стран в развитые же страны составили в 1999 г. 636 млрд. дол. из  мировых 865 млрд. дол. Из них на долю США пришлось 276 млрд. дол., а на  долю всех развивающихся стран - 208 млрд. дол. Доля инвестиций в Юго-Восточную Азию составила 93 млрд. дол. (Южная Корея - 10 млрд. дол., Китай - 40 млрд. дол.). В бывшие соцстраны Центральной и Восточной Европы инвестиции составили 23 млрд. дол. Из них в Россию - 2,86 млрд. дол., в Польшу - 7,5 млрд. дол. [5].

Как видим, развитые страны вкладывают деньги в основном друг в друга. Что, впрочем, вполне естественно, поскольку это надежно и выгодно.

В то же время некоторые индустриальные страны сумели приблизиться к развитым странам мира или даже вошли в их число (Сингапур, Гонконг, Тайвань, Южная Корея) за счет огромных инвестиций в экономику (до 40% ВВП) и, соответственно, высоких темпов прироста ВВП. Однако в новейших технологиях эти страны остаются зависимыми от передовых стран мира с развитыми фундаментальными науками: США, Японии, Германии, Великобритании, Франции. Ведущие страны мира в условиях международной конкуренции ограничивают доступ других стран к своим ноу-хау и наращивают свое научное и технологическое преимущества.

В целом процессы глобализации экономики, включающей новую экономику, закрепляют лидирующее положение в мировой экономике, геополитике и НТП крупнейших развитых стран мира.

 

1.2. Экономики передовых стран как ориентиры для развивающихся стран

 

Основной целью развивающихся стран является достижение уровня жизни передовых стран. Индустриальные страны должны ускоренно пройти со своими отличиями путь экономического развития передовых стран мира. Для этого темпы ежегодного прироста ВВП у них должны быть намного выше, чем у развитых стран.  Но на пути обеспечения стабильных и высоких темпов роста экономики стоят серьезные препятствия, которые каждая страна должна преодолевать индивидуально.

Опыт развитых стран мира, служащий базой мировой экономической науки, обобщил американский экономист российского происхождения Саймон (Семен) Кузнец, получивший в 1971 г. Нобелевскую премию по экономике за эту работу.

По Кузнецу, экономический рост [6] -  это долгосрочное увеличение способности хозяйства обеспечивать все более эффективные технологии и соответствующие им институциональные и идеологические изменения. Как видим, под экономическим ростом Кузнец понимает такое развитие, которое обеспечивает последующий непрерывный рост ВВП за счет технологического развития и совершенствования государства как такового.

Кузнец выделил 6 характеристик роста для развитых стран.

1. Высокие темпы роста дохода на душу населения.

2. Высокие темпы роста производительности ресурсов, особенно производительности труда.

3. Высокие темпы роста структурной трансформации экономики.

4. Высокие темпы социальной и идеологической трансформации общества.

5. Способность развитых стран находить за рубежом рынки сбыта и источники сырья.

6. Охват результатами экономического роста 1/3 населения мира.

Средние темпы роста душевого ВВП в развитых странах за последние 200 лет составили 2%, что обеспечивало удвоение дохода  каждые 35 лет.

Основной вклад в рост экономики вносил и вносит рост производительности труда (на разных этапах от  50%  до  75%).

Быстрый экономический рост сопровождался ускоренной структурной перестройкой - перемещением труда из села в город в промышленность, затем в сферу услуг, ростом средних размеров предприятий, урбанизацией, социальной и политической трансформацией и т.д.

Принципы модернизации экономики и общества, по Кузнецу, включают:

1. рационализм;

2. экономическое планирование;

3. равенство;

4. перемены в общественных институтах и сознании.

Ограничения на применение опыта развитых стран, по Кузнецу, следующие:

1. стартовый потенциал физического и человеческого капитала;

2. размеры ВВП и доходы на душу населения;

3. климат;

4. численность населения и темпы его роста;

5. роль международной миграции;

6. выгоды от внешней торговли;

7. возможность осуществления фундаментальных и прикладных исследований;

8. стабильность и гибкость политических институтов.

Как видим, Саймон Кузнец на первое место из факторов, определяющих удачное применение опыта развитых стран, поставил достаточность стартового человеческого капитала (и физического капитала) для ускоренного осуществления рыночных преобразований экономики и выхода на стабильный рост душевого ВВП. Таким образом, человеческий капитал, по Кузнецу, является главной доминантой возможного роста экономик развивающихся стран.

 

1.3.        Типы экономических систем для развитых стран

 

Анализ развития стран мира показывает, что темпы роста душевого ВВП в значительной степени определяются типом экономической системы и степенью экономической свободы. Эталоном для анализа обычно выбирают опять же развитые страны мира. Выделяют обычно следующие основные экономические системы в развитых странах мира [7].

 

1.3.1. Либеральная экономика

 

Двумя крайними теоретическими моделями экономических систем в современной экономической теории служат модель чистого или классического капитализма и модель командной экономики, в которой все производства и все экономические ресурсы принадлежат государству.

Либеральная экономика наиболее близка к чистому капитализму, который характеризуется частной собственностью на ресурсы производства, свободной конкуренцией на рынках товаров и услуг, саморегулированием рынком цен и объемов производства товаров и услуг. Принцип классиков чистого капитализма следующий: laissez faire - пусть все идет, как идет.

Классический капитализм является идеализированной экономической моделью, которая в чистом виде на практике не существует в современном мире. Любое государство должно и вынуждено в той или иной степени регулировать экономику. К тому же, в рамках модели идеального конкурентного рынка отсутствуют механизмы обеспечения какой-либо социальной защиты населения, обеспечения экологической чистоты производства, финансирования фундаментальной науки, медицины, литературы и искусства и некоторых других сфер жизни общества. Поэтому любое государство (в разной мере) занимается решением этих проблем. В то же время модель чистого капитализма помогает выявить фундаментальные условия создания эффективного производства и оптимального распределения и использования экономических ресурсов.

Под эффективным производством здесь и далее будем понимать оптимальное использование ограниченных ресурсов для выпуска конкурентоспособной продукции для свободных рынков.

Суть развитой либеральной экономической системы проста: сильное и богатое государство - это государство обеспеченных и богатых граждан. Либеральная экономика - это экономика, в которой относительно ВВП сравнительно невелика доля государственных расходов и сравнительно низки налоги. Государство оставляет своему гражданину основную часть его доходов, осознавая, что тот лучше сумеет использовать эти доходы для приумножения собственного богатства и, соответственно, экономической мощи государства. Либерализм - это идеология и ценности, идущие изначально снизу, созданные «по заказу» среднего класса, т.е. основной массы деятельной и созидательной части населения. Либеральная экономика покоится на вере в способности и возможности человека, раскрывает его творческий, предпринимательский и прочий потенциал. И оценивает труд человека по его реальной стоимости. Либеральная экономика - это ни что иное, как естественный конкурентный отбор на все ключевые позиции в обществе и экономике, естественный отбор в условиях конкуренции на всех уровнях и во всех сферах жизни.

Государство и его органы в развитой рыночной и, тем более, в либеральной экономике не должны быть равноправными участниками конкурентных рынков в роли «предпринимателей», ставящих своей целью получение прибыли. Их задача иная - выполнение тех функций, которые в принципе не способна выполнять рыночная среда. Это -  обеспечение законности и правопорядка; разработка и осуществление геополитической и экономической стратегий; совершенствование системы управления; совершенствование государственных институтов, законодательства; создание твердых и равных для всех экономических агентов правил экономической деятельности; осуществление грамотной денежно-кредитной политики, направленной на рост ВВП и благосостояния населения;  социальная сфера; вложение инвестиций в человеческий капитал; реструктуризация реального сектора экономики и банковской системы; фундаментальные науки, экология, новейшие технологии; лоббирование национальных и региональных экономических интересов.

Имея властные рычаги и прочие преимущества, государственные структуры при их функционировании в качестве «предпринимателей» на конкурентных рынках неминуемо принимают субъективные решения в свою пользу, а чаще - в пользу конкретных чиновников и их протеже. Отсюда коррупция и неравные условия для предпринимательской деятельности на рынках.

Мировой опыт показывает, что при ускоренном развитии экономики страны с неразвитым гражданским обществом демократия с некоторым продолжительным временным лагом неизменно следует вслед за созданием либеральной экономики (но не наоборот) и ростом благосостояния граждан. Либеральная система экономики может быть внедрена «насильственно» при наличии достаточного уровня человеческого капитала, но до ценностей демократии и политических свобод в полном объеме общество должно дорасти под влиянием экономической свободы, под влиянием собственного материального благополучия и торжества закона. Исключение, пожалуй, составляют страны Центральной  Европы католического мира (Словения, Венгрия, Чехия, Литва и др.), принадлежащие к западной цивилизации и обладающие высокими уровнями человеческого капитала.

В Японии, Южной Корее и даже послевоенных Германии и Италии становлению либеральных экономик, а затем и демократий способствовали американские войска. На Тайване одна из самых развитых либеральных экономик в мире была создана в условиях политической диктатуры одной партии - Гоминдана. Чили на путь стабильного экономического роста вывел генерал-диктатор Аугусто Пиночет. И вслед за становлением экономик перечисленных стран неизменно торжествовали принципы демократии. И это естественно - голодный человек не может насытиться политической свободой. И голодная страна не может быть демократической по определению.

Хотя экономика стран с либеральной экономикой наиболее близка к модели чистого капитализма, но, в то же время, отличается от нее достаточно существенным влиянием государства на экономические процессы, прежде всего, с помощью экономических инструментов. Примерами стран с либеральной экономикой являются США, Великобритания, Канада, Ирландия, Тайвань, Сингапур, Гонконг и др.

Для стран с либеральной экономикой характерны минимальное участие государства в производстве товаров, низкие государственные расходы и  низкие в долях ВВП налоги. Признаками либеральности экономики являются, именно,  низкие государственные расходы и налоги.

Страны с либеральными экономиками, такие как Сингапур, Тайвань, Гонконг, Ирландия, занимают первые места по темпам роста ВВП.

В современной мировой экономике огромную роль играют процессы ее глобализации. Открытость экономик  развитых стран мира, международное сотрудничество и разделение труда, возникновение транснациональных корпораций, эффективность которых повышается с ростом масштабов производств и объемов вложения капиталов, привели к возникновению технологий и корпораций не подконтрольных отдельным странам. Технологии high-tech и high-hume порождают новые отношения в мировом хозяйстве и мировой политике. Решающую роль в новой (или новейшей) мировой экономике играли в конце XX века США. Новая экономика требует и нового научного осмысления. Но вполне очевидно, что новую экономику создают первыми страны с либеральными экономиками.

 

В заключение этого подраздела приведем краткую формулу либеральной экономики:

 

 

Либеральная экономика = Низкие госрасходы + низкие налоги +   

экономическая свобода 

 

 

1.3.2. Командная экономика

 

В странах с командной экономикой все экономические ресурсы и производства находятся в государственной собственности. Экономическая свобода практически отсутствует. Действует командно-административная система. Такова была экономическая система в СССР. Госплан планировал производство практически всех товаров и распределял их с помощью Совета Министров и ЦК КПСС. Для стран с командными экономиками характерен тоталитарный режим.

Краткая формула командной экономики:

 
 
 

 

Командная экономика = Госсобственность на ресурсы и произ-
водства + несвобода

 

 

1.3.3. Социально-ориентированная экономика

 

К странам с социально-ориентированной экономикой относят страны со значительным перераспределением доходов населения, существенным государственным сектором в экономике, значительными суммарными государственными расходами и большими налогами. 

Классическим примером страны с социально-ориентированной экономикой является Швеция, а также Австрия, Дания и Норвегия и некоторые другие страны. В Швеции около 90% хозяйственной деятельности сосредоточено в частном секторе. Т.е. экономика Швеции рыночная, хотя в литературе ее называют часто смешанной по той причине, что государство производит очень значительное перераспределение доходов от богатых граждан в пользу более бедных. Тем самым государство заметно вмешивается в экономику. Однако, как правило, не в производство товаров, а в распределение доходов. Осуществляется сильное государственное регулирование экономики, в том числе, через высокие налоги на экономических агентов с высокими доходами, достигающие 80% в 1990-х годах. Это обстоятельство и отражено в названии «социально-ориентированная экономика». В такой экономической системе любой человек защищен государством от нищеты и бедности. В то же время, большая часть того, что заработал предприниматель или иной предприимчивый человек, у него с помощью налогов изымается, что снижает стимулы к экономической деятельности в данной стране.

Швеция - страна с долгим правлением социал-демократов. В 1960-70-х годах Швеция входила в тройку самых богатых стран мира по уровню дохода на душу населения. Однако социал-демократическое правительство ввело один из самых больших в мире налогов на богатых и относительно богатых людей (в первую очередь - предпринимателей) с целью перераспределения их доходов в пользу людей, имеющих меньший доход. Получился почти уравнительный социализм, хотя и на основе развитого капиталистического общества. Правительство Швеции длительное время тратило более 50% ВВП на государственные нужды и, прежде всего, на социальные цели. Однако огромные налоги на доходы предпринимателей (до 80%) понизили стимулы к предпринимательской активности, к вложению капитала в экономику Швеции. Богатые люди стремились разместить свои деньги за пределами Швеции в странах с меньшими налогами. В результате инвестиции в экономику Швеции снизились, а темпы роста ВВП упали.

В итоге Швеция утратила самые ведущие позиции среди развитых стран мира и ищет пути решения проблемы обеспечения стабильного роста ВВП.

Краткая формула социально-ориентированной экономики:

 

 

Социально-ориентированная экономика = Высокие налоги + значительное перераспределение доходов + экономическая свобода

 

Резюме

 Для развивающихся стран рассмотренные модели могут служить только лишь определенными ориентирами, моделями для будущего. Для обеспечения стабильного и ускоренного роста ВВП развивающиеся страны с разумной экономической политикой вынуждены снижать все непроизводительные затраты, включая затраты на социальные  и военные цели.

Удвоение ВВП можно приближенно определить по следующей классической формуле [7]:

Число лет2 = 70/темп роста.

 При ежегодном темпе прироста в 3% ВВП удвоится через 23 года. При темпе прироста в 8% - за 9 лет. Отсюда следует, что развивающиеся страны, ставящие своей целью войти в число развитых стран мира по уровню жизни, должны стремиться выйти на уровень среднегодовых темпов прироста ВВП порядка 6-12%.

Довольно часто нынешнюю экономику России называют социально-ориентированной экономикой. В действительности она таковой не является и не может являться по причинам низкого уровня накопленного и производимого национального богатства (ВВП). Для того чтобы реализовать одну из моделей передовых стран мира, необходимо вначале приблизиться к ним по уровню ВВП на душу населения.

 

ВЫВОДЫ

 

1. По уровню ВВП на душу населения страны делятся на развитые страны, развивающиеся страны и слаборазвитые страны.

2. Страны с переходными экономиками, включая Россию, осуществляют переход от командных экономик к рыночным экономикам.

3. Для развивающихся стран существующие экономические модели (либеральная, социально-ориентированная), характерные для развитых стран мира, могут служить только лишь определенными ориентирами моделями для будущего.

4. Для совершения технологического рывка необходим достаточно высокий уровень стартового человеческого капитала.

5. Для обеспечения стабильного и ускоренного роста ВВП развивающиеся страны с разумной экономической политикой вынуждены снижать все непроизводительные затраты, включая затраты на социальные  и военные цели.

6. Наибольших экономических успехов в короткие сроки добились страны Восточной Азии. Основой их успехов стали значительные инвестиции, достигающие 40% ВВП.

7. Удвоение ВВП можно приближенно определить по следующей классической формуле:

Число лет2 = 70/темп роста.

 При ежегодном темпе прироста в 3% ВВП удвоится через 23 года. При темпе прироста в 8% - за 9 лет. Отсюда развивающиеся страны, ставящие своей целью войти в число развитых стран мира по уровню жизни, должны стремиться выйти на уровень среднегодовых темпов прироста ВВП порядка 6-10%.

 

 

2. ЭКОНОМИЧЕСКАЯ СВОБОДА И ДОСТИЖЕНИЯ СТРАН В XIX  И  XX СТОЛЕТИЯХ

 

2.1. Анализ развития стран с различной степенью экономической свободы в XIX и XX веках

 

Под понятием «экономическая свобода» понимается степень либерализации экономики страны, степень ее открытости внешнему миру, степень ее встроенности в мировую экономику.

Группой экономистов из развитых стран мира для количественной оценки экономической свободы был предложен показатель - индекс экономической свободы (Gwartney J.,  Lawson R. with D. Samida. Economic Freedom of the World. 2000 Annual Report, Fraser Institute, Vancouver, 2000  и др. работы этих авторов и института). Этот индекс рассчитывается ежегодно по стандартной методике. Определяются 25 показателей, характеризующих уровень экономической свободы в 7 следующих сферах (см. таблицу) [8]:

- удельный вес государства в экономической жизни;

- структура экономики и распространение рыночных механизмов;

- денежная политика и ценовая стабильность;

- свобода использования иностранной валюты;

- господство закона и неприкосновенность частной собственности;

- свобода внешней торговли;

- свобода деятельности на рынках.

Экономическая свобода включает неприкосновенность частной собственности, ограниченное участие государства в потреблении и в перераспределении доходов, ограниченное участие государства в производстве товаров и услуг, в кредитовании экономики, свободу предпринимательства, свободу осуществления сбережений и вложений, свободу внутренней и внешней торговли, свободу перемещений и контактов, свободу ценообразования, свободу доступа к иностранной валюте и т.д. (табл. 2.1.1).

 

Табл. 2.1.1. Компоненты индекса экономической свободы [8]

Компоненты

Россия в 1999г.

Лучший показатель в мире в 1995-1998гг.

I.               Потребление, трансферты, субсидии

А. Удельный вес государственного потребления в совокупном потреблении, %

А.1. Удельный вес гос. Потребления в ВВП, %

Б. Удельный вес гос. Трансфертов и субсидий в ВВП, %  

 

 

 

21.6

 

14.8

 

13.9

 

 

 

7.4

 

4.2

 

1.7

 

II.            Структура экономики и распространение рыночных механизмов (производство и размещение ресурсов через государственные механизмы, а не частные предприятия и рынки)

А. Удельный вес государственных предприятий и гос. Инвестиций в ВВП,%

Б. Контроль за ценами: доля цен, устанавливаемых и регулируемых государством, %

В. Предельная ставка подоходного налога, %

Г. Наличие воинской обязанности

 

 

 

 

 

 

 

 

около 30%

 

около 25

 

30

да

 

 

 

 

 

 

 

 

0

 

0

 

0

нет

 

 

III.         Денежная политика и ценовая стабильность (защита денег как меры ценности и средства обмена)

А. Среднегодовые темпы прироста денежной массы за последние 5 лет минус среднегодовые темпы прироста реального ВВП за последние 10 лет, %.

Б. Стандартное отклонение годовых темпов инфляции за последние 5 лет.

В. Темпы инфляции за последний год, %.

 

 

 

 

 

 

86.2

 

 

 

83.9

 

85.9

 

 

 

 

 

 

0

 

 

 

0

 

0

IV.          Свобода использования альтернативных валют (свобода доступа к иностранным валютам)

А. Свобода граждан иметь счета в иностранной валюте внутри страны

Б. Свобода граждан иметь счета в ин. валюте за рубежом

В. Свобода конвертировать  национальную валюту в иностранную для участия в международных операциях по текущим и капитальным операциям

 

 

 

 

 

да

 

нет

 

 

 

 

нет

 

 

 

 

 

да

 

да

 

 

 

 

да

 

V.             Защита прав собственности (обеспечение прав собственности и соблюдение контрактов)

А. Индекс юридического обеспечения  прав частной собственности (риск конфискации)

Б. Индекс соблюдения контрактов (риск нарушения контрактов государством)

В. Индекс верховенства закона (обеспечение доступа к недискриминационной юридической защите)

 

 

 

 

 

 

8.1

 

6.8

 

 

4.0

 

 

 

 

 

 

 

10.0

 

10.0

 

 

6.0

 

VI.          Международный обмен: свобода внешней торговли

 

А. Тарифные барьеры внешней торговли

-        налоги на внешнюю торговлю, % к внешнеторговому обороту

-        средняя тарифная ставка, %

-        стандартное отклонение тарифов

Б. Нетарифные барьеры внешней торговли

-        доля внешней торговли,. к которой применяются тарифные ограничения, %;

-        фактический размер внешней торговли по сравнению с предсказанным, %;

В. Разница между официальным валютным курсом и валютным курсом черного рынка, %.

 

 

 

 

 

 

6.4

-12

...

 

 

 

 

 

100

 

62.5

 

0

 

 

 

 

 

 

0

0

0

 

 

 

 

 

0

 

265.4

 

0

VII.        Свобода деятельности на рынках капитала и финансовых рынках

 

А. Удельный вес депозитов в частных банках во всем объеме депозитов, %

Б. Удельный вес кредитов частному сектору во всем объему кредитов, %

В. Контроль за процентными ставками, а также иное регулирование, приводящее к отрицательным значениям процентных ставок

Государственное ограничение свободы граждан участвовать в капитальных операциях с заграницей

 

 

 

 

 

 

26.7

 

45.1

 

 

 

 

нет

 

есть

 

 

 

 

 

100

 

100

 

 

 

 

нет

 

нет

 

Рекордсменами роста ВВП на душу населения, по данным [9,10], в XIX веке была Канада (рост в 4 раза), в XX веке - Тайвань (в 20,8). За оба столетия «чемпионом» по росту экономики стала Япония - в 26,8 раз. Медленнее всего рост за два века ВВП имел место в Бангладеш (в XIX веке - на 9%, за два века - в 2,3 раза). В XX веке наименьший рост ВВП у Кубы (за 1913-98 гг. ВВП на душу населения вырос всего на 31%).

В работе [8-10] показано, что рост экономики был много быстрее в странах с высоким уровнем экономической свободы (Западная Германия, Италия, Япония, Ирландия, Тайвань, Чили и др.).

Остановимся на данных [9] по экономическому развитию России. В XIX веке ВВП Российской империи вырос с 2,6 до 9,3% от мирового ВВП. В границах нынешней России - с 2,6% до 4,9%. В XX веке доля России в мировом ВВП упала до 1,63%.

Причинами провала России в XX веке Андрей Илларионов [9,10] называет:

- снижение национальной производительности труда с 111% до 97% от среднемирового уровня;

- ВВП на душу населения снизился с уровня, примерно среднемирового, до 2/3 среднемировой величины. В 1913 г. Россия занимала 23-е место в мире по ВВП на душу населения, в 1999 г. - 101 место.

В XIX веке темпы роста ВВП в России были примерно в 1,5 раза выше среднемировых, в XX веке - примерно вдвое ниже. В 1913-1998 гг. рост ВВП в России был самым медленным среди 50 стран мира, по которым есть статистические данные.

Причиной медленного осуществления преобразований в экономике и их неудач Андрей Илларионов считает то обстоятельство, что реформы проводили рыночники, но не либералы. Государство продолжало по инерции сильно регулировать экономику. Через бюджет расширенного правительства в первой половине десятилетия перераспределялось более половины ВВП, а во второй - около половины. Темпы инфляции  в среднем за десятилетие превысили 200% в год.

Государство не выполняло свои функции (защита от криминала, установление правил хозяйственной деятельности, нарушало первым свои контракты и т.д.).

Илларионов сформулировал следующий свод важнейших обязанностей государства:

- обеспечение внутренней и внешней безопасности участников рынка;

- обеспечение неприкосновенности частной собственности;

- обеспечение единых, равных, прозрачных и стабильных правил хозяйственной жизни;

- обеспечение исполнения контрактов частными лицами;

- ликвидация ограничений на участие граждан в хозяйственной жизни, содействие конкуренции.

Отдавая должное огромной важности экономической свободы, как необходимого условия стабильного и ускоренного роста экономики, подчеркнем, что  экономическая свобода сама по себе не является достаточным условием стабильного роста ВВП. Необходимы еще к ней цивилизованные и профессионально подготовленные «носители» этой свободы - люди. Только через профессионалов-управленцев, через предпринимателей и население можно реализовать на практике преимущества экономической свободы. Этот вопрос будет подробно рассмотрен в разделе о человеческом капитале.

С другой стороны, хотя история и не терпит сослагательного наклонения, но и либералы, и неокейнсианцы, и государственники, и приверженцы иных экономических воззрений  не смогли бы осуществить быстрые экономические преобразования и выйти на стабильный рост ВВП в силу объективных причин: потери управляемости страной (слабости власти), огромной инерционности России, низкого уровня стартового человеческого капитала, политической и социальной нестабильности и общей слабости власти.

 

 

Таблица.2.1.2. Участие государства в экономике (в %). Данные 1991-94 гг.[11].

Показатели

Швеция

Германия

Англия

США

Япония

 

Доля занятых в госсекторе

Доля госрасходов в ВНП

 

В т.ч. доля военных расходов

доля всех соц. расходов

образование

здравоохранение

жилищное и прочее строительство

 

трансферты (пособия и пр.)

Доля расходов на инвестиции (включая субсидии)

Чистая стоимость имущества, принадлежащего государству (в % к ВНП)

Доля государства в инвестициях в основной капитал

 

Доля государства в расходах на НИОКР

31.8

59.7

 

2.4

41.3

5.5

6.9

2.1

 

26.8

6.9

 

48.5

 

 

18.0

 

37.1

15.6

46.8

 

2.6

31.2

4.3

6.5

1.9

 

12.7

4.6

 

20.4

 

 

17.0

 

40.0

17.4

41.2

 

4.1

25.7

4.8

5.0

3.0

 

12.8

3.0

 

24.3

 

 

15.0

 

50.0

15.5

36.3

 

5.9

17.8

4.6

0.9

0.6

 

11.7

4.5

 

44.2

 

 

24.0

 

30.0

8.1

31.6

 

0.9

23.3

3.5

4.9

2.5

 

14.4

5.5

 

 

                   

 

 

 

2.2. Итоги экономического соревнования стран с рыночными и командными экономиками

 

Основательный анализ соотношения развития экономик всех соцстран и капстран выполнил Институт экономического анализа. Напомню, что все соцстраны проиграли это экономическое соревнование. Несколько лучшим образом среди них выглядели Словения и Хорватия, в экономиках которых в наибольшей степени присутствовали элементы рынка.

Что касается Северной Кореи, то ее ВВП по паритетной покупательной способности (ППС) на душу населения (876 долларов) составлял в 1954 г. 72% от аналогичного ВВП Южной Кореи (1216 долларов). В 1996 г. ВВП на душу населения КНДР (1864 долларов) составил всего 14,6% от этого показателя для южного соседа (12802 долларов).

ВВП на душу населения у Кубы в 1959 г. (3337 долларов) был примерно вдвое выше, чем у Доминиканской республики (1737 долларов), а к 1996 г. стал почти вдвое меньше (2361долларов  и 3859 долларов).

Плохо обстояло дело до 1978 г., т.е. до начала либеральных реформ в экономике,  и у Китая в его соревновании с Тайванем. За 1950-78 гг. он проиграл в росте ВВП на душу населения почти вдвое в процентном отношении. И только когда встал на путь рыночных реформ, на путь либерализации своей экономики, наметилось некоторое улучшение его показателей относительно Тайваня. Но и сейчас Китаю до Тайваня с его состоявшейся либеральной экономикой пока очень далеко.

Можно еще привести противостояние ГДР с ФРГ, завершившееся поглощением первой. Да и неутешительные итоги для россиян геополитического соревнования СССР и США.

ВЫВОДЫ

1. Под понятием «экономическая свобода» понимается степень либерализации экономики страны, степень ее открытости внешнему миру, степень ее встроенности в мировую экономику.

2. Для количественной оценки экономической свободы был предложен показатель - индекс экономической свободы, по которому производится градация стран.

3. Рост экономики был много быстрее в странах с высоким уровнем экономической свободы (Западная Германия, Италия, Япония, Ирландия, Тайвань, Чили и др.). Рекордсмен за два века - Япония, за XX столетие - Тайвань.

4. Наиболее низкие темпы роста ВВП имели место за два века в Бангладеш, за XX столетие на Кубе. В этих странах была очень низкая степень экономической свободы.

5. В XIX веке темпы роста ВВП в России были примерно в 1,5 раза выше среднемировых, в XX веке - примерно вдвое ниже. Основная причина отставания - экономическая несвобода.

6. Все страны с командными экономиками (с экономической несвободой) проиграли экономические соревнования странам с рыночными экономиками (с экономической свободой).

 

 

 

 

3. ТЕОРИИ РАЗВИТИЯ И РОСТА

 

3.1. Теория линейных стадий (создана в 1950-60 гг.)

 

Согласно этой теории (создана в 50-х гг., с тех пор непрерывно развивается) каждая страна должна, пусть и ускоренно, пройти все стадия развития, которые прошли развитые страны (один из авторов теории линейных стадий - американский экономист Уолт Ростоу). Стадии развития, по Ростоу, включают [6]:

1. традиционное общество (почти натуральные хозяйства);

2. формирование предпосылок для рывка;

3. экономический и технологический рывок на базе стабильного и высокого роста общего и душевого ВВП;

4. переход к технологической зрелости;.

5. эру массового потребления.

Слаборазвитые страны по этой градации находятся на первой стадии. Развивающиеся страны - на 2-4 стадиях.

Теория линейных стадий получила свое дальнейшее развитие.  Новые дополнительные стадии после перехода в стадию технологической зрелости получили следующие названия:

- индустриальные страны - страны с традиционно  развитой промышленностью;

- постиндустриальные страны - страны с развитыми  современными технологиями.  Сюда входят Италия,  Нидерланды, Финляндия, Дания, Австралия,  Новая Зеландия и др.;

- страны с информационной экономикой -  прежде всего   США. В данную группу стран входят или могут войти Япония, Великобритания, Франция, Канада, Италия, Сингапур и др.;

- технотронные экономики - экономика будущего самых передовых стран. Она  будет основана на системном использовании всех современных для будущего времени технологий и достижений НТП.

 

 

3.2. Теории роста

 

3.2.1. Показатели роста

 

Для переменной величины А(t) абсолютный прирост от момента времени 0 до момента 1 равен [12]:

DА(t) = А(1) - А(0).

Дискретный темп роста равен:  h1 = А(1)/ А(0).

Дискретный темп прироста:

a1  = h1 -1 = [А(1) - А(0)]/ А(0).

Для a постоянного во времени и для дискретной зависимости от времени величины А(t) будет (это легко проверить прямой подстановкой):

А(t) = А(0)(1+ a)t .

Для непрерывной зависимости от времени А(t) и роста с постоянным темпом будет:

А(t) = А(0)elt , где е = 2,72 - основание натурального логарифма, l - непрерывный темп прироста, равный:

 

l(t) = А(t)¢/А(t).

 

3.2.2. Человеческий капитал и рост экономики

 

В разделах 1 и 2 уже отмечалось, что исторический мировой опыт показывает - именно страны, обладающие высоким уровнем человеческого капитала, достигли самых впечатляющих успехов в экономике и имели самые высокие темпы роста ВВП.

Под человеческим капиталом (ЧК) (или интеллектуальным капиталом) понимают традиции (менталитет),  культуру основной массы населения, труд (его качество), образование, профессионализм, предпринимательскую способность, уровень менеджмента, здоровье населения (средняя продолжительность жизни), степень свободы перемещения труда. Т.е. человеческий капитал - это все то, что связано в экономике непосредственно с человеком и его возможностями проявить свои способности, включая творческие, предпринимательские и управленческие.  Подчеркнем, что базой ЧК является глубинная культура народа и образование.

В соответствии с современными экономическими теориями роста необходимыми экономическими ресурсами и факторами роста экономики являются физический капитал (инвестиции), человеческий капитал, классический труд, «земля», достижения НТП, а также другие факторы роста, зависящие от эффективности государства как такового [13-15]. 

Но даже инвестиции сами по себе являются лишь необходимым фактором роста экономики, но, отнюдь, не достаточным. В 1991-92 гг. инвестиции в СССР достигали 35% ВВП, а прирост ВВП оказался отрицательным. Это является конкретным примером истощения действия экстенсивных факторов роста и неготовности экономики к развитию за счет интенсивных факторов, включая человеческий капитал [14, 15].

Американский экономист Эдвард Денисон (до него внесли вклад в эту проблему Роберт Солоу, Джон Кендрик и др.) разработал классификацию факторов экономического роста. Из 23 выбранных им факторов 4 относятся к труду, 4 - к капиталу, один - земля, 14 характеризуют вклад НТП. По мнению Денисона, экономический рост определяется не столько количеством затраченных факторов, сколько их качеством и ростом этого качества. На первое место Денисон поставил качество рабочей силы. Из анализа экономического роста США за 1929-82 гг. Денисон сделал вывод, что определяющим фактором роста выпуска на одного работающего (производительности труда) является образование [6].

Выше уже приводилось, что лауреат Нобелевской премии Саймон Кузнец из всех важнейших факторов роста на первое место также поставил человеческий капитал.

Новые и новейшие технологии мертвы без профессионалов, способных ими управлять и совершенствовать. Именно высокопрофессиональные специалисты являются решающим звеном в новой экономике, в процессах глобализации мировой экономики, определяют преимущества передовых стран мира. Недаром США  и другие развитые страны охотно привлекают таланты со всего мира, не жалея на это средств.

Западная цивилизация выиграла глобальное историческое соревнование с более древними цивилизациями именно за счет более быстрого роста человеческого капитала, включая образование, в средние века. В конце XVIII века Западная Европа перегнала в полтора раза Китай (и Индию) по душевому ВВП и вдвое по показателю грамотности населения [13]. Последнее обстоятельство, помноженное на экономическую свободу, а затем и демократию, стали главным фактором экономических успехов европейцев, а также США и других англосаксонских стран.

Особенно показательно влияние человеческого капитала на рост экономики на примере Японии. В стране Восходящего Солнца, придерживающейся веками изоляционистской политики, всегда был высок уровень человеческого капитала, включая образование и продолжительность жизни.  В 1913 году среднее число лет обучения взрослого населения в Японии составляло 5,4 года, в Италии - 4,8, в США - 8,3 года, а средняя продолжительность жизни - 51 год (примерно, как и в Европе и США). В России эти показатели были равны: 1-1,2 года и 33-35 лет. Поэтому Япония по уровню стартового человеческого капитала оказалась готовой в XX-м столетии совершить технологический рывок  и войти в число передовых стран мира.

Человеческий капитал является самостоятельным экономическим ресурсом, собственно, фундаментом роста ВВП в сочетании с НТП в современных условиях. Отличие этого ресурса от природных ресурсов, классического труда и обычного капитала состоит в необходимости постоянных повышенных инвестиций в него и существование значительного временного лага в отдаче от этих инвестиционных вложений. Экономика, основанная на высоком уровне человеческого капитала и новейших технологиях, получила в литературе название «новой экономики».  В развитых странах мира в конце 1990-х годов в человеческий капитал вкладывалось около 70% всех средств, а в физический капитал - только около 30% (табл. 4.2.2.1). Причем, основную долю инвестиций в человеческий капитал в передовых странах мира осуществляет государство. И именно в этом состоит одна из его важнейших функций в части государственного регулирования экономики.

 

Табл.4.2.2.1. Изменение структуры совокупного капитала в странах Запада и Японии

Год

1800 г.

1860 г.

1913 г.

1950 г.

1973 г.

1997/98

Физический капитал

78-80

77-79

67-69

52-53

43-44

31-33

Человеческий капитал

20-22

21-23

31-33

47-48

56-57

67-69

Источник: [13]

 

При низком уровне человеческого капитала инвестиции  в высокотехнологичные отрасли не дают отдачи. Сравнительно быстрые успехи японцев, китайцев (Тайвань, Гонконг, Сингапур, Китай и др.), корейцев, новых европейских развитых странах (Греция, Испания, Португалия) подтверждают вывод о том, что фундаментом для формирования человеческого капитала является высокая (зачастую - древняя) культура основной массы населения этих стран. Человеческий капитал и сам является производящим продукцию ресурсом, для которого не действует закон убывающей отдачи при условии подпитки его инвестициями. Причем, долгосрочные инвестиции в человеческий капитал являются самыми перспективными с точки зрения капиталоотдачи. Наглядным примером огромной производительности человеческого капитала может служить Билл Гейтс и его интеллектуальная команда, «Майкрософт» и вообще отрасль программного обеспечения. Из пяти самых богатых людей планеты в 2000 году четверо представляли новейшие технологии. Страны с переходной экономикой, человеческий капитал которых непрерывно растет, имеют хорошее экономическое будущее.

Противоположным примером являются страны Центральной Африки, исламские страны и, в определенной степени Индия, где деление людей на касты долгое время тормозило развитие экономики.

В составе стартового человеческого капитала России при переходе к рынку отсутствовала такая решающая составляющая человеческого капитала как предпринимательская способность - важнейший экономический ресурс, без которого невозможно функционирование рыночной экономики. Не было в России и экономической науки как таковой по причине отсутствия экономистов-рыночников и управленцев-рыночников. В наследство России достался также низкого качества труд, неквалифицированные управленцы, неважное здоровье населения, отсутствие современной образовательной системы по гуманитарным наукам, экономике, менеджменту, сельскому хозяйству и др.

В том числе и отсюда проистекают неудачи реформ. Хотя их причин - множество. Но время постепенно выдвигает новых управленцев, готовит грамотных экономистов и квалифицированных топ-менеджеров.

Важнейшей составляющей человеческого капитала является труд, в частности, его качество и интенсивность. И тут на фоне бесконечного празднования многочисленных советских, новых российских, а также религиозных праздников  интересными представляются тенденции роста производительности труда и изменений продолжительности рабочего года в странах с различным уровнем развития.

Первое место в мире по интенсивности труда - у США. В 1996 г. США обошли Японию (второе место) по прибавленному за год ВВП в пересчете на одного работника. Растет в США и продолжительность рабочего года.  В 1980 г. типичный рабочий США работал 1883 часа (за год), а в 1997 г. - 1966 часа в году. 

В Европе, в отличие от США, уменьшают рабочую неделю, но одновременно повышают производительность труда. В Ирландии, имевшей в 1990-х годах самые высокие темпы роста ВВП в Европе, за 16 лет количество рабочих дней снизилось с 1728 до 1656. Такое же количество рабочих дней в году в Дании, Голландии, Швейцарии.

Самый продолжительный рабочий год в Восточной Азии. В Китае, Бангладеш, Шри-Ланка, Малайзии, Сингапуре, Таиланде работают до 2200 часов в год. И, как известно, у этих стран и самые высокие темпы прироста ВВП в мире. Работают очень много - отсюда и экономические успехи.

Заметно меньше работают в Латинской Америке - 1800-1000 часов в год. И производительность труда в этом регионе растет медленно. И экономические достижения уступают восточно-азиатским.

Как видим, в США, в признанном лидере мировой экономики, стабильный рост ВВП поддерживается как повышением производительности труда, так и увеличением длительности рабочего года. Именно трудоголики всех мастей и профессий обеспечивают США высокие темпы прироста ВВП и мировое лидерство в экономике.

В России рабочий год близок по продолжительности к рабочему году развитых европейских стран. Однако производительность труда у нас гораздо ниже (в несколько раз).

 

Табл.4.2.2.2. Помесячные изменения ВВП и объема промышленной продукции.

 

10.99 г.

11.99 г.

12.99 г.

01.00 г.

02.00 г.

03.00 г.

ВВП, млрд руб.

419.08

451.0

460.0

379.8

410.7

415.8

Объем промышленной продукции, млрд руб.

294.0

312.0

358.0

332.0

351.0

387.0

Источник: Данные Госкомстата.

 

К чему приводит в российской экономике длительное празднование, можно проследить по месячному изменению ВВП (табл.4.2.2. 2). В январе (больше всего разнообразных праздников от Нового до старого Нового года) 2000 г. месячный ВВП упал на 17,5% по сравнению с предыдущим месяцем.

Вполне очевидно, что россиянам придется отказываться от части советского наследия в социальной сфере, трудовом законодательстве, пенсионной системе и т.д.

 

3.2.3. Влияние инвестиций на рост экономики. Простейшая модель

 

Необходимым условием роста экономики является мобилизация внутренних сбережений в инвестиции и привлечение иностранных инвестиций в страну. Механизм роста за счет прироста капитала описывается моделью Харрода-Домара [6, 12].

Определим темпы прироста ВВП в зависимости от величины инвестиций. Обозначим объем капитала - К, ВВП - У, коэффициент капиталоемкости - k (если k =3, то соотношение между инвестициями и приростом ВВП 3:1), kk = 1/k - коэффициент капиталоотдачи, норма инвестиций - i  (i = I / Y). 

Инвестиции I равны изменению капитала Y:

I = DK .                                 (3.2.3.1)

Прирост объема основного капитала DK связан с приростом ВВП DY через коэффициент капиталоемкости k:

DK /DY = k, откуда

DK = I = k DY                              (3.2.3.2)

или 

  DY / Y = i/k = i kk,                                       (3.2.3.3)

где i = I /Y,  k = DK /DY = I / DY.

 

Левая часть (3.2.3.3) есть темп прироста ВВП. Как видим, темп прироста ВВП прямо пропорционален норме инвестиций i и обратно пропорционален коэффициенту капиталоемкости или прямо пропорционален коэффициенту капиталоотдачи kk. При k =3, i = 6% будет: DY / Y = i/k = 6/3=2%.

В общем-то, смысл (3.2.3.3) достаточно прост. Коэффициент k равен количеству единиц инвестиций, приводящих к росту ВВП на одну дополнительную единицу. Т.е. чем больше k, тем ниже отдача от вложенных инвестиций. Коэффициент капиталоотдачи kk = 1/k  - величина обратная коэффициенту капиталоемкости. Прирост ВВП пропорционален коэффициенту капиталоотдачи.

Для развивающихся стран и стран с переходной экономикой коэффициент k относительно высок (или мал kk). Связано это с тем, что k есть функция многих факторов. Его величина зависит от величины человеческого капитала, эффективности государства (эффективности выполнения им своих функций), структурных, институциональных, культурных и других факторов, характеризующих данную страну. К примеру, инвестиции могут элементарно разворовываться.

 

 

 

3.2.4. Модель роста с учетом НТП и человеческого капитала  

 

Производственную функцию Кобба-Дугласа, учитывающую влияние НТП и человеческого капитала, а также их перекрестного влияния на ВВП,  представим в виде [14-19]:

Y = AKa Lb e(g+d)t ,                    (3.2.4.1)

где Y - ВВП, A - постоянная, зависящая от начальных условий задачи, K - капитал, L - классический труд, a и b - параметры капитала и труда, g - параметр НТП, d - параметр отдачи от человеческого капитала (ЧК).

Возьмем логарифм и дифференциал от обеих частей:

dlnY=adlnK+bdlnL+gdt + ddt

или

dY/Y=adK/K+bdL/L+gdt + ddt ,

 

тогда имеем

Y¢dt/Y=aK¢dt/K+bL¢dt/L+gdt+ ddt.

Сократив dt,  получим

                Y¢/Y=aK¢/K+bL¢/L+g + d,

 

где Y¢/Y, K¢/K, L¢/L - темпы прироста ВВП, капитала, труда. Обозначим их, соответственно, - y, k, l.

С учетом зависимости от времени будет

y(t) = ak(t) + bl(t) + g(t) + d(t).                         (3.2.4.2)

 

Члены в правой части ak и bl характеризуют вклад экстенсивных факторов капитала и труда в темп прироста ВВП. Параметры g, d                         характеризуют вклад  интенсивных факторов - научно-технического прогресса и ЧК.

С учетом физического смысла и закона убывающей отдачи вклад экстенсивных факторов K и L со временем убывает: ak(t) @ Ae-at, bl(t) @ Be-bt, где A,B - постоянные; a,b > 0 - параметры временного истощения экстенсивных факторов (ресурсов). Тогда из  (4.2.4.2) следует, что в долговременном периоде рост ВВП происходит в основном за счет НТП, человеческого капитала и их перекрестного влияния.

Параметр НТП g является в современных условиях функцией параметра человеческого капитала d: g = f (d). В первом приближении при d < 1 эту функцию можно представить в виде степенного ряда [14-16]

g = f (d) = C1d + C2d2 + C3d3 + ....         (3.2.4.3)

где Ci - постоянные.

Очевидно, что при недостаточном начальном человеческом капитале   (d ® 0), при низкой отдаче от инвестиций, вложенных в него, отдача от инвестиций в НТП будет невелика и не обеспечит стабильного прироста ВВП. Отсюда - нарастающий разрыв в уровне жизни стран с низким  (пример - страны Центральной Африки) и высоким уровнем человеческого капитала.

Итак, увеличение инвестиций в человеческий капитал и поддержание их на высоком уровне в долях от ВВП, даже в ущерб другим сферам деятельности, является стратегически необходимым (наряду с другими) и достаточным условием вхождения России в число развитых стран мира, пусть и в отдаленной перспективе.

Существует проблема, которую приходится разрешать любому государству с развивающейся экономикой - какую часть инвестиций вкладывать в человеческий капитал, не дающий быстрой отдачи? Ясно, что эти инвестиции в переходной экономике на первом этапе осуществляются в основном из бюджетов всех уровней за счет экономии на других статьях расходов. Необходимо также налоговое и прочее стимулирование вложений в человеческий капитал кредитными учреждениями и фирмами.

Темпы роста ВВП слаборазвитых стран определяются в основном экстенсивными факторами. Темпы роста экономики передовых стран - НТП и человеческим капиталом, а развивающихся стран и стран с переходной экономикой, сумевшими достигнуть самоподдерживающего роста экономики, как экстенсивными, так и интенсивными факторами.

 

 

3.3. Опыт развития стран и человеческий капитал

 

Опыт развития стран показывает, что в стадию технологической зрелости наиболее легко в исторически короткие сроки переходят страны с древней культурой или с европейской культурой.

Япония  - страна с древней культурой и богатыми историческими традициями сравнительно легко (после войны под «присмотром» американцев) впитала в себя демократические ценности передовых стран мира, высокие технологии, достижения экономической науки и практики. И произошло это потому, что в стране Восходящего Солнца не стояло трудно разрешимой проблемы человеческого фактора. В Японии сохранилась после второй мировой войны элита общества во главе с императорской семьей. Бывшие самураи стали отличными предпринимателями и менеджерами. Японцы сохранили свою культуру и традиции, поставив их на службу ускоренного наращивания экономической мощи страны. Они отказались от главного тормоза экономики любой страны - ее милитаризации и непомерных расходов на армию и вооружения. Экономический ресурс в виде предпринимательской способности всегда присутствовал в Японии. Труд также был достаточно квалифицированным. Поэтому инвестиционные вложения в человеческий капитал, наряду с инвестициями в экономику, дали в Японии значительную отдачу, что стало базисом японского экономического чуда [20].

Южная Корея, как и Япония, относится к странам с древнейшей культурой. В этой стране американцы также в немалой степени способствовали становлению рыночной экономики и вхождению Южной Кореи в число технологически зрелых стран. Предпринимательская способность и трудолюбие корейцев известны во всем мире и, в частности, в России. В 2000 году Южная Корея достигла отметки примерно в 50% от уровня национального дохода на душу населения США по ППС.

Самая крупная в мире по численности населения страна - Китай, как известно, относится к странам с древнейшей культурой. Человеческий фактор в виде китайского населения сыграл решающую роль в быстром подъеме экономик Тайваня (97% населения - китайцы), Гонконга (99% - населения китайцы), Сингапура (более 70% населения - китайцы), Малайзии (около 35% - китайцы), Таиланда, Индонезии (до китайских погромов в 1998 году китайцы составляли около 2% населения, но контролировали большую часть экономики страны).

Страны, в которых китайцы составляют большую часть населения (Тайвань, Гонконг - вошел в состав Китая, Сингапур), вошли в стадию технологической зрелости и вплотную приблизились по национальному доходу на душу населения к развитым странам мира.

В 90-х гг. и начале XXI века  совершает рывок и Китай. Причем он избрал, пожалуй, оптимальную модель экономического развития для такой огромной по населению страны: модель очагового развития технологически зрелых рыночных зон.

Сравнительно легко вошли в число развитых стран мира по приведенным выше причинам Греция, Испания, Португалия.

Англосаксонские страны Новая Зеландия, Австралия, Канада, не говоря уже о США, вошли в число самых развитых стран мира одновременно с передовыми европейскими странами - Англией, Францией и странами Бенилюкса. Переехавшие в эти страны англичане и представители других народов Европы привнесли в новые страны качественный труд и высокого уровня предпринимательскую способность.

Испания и особенно Португалия только в 90-х годах вошли в число развитых стран мира по ВВП на душу населения. Долгое время в этом столетии сдерживали развитие этих стран тоталитарные режимы генерала Франко (правил в 1939-75 гг., умер в 1975 г.) в Испании и Салазара (глава правительства в 1932-68 гг.) в Португалии. С падением диктаторских режимов в Испании и Португалии эти страны за четверть конца ХХ- го века в условиях демократии и рыночной экономики вошли в число развитых стран мира. Вполне очевидно, что экономические проблемы исторически очень быстро удалось решить этим странам благодаря наличию квалифицированного труда и высокой предпринимательской способности деятельной части населения.

Страны Латинской Америки, как известно, населены в основном потомками испанцев, португальцев, аборигенов-индейцев, рабов-негров, метисами и мулатами.  Наибольшей предпринимательской способностью обладали длительное время в латиноамериканских странах в силу своего положения, более высокой образованности, культуры, навыков и традиций испанцы, португальцы. Отчасти и поэтому самой развитой страной этого региона является Аргентина, населенная в основном потомками испанцев.

Страны Латинской Америки в течение длительного времени управлялись либо военными, либо популистами (президент Перон в Аргентине). На экономике это сказывалось негативно. И лишь в последние два десятилетия двадцатого века некоторые латиноамериканские страны (Чили, Аргентина, Бразилия, Мексика) с помощью МВФ относительно стабилизировали свои финансовые системы и смогли обеспечить относительно устойчивый рост ВВП. В то же время темпы роста ВВП в странах Латинской Америки значительно ниже, чем у «азиатских тигров» и, прежде всего, по причине более низких инвестиций относительно ВВП, более дорогой рабочей силе и некоторых других факторов, связанных с менталитетом населения, т.е. человеческим капиталом.

В Африке находятся самые бедные страны мира. И здесь можно наблюдать четкую корреляцию между уровнем культуры основной массы населения в той или иной стране, уровнем ее человеческого капитала и экономикой.

Самой экономически развитой африканской страной является Южно-Африканская республика (население - 43,8 млн. чел. в 1993 году, потомки выходцев из Европы - около 12%). Основную роль в экономике страны играют потомки выходцев из Европы (в основном голландцев и англичан). Они и обеспечили высокое качество труда и предпринимательской способности, которые решающим образом сказались на стабильности роста ВВП страны, освоении и создании высоких технологий в промышленности и сельском хозяйстве. ЮАР уже давно является технологически зрелой страной, и лишь высокие темпы роста африканской части населения (в 1975 году население было 25,4 млн. чел., за 18 лет выросло на 62,4% - 3,47% в год)  не позволяют ей войти в число самых богатых стран мира в пересчете на душу населения. ВВП ЮАР на душу населения в 1999 г. по валютному курсу составил 3150 долларов [3], по ППС душевой ВВП примерно вдвое больше. Прирост ВВП составил в 1999 г. 3,2%, т.е. остался ниже темпа роста численности населения страны. И, следовательно, душевой доход в стране продолжает снижаться. Ухудшается и человеческий капитал за счет отъезда белых граждан из страны.

На севере Африки расположены страны с древней культурой (Египет, Алжир), которые, осуществив рыночные преобразования, достигли сравнительно высоких и устойчивых темпов роста своих экономик.

В исламских странах развитие идет сравнительно медленными темпами. И связано это главным образом с ограниченной экономической свободой и низким уровнем человеческого капитала, в том числе, в части предпринимательского ресурса и современного образования. Даже у богатейшей нефтью Саудовской Аравии (душевой ВВП по ППС в 1998 г. - около 9000 дол., рост ВВП в 1999 г. - 1,5%) возникли огромные проблемы в экономике. Душевой ВВП этой страны, рассчитанный по валютному курсу, упал за 20 лет с 16500 до 6560 долларов [21]. Государственный внешний долг достиг 150 млрд. долларов. В то время как в начале 1980-х годов золотовалютные резервы страны составляли  около 100 млрд. дол. Причины - отсталые жизненный и общественный уклады, быстрый рос населения, крайне ограниченная экономическая свобода, низкий уровень человеческого капитала.

В другой крупной исламской стране Иране (ВВП по валютному курсу - 1050 дол., по ППС - около 3000 дол.) те же проблемы. Один пример - только в 2000 г. в Иране был создан первый частный коммерческий банк. До этого все банки страны были государственными и функционировали на основе законов и правил шариата, запрещающего предоставление денежных кредитов под проценты.

С другой стороны Израиль, расположенной также на Ближнем Востоке, динамично развивается, во многом благодаря своему человеческому капиталу отличного качества. Душевой доход по валютному курсу составил в 1999 г. 16100 дол., примерно столько же по ППС. Прирост ВВП в 1999 г. составил 3,6%. Практически полное совпадение  душевого ВВП по ППС и валютному курсу свидетельствует о полной встроенности экономики Израиля в мировое хозяйство.

Из бывшего «социалистического лагеря» наиболее легко входят в стадию стабильного роста ВВП и технологической зрелости (при поддержке развитых стран) Венгрия, Чехия, Словакия, Словения и Польша. Эти страны прожили в условиях социализма советского образца сравнительно недолго - меньше жизни одного поколения. В  них сохранился качественный труд, необходимый в условиях рыночной экономики, и качественная предпринимательская способность. К примеру, Словения и в составе Югославии сохраняла определенные элементы рыночной экономики, что помогло ей на стадии переходной экономики более уверенно адаптироваться к рыночным условиям. В Польше и при коммунистах сохранились частные сельские хозяйства.

Из стран  бывшего СССР наиболее быстро продвигаются к развитой рыночной экономике страны Прибалтики - Литва, Латвия и Эстония. Причины те же - высокий уровень стартового человеческого капитала при входе в рыночную экономику. Население этих стран сохранило историческую память о ценностях демократии, навыки жизни и работы в рыночной экономике.

Наиболее отсталые страны (слаборазвитые страны) расположены в Африке. К ним относятся Эфиопия (ВНП на душу населения около 100 долларов), Мозамбик, Чад, Уганда и др. Разрыв в ВВП на душу населения между слаборазвитыми странами и передовыми странами со временем возрастает. Наряду с другими  факторами отставание слаборазвитых стран обусловлено человеческим фактором: в этих странах низкие качества труда и предпринимательской способности. Вложения в человеческий капитал в слаборазвитых странах дают очень низкую отдачу. Поэтому частный капитал избегает подобных инвестиций в слаборазвитых странах. Отсутствие качественного труда и качественной предпринимательской способности делает невозможным создание в этих странах современных производств. Поэтому слаборазвитые страны являются аграрными, и основная масса населения в них выживает за счет крайне неэффективного натурального хозяйства.

 

3.4.  Российский человеческий капитал

 

В работах [22-26] рассматривались различные аспекты российского человеческого капитала.

Россия является, пожалуй, одной из немногих крупных стран мира, в которой имела место почти полная смена элиты общества и отторжение от земли лучших представителей основной массы населения - крестьянства.

В России до большевистской революции 1917 г. сформировалась высокоинтеллектуальная элита общества из представителей дворянства, купечества, промышленников, российского офицерства, интеллигенции. Большая часть этой элиты погибла во время гражданской войны, была физически уничтожена, покинула Россию самостоятельно либо выслана за границу по решению большевиков. Оставшаяся часть элиты была в основном физически уничтожена в период сталинских репрессий.

В сельской местности основная масса предприимчивых и работящих крестьян (кулаков и середняков) была физически уничтожена в периоды коллективизации и массовых репрессий 30-х годов или лишена земли. Большевиками были уничтожены также, пожалуй, самые яркие носители экономической свободы в стране - зажиточные казаки.

В результате ликвидации элиты, отбор которой осуществлялся веками и в рамках экономической системы с элементами рыночной свободы (особенно после отмены крепостного права), в России произошло резкое снижение уровня и качества человеческого капитала.

Во время массовых репрессий 30-х, 40-х и 50-х годов по стране прошла еще одна волна уничтожения уже лучших представителей новой советской элиты, культурные корни которой  еще уходили в дореволюционную эпоху.

В результате физического и нравственного уничтожения советской элиты общества произошло дополнительное снижение уровня и качества человеческого капитала страны.

В соответствии с объективными законами развития общества в рамках сформированной советской командно-административной  системы, основанной на экономической и политической несвободе, уже сама система для поддержания своего существования отбирала соответствующий себе тип управленцев - людей исполнительных, посредственных по интеллектуальным возможностям, действующих строго в рамках установленных системой правил.

Советская партийно-государственная система отторгала предприимчивых, инициативных и просто умных людей. Партийно-хозяйственная номенклатура сверху донизу формировалась из людей послушных и серых. В высшей партийной номенклатуре одаренные люди были крайне редки и неизменно выдавливались из высшего руководства, элиты общества (Григорий Сокольников, Николай Бухарин, академик Николай Вавилов, Александр Яковлев и др.).

Произошла деградация человеческого капитала России на генном уровне. Генофонд россиян был заметно ухудшен. Достаточно напомнить, что крепких, сметливых и хозяйственных мужиков на селе - основном кладезе российских талантов - сменили комбедовцы - в основном представители маргинальной части сельского населения. Затем именно их потомки заняли ведущие позиции в элите страны, особенно в региональной элите т. н. «красного пояса».

Коммунистическая идеология и советская власть ставили своей целью разорвать историческую связь поколений. И это коммунистам в значительной степени удалось осуществить за годы советской власти. В частности, с этой целью были ограблены и уничтожены большинство церквей, репрессированы тысячи священнослужителей, а церковь поставлена под еще более жесткий контроль государства, чем до революции. Православная вера была насильственно заменена коммунистической идеологией. В результате большинство жителей страны оказались зомбированнами массовой идеологической советской пропагандой, искренно верили в идеи коммунизма, так как верят в постулаты религии верующие.

В результате при переходе к рыночной экономике в 90-х годах российский капитал обладал следующими основными чертами.

Минусы:

- в человеческом капитале полностью отсутствовал важнейший экономический ресурс - предпринимательская способность. В стране с командно-административной системой управления и командной экономикой обычная рыночная предприимчивость каралась законом, а инициатива, выходящая за правила системы, была наказуема. Существовала теневая экономика (цеховики), в которой продукция изготавливалась нелегально в подпольных цехах или незаконно на государственных предприятиях. Многие «теневики» (предприимчивые люди, занимающие незаконной предпринимательской деятельностью) были осуждены и вышли на свободу только после отмены соответствующего закона. Некоторые из них стали удачливыми предпринимателями, а также лидерами обычной и теневой экономик уже в новых российских условиях;

- труд в СССР был невысокого качества. В ходу была меткая поговорка: «государство делает вид, что платит, а люди в ответ делают вид, что работают». Эта советская сентенция точно отражает отношение работников к труду в условиях низкой заработной платы, отсутствия мотиваций для творческого отношения к труду, предприимчивости, добросовестности, дисциплинированности и т.д. В СССР люди были приучены к мелкому воровству государственной собственности, и это не считалось чем-то постыдным;

- менталитет россиян не способствовал быстрому восприятию рыночной экономики, а также ценностей демократии;

- массовая глубинная культура была невысокой;

- в стране отсутствовало гражданское общество современного типа;

- в стране отсутствовали профессионалы-управленцы высокого класса. Бюрократия в России была и остается одной из самых коррумпированных в мире;

- в стране отсутствовали возможности для свободного перемещения труда;

- в стране практически не было современной экономической науки, как и гуманитарных наук. Экономическая наука и гуманитарные науки обслуживали идеологию командно-административной системы;

Плюсы:

- была создана одна из лучших в мире систем высшего и среднего специального образования в области естественных наук;

- был достигнут высокий образовательный уровень населения, особенно, в естественных науках;

- в России (СССР) была сильнейшая в мире (наряду со США) фундаментальная наука. Советская теоретическая наука в области естественных направлений занимала одно из ведущих мест в мире. Но отставала экспериментальная и прикладная наука и, соответственно, был относительно низок уровень разработок образцов новой техники, уровень высоких технологий;

- существовала относительно хорошая бесплатная система здравоохранения, особенно для элиты общества.

В советском варианте командной экономики так и не удалось создать в какой-либо отрасли эффективные производства. Отсутствие рыночной конкуренции порождало затратные, неэффективные производства, существовавшие за счет доходов в сырьевых отраслях. В СССР были созданы наукоемкие производства в военной области, в космической отрасли, но и эти производства были экономически неэффективными, с низкой производительностью труда, неэффективным использованием ресурсов.

Полностью бесплатная система образования требовала непосильных для бюджета и затратной экономики ассигнований на приборы, оборудование, компьютеры. Поэтому оснащенность школ, техникумов, вузов была значительно хуже, чем в развитых странах мира, использующих платную и бесплатную формы обучения. Отсюда в практическом плане советские инженеры и ученые имели гораздо меньшие возможности для открытий и разработки новейших технологий.

Прикладная наука было также оснащена гораздо хуже современными приборами и оборудованием, чем в развитых странах мира и, прежде всего, в США. Отсюда - низкое качество НИОКР.

В СССР (и в России) отсутствовали инновационные менеджеры, профессионально осуществляющие внедрение в производство изобретений и открытий. Поэтому существовал разрыв между достижениями фундаментальной науки и производством. Открытия и изобретения плохо внедрялись в производство, особенно производство потребительских товаров.

В СССР было крайне затруднено перемещение рабочей силы по причине отсутствия рынка жилья и средств у населения на его покупку.

 

ВЫВОДЫ

 

1. Согласно теории линейных стадий (создана в 50-х гг., с тех пор непрерывно развивается) каждая страна должна, пусть и ускоренно, пройти все стадия развития, которые прошли развитые страны.

2. Решающим фактором успешного выхода в стадию технологической зрелости является высокий уровень стартового человеческого капитала. Новые и новейшие технологии мертвы без профессионалов, способных ими управлять и совершенствовать.

3. Темпы роста ВВП слаборазвитых стран определяются в основном экстенсивными факторами. Темпы роста экономик передовых стран - НТП и человеческим капиталом, а развивающихся стран и стран с переходной экономикой, сумевшими достигнуть самоподдерживающего роста экономики, как экстенсивными, так и интенсивными факторами.

4. В долгосрочном периоде основной вклад в прирост ВВП вносят интенсивные факторы роста - НТП и человеческий капитал

5. При низком уровне человеческого капитала отдача от НТП является также низкой, т.к. является производной от человеческого капитала.

6. Опыт развития стран показывает, что в стадию технологической зрелости наиболее легко в исторически короткие сроки переходят страны с древней культурой или с европейской культурой.

7. Для развивающихся стран и стран с переходной экономикой коэффициент капиталоотдачи может быть низок. Связано это с тем, что этот коэффициент есть функция многих факторов. Его величина зависит от величины человеческого капитала, эффективности государства (эффективности выполнения им своих функций), структурных, институциональных, культурных и других факторов, характеризующих данную страну. К примеру, инвестиции могут элементарно разворовываться.

8. В российском человеческом капитале при переходе к рынку на начальном этапе реформ отсутствовали составляющие, необходимые для рыночной экономики.

 

 

4. СИСТЕМНЫЙ ХАРАКТЕР ПРЕОБРАЗОВАНИЙ    ЭКОНОМИКИ ТРАНСФОРМАЦИОННОГО ПЕРИОДА.

ОПЫТ РАЗВИВАЮЩИХСЯ СТРАН И СТРАН С ПЕРЕХОДНЫМИ ЭКОНОМИКАМИ

 

4.1. Особенности экономической политики развивающихся стран и стран с переходной экономикой

 

Экономическая наука и экономическая политика, основанная на ней, преследует следующие основные важнейшие цели [6,7,27]:

- рост ВВП на душу населения;

- экономическую эффективность производства и всемерное ее повышение;

- рост экономической свободы;

- рост человеческого капитала;

- торжество закона и стабильные и равные правила для экономических агентов;

- низкую инфляцию и стабильные цены;

- снижение безработицы;

- рост благосостояния населения;

- справедливое распределение доходов;

- социальную защищенность населения;

- сбалансированность внутренней и международной торговли.

Рост ВВП на душу населения означает рост национального богатства, что должно приводить в нормальной экономике к повышению уровня жизни граждан.

Экономическая эффективность промышленного производства и сельского хозяйства является основой роста ВВП на душу населения.

Экономическая свобода обеспечивает выполнение первых двух пунктов.

Достаточно очевидно, что достижимость всех остальных целей экономической политики в стране с переходной экономикой зависит от реализации первых трех. Однако реализация первых трех целей возможна только при наличии достаточно высокого уровня стартового человеческого капитала. Стабильный экономический рост ВВП в долговременном периоде возможен лишь при эффективном производстве (в т.ч. высокой производительности труда) и экономической свободе (непременного атрибута рыночной экономики, обеспечивающем свободную конкуренцию и, соответственно, эффективность производства и оптимальное использование ресурсов). В развитых странах все эти цели уже сравнительно давно достигнуты, и между ними идет экономическое соревнование за мировое первенство по этим показателям. Развивающимся странам для поддержания высоких темпов экономического роста приходится большую часть национального дохода направлять в инвестиции. Поэтому эти страны временно экономят на социальных и прочих программах, что в стратегическом плане оправданно.

Однако еще раз подчеркнем, что и инвестиции (физический капитал), как мы уже рассматривали выше, не дают должной отдачи при низком уровне стартового человеческого капитала. Последний определяет саму возможность выхода данной конкретной страны на траекторию устойчивого экономического роста.

Понятно, что здравая экономическая политика и макроскопическая программа под нее для желающей выйти из кризиса страны с переходной экономикой должны основываться на трех основных постулатах: росте ВВП, создании эффективного производства, экономической свободе. В России в 1990-х годах производительность труда была в несколько раз ниже, чем в развитых странах. Экономическая свобода - на уровне слаборазвитых стран. Государственные непроизводительные расходы и налоги относительно ВВП - на уровне развитых стран с социально ориентированной экономикой. Человеческий капитал в части его рыночных составляющих был невысокого качества.

Выделим основные приоритеты для развивающихся стран, ставящих своей целью в исторически короткие сроки приблизиться по уровню и качеству жизни к передовым странам мира:

- сильная власть, способная реформировать и развивать экономику;

- высокий уровень человеческого капитала;

- высокие инвестиции относительно ВВП (до  40% ВВП);

- доступ к новым технологиям;

- экономическая свобода;

- рост уровня жизни населения.

 

 

4.2. Стандартные условия выхода развивающейся страны на траекторию устойчивого роста экономики

 

При переходе от командной экономики к рыночной необходим системный характер преобразований всех основ государства:  всех его институтов, законодательства, экономики, системы управления, системы образования, собственности и т.д. Порядок и скорость преобразований определяются конкретными особенностями страны.

Предположим, в качестве примера, что в реальном секторе экономики проведены все необходимые реформы, включая приватизацию и создание конкурентных рынков. В то же время, в банковской системе сохранились исключительно государственные банки, осуществляющие кредитование предприятий. Отсутствие реальной конкуренции на финансовых рынках неизбежно ведет к росту внутренних издержек банков, к снижению эффективности их работы. Рост внутренних издержек приводит к росту банковской маржи и, соответственно, к росту процентных ставок по кредитам. Рост последних приводит к росту цен на товары предприятий и снижению их конкурентоспособности. Следовательно, одна нереформированная подсистема экономики (банковская система) приводит к снижению эффективности и конкурентоспособности всей экономики в целом.

Рассмотрим необходимые стандартные условия для выхода  развивающейся страны на траекторию устойчивого экономического роста и важнейшие факторы, определяющие успех реформирования страны [6,7,27-31].

 

1. Политическая и социальная стабильность

Все удачные экономические реформы, обеспечившие стабильный рост экономик в зарубежных странах, опирались на сильную власть и проводились в условиях политической и социальной стабильности в обществе.

Политическая и социальная стабильность в обществе может быть обеспечена различными способами. В проигравших вторую мировую войну Японии и Германии сильную власть представляли американские военные и советники, в Чили - генерал Пиночет, в Южной Корее - диктаторы-президенты и американская армия, на Тайване - Гоминдан, в Гонконге - англичане, в Китае - прагматичная компартия и контролируемые ею военные.

Сильную и стабильную власть в стране можно обеспечить и путем разумного компромисса между основными политическими силами и группами страны. Именно за счет компромисса между основными политическими партиями вышел в середине 80-х годов из тяжелого экономического кризиса Израиль. В этой стране в условиях политического согласия сумели в течение одного года остановить губительную для экономики гиперинфляцию.

Политическая и социальная стабильность помогла довольно быстро набрать сравнительно высокие темпы роста ВВП Польше, Венгрии, Чехии, Словакии, Словении.

2. Законодательные реформы

Законодательные реформы в стране с переходной экономикой должны обеспечивать надежное функционирование рыночной экономики, инвестиционную привлекательность и торжество закона.

3. Институциональные реформы

Институциональные реформы обеспечивают функционирование институтов рыночной экономики.

4. Идеологические реформы

Идеологические реформы и усилия власти в этом направлении направлены на обеспечение поддержки населением экономической политики властей.

5. Выбор оптимальной социально-экономической модели выхода из кризиса или перехода к рыночной экономике (социально-экономической политики)

Выбор модели преобразования экономики зависит от конкретных  национальных, социальных, политических, природных и экономических особенностей страны. Не существует какой-либо даже универсальной модели перехода к рыночной экономике или выхода из экономического кризиса. Особенно это касается переходного периода от командной экономики к рыночной. Конечно, существуют некоторые общие рецепты для всех стран, но их доля в общем количестве мер сильно разнится в зависимости от «начальных условий» задачи (особенностей страны).

6. Наличие сильной политической воли у руководителей страны для  реализации экономической политики

Для осуществления непопулярных экономических и административных мер необходимо наличие у руководителей страны сильной политической воли, твердого желания выйти на стабильный рост экономики, уверенности в правильности выбранной экономической политики.

7. Исторические традиции

Сохранение исторических традиций, дополняющих демократическую конституцию, подготовленную американцами, помогли сравнительно быстро создать в Японии рыночную экономику на принципах демократии и свободы. Японская модель экономики существенно отличается от американской или европейской. Японцы сохранили в качестве символа своего императора. В Японии традиционно осталось сильным государственное регулирование экономики, но научными, рыночными методами. Предприятия в Японии функционируют по традиционному для страны принципу семьи. Элита нации - самураи (разумеется, не только они) стали прекрасными предпринимателями и управленцами.

8. Культура народа

Анализ экономик развивающихся стран, достигших устойчивого роста, показывает четкую корреляцию культуры народа, выработанной веками, и успехами в экономике. Тайвань, Гонконг, Япония, Сингапур, Китай, Таиланд, Малайзия, Южная Корея, Израиль, Египет - все это страны с древнейшей культурой, успешно развивающие свои экономики. И значительно хуже обстоят дела с экономикой, как уже указывалось выше, в странах Центральной Африки. Провести культурные, идеологические и институциональные преобразования в пользу рыночной экономики и демократических реформ значительно проще в странах с богатым культурным наследием. В подобных странах сравнительно легко подготовить квалифицированных менеджеров и специалистов, не говоря уже о предпринимателях. Примером могут служить китайские и индийские математики и программисты.

9. Профессиональная подготовка населения

Профессиональная подготовка населения является одним из решающих условий создания предприятий с новыми и новейшими технологиями. Без профессионалов высокого уровня любая технология, любое производство не эффективны.

10. Рыночные традиции

Страны, в которых веками существовала рыночная экономика, наиболее просто переходят в стадию технологической зрелости, к эффективной рыночной экономике с высоким индексом экономической свободы (Гонконг, Сингапур, Тайвань, Португалия, Греция, Аргентина и др.). 

В России рыночные традиции в экономике только формировались к 1917 году, а затем были полностью утрачены. При переходе к рыночной экономике в России отсутствовал важнейший ее ресурс - предпринимательская способность. В России отсутствовали предприниматели как таковые и управленцы-рыночники.

11. Стартовый человеческий капитал

В стартовый человеческий капитал составляющими входят и пункты 7-10. Высокий уровень стартового человеческого капитала является при выполнении других необходимых условий достаточным условием выхода страны на стадию технологической зрелости и стабильного экономического роста.

12. Природные ресурсы

Как показывает опыт развивающихся стран и стран с переходной экономикой, природные ресурсы не играют решающей роли при подготовке страны к рывку или переходу в стадию технологической зрелости.

В Японии, Южной Корее, Гонконге, Сингапуре, Тайване мало природных ресурсов. Тем не менее, эти страны вошли в число развитых стран или приблизились к ним.

Россия обладает громадными природными ресурсами. Однако из-за отсутствия грамотной государственной и эффективной экономической политики, а также других факторов,  эти невосполняемые ресурсы расходовались и расходуются крайне расточительно и неэффективно.

13. Эффективность производства

Эффективность производства и высокие прибыли при прочих равных условиях - решающие факторы для создания современного сектора экономики, осуществления стадии рывка и перехода в стадию технологической зрелости. Именно высокие прибыли вследствие низкой стоимости труда и одновременно его высокой квалификации привлекли инвестиции в страны Юго-Восточной Азии.

14. Внутренние инвестиции

Внутренние инвестиции при прочих равных условиях являются решающими для обеспечения самоподдерживающегося роста экономики  с высокими темпами прироста ВВП. Высокие внутренние инвестиции являются барометром политической и социальной стабильности, инвестиционной привлекательности страны, оптимальной экономической политики властей.

15. Отток капитала

Отток капитала из развивающейся страны способствует деградации ее экономики. Капитал уходит из развивающихся стран и стран с переходной экономикой в основном в развитые страны и офшорные зоны в виде конвертируемой валюты. Главной причиной оттока капитала является отсутствие возможностей его надежного размещения внутри страны. Высокий риск потери денег заставляет предпринимателей переводить деньги в более надежные страны, где они работают на экономику этих стран. Выталкивают валюту из страны также высокие налоги в сравнении с другими странами.

16. Внешние инвестиции

Высокий уровень частных внешних инвестиций служит надежным симптомом благоприятного развития экономики страны.

Азиатские тигры опираются в первую очередь на внутренние инвестиции, одновременно создавая привлекательные условия для внешних инвестиций.

Европейские (в частности, Польша) и латиноамериканские (Бразилия, Аргентина, Мексика) страны развивают свои экономики с привлечением значительных внешних займов.

17. Накопление капитала

Накопление первоначального капитала в странах с переходной экономикой зачастую происходит нецивилизованными способами. Чем короче оказывается этот отрезок времени, тем менее болезненно протекает он для экономики страны и ее цивилизованного рыночного развития. Благоприятные условия для внутреннего инвестирования капитала, устраняющие причины для массового его оттока за границу - основной и кардинальный способ привлечения сомнительного капитала внутреннего происхождения в экономику страны.

18. Возможность увеличения сбережений

Сбережения населения, размещенные в банках внутри страны, служат одним из основных источников инвестиций в азиатских странах, достигших устойчивых темпов роста экономик. К примеру, в Китае вклады населения в банках составляли в 1998 г. около 600 млрд. долларов и служили базисом развития экономики страны.

В России доверие граждан к российским банкам подорвано банковским кризисом от 17 августа 1998 года. В то же время, российские банки крайне осторожно кредитуют неэффективную промышленность и, особенно, сельское хозяйство. Поэтому после августовского кризиса у российских банков постепенно образовались значительные средства, которым они не могут найти применения и которые хранят на корсчетах и депозитах в Банке России, а также в иностранных банках. В 2000 году доля всей банковской системы России в совокупных инвестициях в реальный сектор экономики не превысила 6%.

Без решения проблемы привлечения сбережений россиян (десятки млрд. долларов) в банковскую сферу, а через нее в реальный сектор экономики маловероятен устойчивый рост экономики за счет интенсивных факторов.

19. Технический прогресс

Россия обладала выдающимся научным и техническим потенциалом в отдельных отраслях промышленности (космическая техника, производство оружия, биотехнологии, химия и некоторых других). В стране еще остались островки возможного «роста» экономики за счет собственных технологий, конкурентоспособные с лучшими мировыми образцами. Однако и они уже в значительной мере пришли в упадок. Необходимы воля и решительность федеральных властей в финансовой поддержке этих очагов возможного «роста». Основная проблема здесь связана с объективным определением перспективности и уровня технологий, претендующих на мировую конкурентоспособность.

20. Эффективность государственных управленческих структур

Эффективность государственных структур является решающей при проведении преобразований в экономике и привлечении инвестиций. Опыт Южной Кореи, Аргентины, Чили и других стран с переходной экономикой показывает, что до тех пор, пока не создана эффективная система государственного управления, пока государство как таковое слабо, реформы в экономике буксуют. Наглядным примером этого является Россия 90-х годов. 

21. Социальные преграды

СССР был страной с развитой социальной сферой, с высокой степенью социальной защищенности населения. Причем, значительно уступая развитым странам мира в производительности труда, уступая в душевом ВВП, СССР из пропагандистских и идеологических целей опередил их по многим параметрам в этой области. В частности, кроме Турции, ни в одной  стране мира с рыночной экономикой женщины не уходили на пенсию в 55 лет. В развитых странах мира бесплатное медицинское обслуживание для бедных слоев населения сочетается с платным для обеспеченных. Та же ситуация с образованием и платой за жилье. Нет многочисленных льготников всех видов, характерных для СССР и России. В результате социальные обязательства СССР, а затем и России значительно превзошли реальные возможности государства.

22. Национальные проблемы

В многонациональной России существуют проблемы во взаимоотношениях славянского населения и неславянских  народов.

23. Роль государства в экономике

Существуют две крайние точки зрения на роль государства в экономике, и между ними находится палитра промежуточных. Первая точка зрения - государство не должно вмешиваться в экономику. Вторая - отражает точку зрения марксистов: экономика должна быть полностью государственной.  Публикуемый ежегодно рейтинг экономической свободы американской консервативной организацией Heritage Foundation отражает степень участия государства в экономиках стран мира. В 1999 г. в первую десятку стран с наибольшим индексом экономической свободы вошли Гонконг, Сингапур, Новая Зеландия, Бахрейн, Люксембург, США, Ирландия, Австралия, Швейцария, Великобритания. Гонконг занимает первое место уже шестой раз подряд. Россия заняла 122 место среди 161 стран. Последние пять мест заняли Куба, Сомали, Ливия, Ирак и Северная Корея. Отметим, что наиболее последовательными сторонниками экономической свободы являются англосакские страны во главе с Великобританией и США. Гонконг, как известно, только в 1998 г. вышел из-под протектората Великобритании и вошел в состав Китая.

Отрицать важнейшую роль государства в экономике абсурдно. Без армии, полиции, судов, бюджета, налогов, без системы управления, финансовой политики, без хотя бы минимальной системы социальной защиты не существует государства как такового. Споры в экономической науке идут лишь о степени участия государства в управлении экономикой, о доле госрасходов,  о величине налогов, об участии в  инвестировании экономики, о целесообразности прямого участия государства в производстве товаров и услуг и т. д. Поэтому в понятие «государственное регулирование экономикой» экономистами различных школ и направлений вкладывается различное содержание.

24. Иностранная помощь

Иностранная помощь является важным фактором для стран с переходной экономикой. Иностранные инвестиции способствуют повышению темпов прироста ВВП. Технологическая помощь (допуск к современным технологиям) содействует созданию в стране с переходной экономикой технологически зрелого сектора экономики, способного инициировать самоподдерживающийся рост экономики в долгосрочном периоде. Иностранная помощь помогла Японии, Германии и Италии создать современную промышленность после второй мировой войны. Иностранная помощь помогла Южной Корее, Тайваню, Аргентине, Польше и другим странам выйти на стабильный рост ВВП и создать современную промышленность.

Однако существуют верхние пределы иностранных заимствований, выше которых государство становится полностью зависимым от зарубежных кредитов. Оно становится не способным проводить самостоятельную экономическую политику. Так, например, в 1999-2000 гг. в кризис угодила Аргентина, развивающаяся в предшествующий период за счет кредитов международных институтов, иностранных государств и частных лиц.

 

4.3. ВАРИАНТЫ ВЫХОДА НА ТРАЕКТОРИЮ УСТОЙЧИВОГО РОСТА ЭКОНОМИКИ

 

За 1990-годы мировая экономика накопила значительный опыт развития стран с переходными экономиками (бывшие соцстраны) и развивающихся стран в целом, куда входит и Россия. Можно выделить следующие основные варианты развития и перехода стран в стадию рывка, а затем и в стадию технологической зрелости.

1. Восточно-азиатский путь развития. Характеризуется низкими государственными расходами, низкими налогами (ниже 20% ВВП), очень высокими внутренними и внешними инвестициями - до 40% ВВП, сравнительно высокой коррумпированностью государственных чиновников, недостаточно развитыми внутренними конкурентными рынками товаров с высокой добавленной стоимостью, высоким уровнем человеческого капитала, очень высокими темпами роста ВВП (6-11%). Между либеральными реформами в экономике и демократическими преобразованиями политической сферы имеет место значительный временной лаг.

В 1960-85 гг. доля инвестиций в Южной Корее не превышали 15% от ВВП, хотя они и росли на 14% в год. Этих инвестиций было недостаточно для перехода на стадию экономического рывка. Тем не менее, в это время формировались предпосылки для стадии рывка. И в 1989 году, когда инвестиции достигли 37% ВВП, Южная Корея начала свой экономический рывок с очень высокими темпами прироста ВВП. В настоящее время Южная Корея находится на стадии технологической зрелости. Даже азиатский кризис 1997-98 гг. не сказался существенно на темпах прироста ВВП Южной Кореи. Страна быстро оправилась от его последствий и продолжила свое стремительное развитие.

Одновременно на основе анализа причин минувшего азиатского кризиса в Южной Корее проводятся структурные преобразования экономики. Одна из основных причин минувшего кризиса, по мнению южнокорейских экономистов, - засилье в экономике могущественных семейных кланов - чебулей, что снижает конкуренцию на рынках внутри страны и, соответственно, снижает эффективность производств и конкурентоспособность товаров. Правительство Южной Кореи поставило своей целью раздел семейных конгломератов - чебулей, состоящих из разнородных фирм. Чебули - это конгломераты из 20-30 юридически независимых фирм, находящиеся под контролем одного семейного клана. Подобные конгломераты и создавались не на основе классических рыночных механизмов, а по семейному признаку.

Фактически, правительство Южной Кореи приступило к дальнейшей либерализации экономики через снижение прямого участия государства в  экономике и повышение конкуренции на рынках. В Южной Корее пока не возникло развитое гражданское общество. В этой стране еще недавно правили диктаторы. И это создает определенную неустойчивость в политической жизни, а через нее - и в экономике.

Далее, необходимо выделить отдельно китайский вариант создания рыночной (капиталистической) экономики [32,33]. Китайцы приступили к реформированию экономики в 1979 г. Таким образом, в Китае модель экономики советского типа просуществовала всего лишь около 30 лет - меньше жизни одного поколения.  Китайские крестьяне сохранили навыки свободного труда и, получив в аренду землю, накормили не только свою страну рисом, но и обеспечили его устойчивый экспорт.

Многие китайские престарелые руководители (1980-90 гг.) учились в молодости в западных странах. Они знали рыночную экономику и, отставив непродуктивные идеи Маркса-Мао, приступили к кардинальным либеральным рыночным преобразованиям. В Китае была использована, возможно, единственная для такой огромной страны эффективная модель - создание очагов «чистого капитализма» - свободные экономические зоны. Это были (и остались) сверхактивные очаги роста экономики страны, быстро расширяющиеся и положительно влияющие на рост всей экономики в целом. Экономические инструменты в Китае  использовались традиционные для стран Юго-Восточной Азии: резкое снижение государственных расходов и налогов (примерно втрое), дерегулирование экономики, создание привлекательного инвестиционного климата, создание зон с высоким индексом экономической свободы (весь Китай в целом стоит невысоко по этому показателю).

В 1979-1998 гг. среднегодовой прирост продукции промышленности Китая составил 9,7%. За годы реформ ВВП на душу населения в Китае вырос в 5-6 раз. Золотовалютные резервы Китая достигли почти 160 млрд долларов. За время реформ в экономику Китая было привлечено около 500 млрд долларов инвестиций (в последние годы - свыше 40 млрд в год).  Основные первоначальные иностранные инвестиции в Китай были сделаны зарубежными китайцами.

Китай воссоединился с Гонконгом - страной с предельно высокой степенью экономической свободы в мире. Гонконг шесть лет подряд (по 1999 год включительно) занимал первое место в мире по индексу экономической свободы. В Гонконге вообще отсутствует государственный сектор экономики, но эта страна стабильно в 90-х годах занимала одно из первых мест по темпам роста экономики и вошла в число развитых стран мира (ВВП на душу населения в 1999 г. - 18,4 тыс. дол.  по  в.к.).

Китайские руководители продемонстрировали в 80-х и 90-х годах рационализм, прагматизм и знание рыночных законов и рецептов развития экономики.  Существовавшая в стране система власти через компартию не была разрушена, как это произошло в России. Поэтому в Китае удалось сохранить политическую и социальную стабильность, сохранить сильную власть, обладающую необходимой волей для проведения жесткой экономической политики, направленной на создание эффективной рыночной экономики.

Парадокс состоит в том, что либеральная экономика переходного периода до поры до времени может сосуществовать с недемократическим режимом (Китай, Вьетнам, Южная Корея, Тайвань, Чили и др.). Но постепенно форма (коммунистический или иной авторитарный режимы) и содержание (либеральная рыночная экономика) приходят в противоречие. Китайские идеологи и руководители в 90-х годах успешно разрешали возникающие проблемы. В Южной Корее, на Тайване, в  Чили  эта проблема была разрешена естественным образом без потерь для экономики, и перечисленные страны перешли к демократическим системам управления.

Интересно, что основная проблема в промышленности в Китае та же, что и в России - нерентабельность крупных предприятий, построенных с помощью СССР. И основное препятствие  на пути преобразования этого сектора экономики, как и в России, кроется в человеческом факторе. Связанные неформальными отношениями между собой и с представителями власти руководители этих предприятий блокируют решительные и эффективные реформы в этом секторе экономики. По оценкам западных экспертов, до 80% государственных китайских компаний являются убыточными.

Только в 1999 г. в Китае частная собственность была уравнена в правах с государственной. Связано это с очаговым характером развития современной промышленности Китая. Китайцы не стремились распространять привлекательные для инвестиций условия в очагах роста на всю территорию страны, понимая, что при национальном доходе на душу населения около 1000 долларов это снивелирует достигнутые успехи в зонах процветающего капитализма и снизит темпы роста ВВП.

Удачную и выдержанную политику китайцы демонстрировали в 90-х годах и в банковской сфере. Личные вклады китайцев составили в 1998 году 68% ВВП (один из самых высоких показателей в мире). Всего китайцы держали в 1998 г. в национальных банках, как указывалось выше, около 600 млрд. долларов.  Китайский ЦБ шесть раз снижал проценты на вклады. Но китайцы не забирали свои вклады, поскольку верили национальным банкам и государству. Их не обманывали. В частности,  когда была сравнительно высокая инфляция, в китайских банках вводился компенсационный процент.

2. Европейский вариант развития, по которому идут страны Центральной Европы, а также Балтии [34-36]. Характеризуется политической и социальной стабильностью, высоким уровнем стартового человеческого капитала, высокими государственными расходами, высокими налогами (до 50% ВВП), сильным государственным регулированием экономики, высокими иностранными инвестициями, сравнительно низкими внутренними инвестициями, средними и низкими темпами роста ВВП (1- 4%). Лидерами этого варианта развития были в 90-х годах Польша, Венгрия, Чехия, Эстония.

В странах Центральной Европы при поддержке западных стран экономические реформы осуществляются параллельно со становлением институтов демократии и гражданского общества.

Рост экономик Польши, Чехии, Словакии, Венгрии и Словении обусловлен, в первую очередь, ростом производительности труда. В этих странах производительность ежегодно росла на 9,6% (в 3 раза быстрее, чем в странах зоны Евросоюза). Поэтому с 1990 г. объем ВВП в них вырос на 141%, в то время как в государствах Евросоюза - лишь на треть. В России производительность труда в основном падала. [36].

3. Российский вариант развития. Характеризуется политической и социальной нестабильностью, низким уровнем стартового человеческого капитала в части его рыночных составляющих, высокими государственными расходами, высокими налогами (до 50% ВВП), сильным государственным регулированием экономики, низкими иностранными инвестициями, низкими внутренними инвестициями, нестабильностью национальной валюты и высокой инфляцией, криминализацией экономики, низкими или отрицательными темпами роста ВВП. Российским путем со своими отличиями шли в 90-х годах все православные страны.  Сюда же можно, с некоторыми оговорками, отнести и латиноамериканский вариант развития.

Россия стояла и стоит между Европой и Азией. Известный политик и политолог Збигнев Бжезинский прогнозирует, что если Россия не сделает окончательного выбора в сторону Европы и англосаксов, то прирастать в будущем Сибирью будет неизбежно Китай. И этот прогноз  вполне может оправдаться. ВВП Китая уже сейчас вчетверо превосходит российский. И растет, как на дрожжах. А надо в перспективе еще добавить в общую китайскую копилку тайваньский и сингапурский ВВП и их богатства, включая человеческий капитал очень высокого уровня.

Известная фирма «Маккинзи» [37], сделавшая анализ десяти отраслей промышленности России, рекомендует для России польский вариант развития - в основном на иностранные инвестиции. Так развивают свои экономики многие бывшие соцстраны Центральной Европы и прибалты (за исключением Словении). И госрасходы на социальные цели они снижают неспешно. И налоги, соответственно, у них даже выше, чем в некоторых западноевропейских странах. Но поляки, венгры, чехи, словенцы и ставят совершенно скромные и прагматичные цели -  войти в сообщество западных стран и когда-то приблизиться к ним по уровню жизни. Для этого они и вступили в НАТО. И им сравнительно немного, в сравнении с Россией, надо для подъема экономики - десятки млрд. долларов, может быть сотни.  России же для обновления технологий и оборудования, для создания эффективных производств требуется, по оценкам экспертов, свыше 3 трлн. долларов. А при нашем неумении распоряжаться средствами - и того больше. Так что надо согласиться с известным экономистом Андреем Илларионовым:  нам, вероятно, ближе Восточно-Азиатский путь развития. Необходимо выходить на стабильный  рост экономики вначале за счет внутренних инвестиций с помощью купленных западных технологий. Затем придут и внешние частные инвестиции. Но для этого надо кардинально сокращать все госрасходы, госналоги и создавать условия для притока капитала, а не для его оттока.

4. Латиноамериканский вариант развития. Основные черты этого варианта близки к российскому. Некоторые страны Латинской Америки после длительных неудач в экономике вышли на иной путь развития: Чили, Аргентина и Мексика - на англосаксонский вариант развития экономики, характерный высокой степенью экономической свободы и жесткими правилами на рынке [38,39].

 

ВЫВОДЫ

 

1. Для развивающихся стран приоритетными целями являются высокие темпы прироста ВВП, повышение эффективности существующих производств и создание новых эффективных производств, создание привлекательного инвестиционного климата (рост экономической свободы).

2. Для достижения перечисленных целей развивающиеся вынуждены отодвигать на более поздний период другие задачи, включая социальную сферу.

3. Преобразования экономики должны носить системных характер и включать реформы во всех сферах жизни и экономики страны.

4. Восточно-азиатский путь развития характеризуется низкими государственными расходами, низкими налогами (ниже 20% ВВП), очень высокими внутренними и внешними инвестициями - до 40% ВВП, сравнительно высокой коррумпированностью государственных чиновников, недостаточно развитыми внутренними конкурентными рынками товаров с высокой добавленной стоимостью, высоким уровнем человеческого капитала, очень высокими темпами роста ВВП (6-11%).

5. В Китае был использован очаговый способ развития. Опыт создания свободных экономических зон (СЭЗ) оказался очень удачным. В Китае применялись три типа СЭЗ:

- специальные экономические зоны;

- открытые порты;

- районы экономического и технологического развития.

Это были зоны с исключительными льготами - государства в государстве, окруженные колючей проволокой. Первые четыре СЭЗ были созданы в 1980. Уже в начале 90-х годов на них пришлось 25% всех иностранных инвестиций. За 1980-90 гг. в СЭЗ Шэньчжэнь промышленное производство выросло в 200 раз. Уровень зарплаты в несколько раз превысил средний по стране. Т.е. в Китае были созданы СЭЗ с очень высокой степенью экономической свободы и весьма привлекательным инвестиционным климатом. В итоге ВВП Китая за 1980-2000 гг. вырос примерно в 6 раз.

5. Европейский вариант развития (Венгрия, Польша, Чехия и др.) характеризуется политической и социальной стабильностью, высоким уровнем стартового человеческого капитала, высокими государственными расходами, высокими налогами (до 50% ВВП), сильным государственным регулированием экономики, высокими иностранными инвестициями, сравнительно низкими внутренними инвестициями, средними и низкими темпами роста ВВП (1- 4%). Данные страны развиваются в основном за счет иностранных инвестиций и внешних заимствований.

6. Российский вариант развития характеризовался в 1990-х годах политической и социальной нестабильностью, низким уровнем стартового человеческого капитала в части его рыночных составляющих, высокими государственными расходами, высокими налогами (до 50% ВВП), сильным государственным регулированием экономики, низкими иностранными инвестициями, низкими внутренними инвестициями, нестабильностью национальной валюты и высокой инфляцией, криминализацией экономики, низкими или отрицательными темпами роста ВВП.

 

5. ФУНДАМЕНТАЛЬНЫЕ ПРИЧИНЫ РАСПАДА СССР И ПЕРЕХОДА РОССИИ К РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКЕ

 

5.1. Основные причины распада СССР и экономического кризиса

 

Фундаментальными причинами распада СССР стали неэффективные политическая, идеологическая, социальная и в целом экономическая системы. Кризис в экономике России начался задолго до распада СССР. И сам распад державы, собственно, стал следствием общего полисистемного кризиса, в основе которого лежал глубокий и не разрешаемый в рамках существовавшей системы экономический кризис.  По расчетам академика А. Аганбегяна, капиталоотдача в СССР начала уменьшаться еще с 70-х годов: в 1966-70 гг. она снизилась на 5%; в 1971-75 гг. - на 16%; в 1976-80 гг. и 1981-85 гг. - на 15% за каждое пятилетие [25]. Медленно росла производительность труда. Т.е. промышленность продолжала развиваться в основном за счет экстенсивных факторов. НТП не давал в СССР той отдачи, какую он приносил в западных странах. Разрыв особенно нарастал в новых технологиях и новых отраслях - микроэлектронике, компьютерных технологиях, биотехнологиях и др.

Интересны оценки того времени экономики СССР западных экспертов [40]. Западные экономисты по заданию их правительств в условиях геополитического противоборства внимательно следили за ходом экономического развития СССР. Их расчеты показывали, что темпы роста советского ВНП, национального дохода или промышленного производства были вдвое ниже советских официальных данных.

В 1960 г. факторная производительность (производительность труда, капитала и земли) в СССР составила 35% уровня США. Исследования американцев показали, что темпы роста факторной производительности сначала снижались, а затем стали отрицательными. Так среднегодовой прирост факторной производительности в СССР составил: в 1961-65 гг. - плюс 0.6%, в 1966-70 гг. - минус 1.8%, в 1971-75 гг. - минус 1.2%, в 1976-80 - минус 1.3%, в 1981-85 - минус 1.1%.

На Западе давно поняли, что сравнительно высокие темпы роста ВВП СССР достигаются за счет ограничения личного потребления и всемерного форсирования капитальных вложений. Т.е. за счет бедности населения и экстенсивных факторов роста.

Расчеты американцев на основе ППС дали, что душевое потребление в 1976 г. в СССР составляло 34.4% от уровня США, в 1998 году - 30%. Отставание в уровнях жизни  рядового американца и советского человека нарастало.

Убогость жизни, не смотря на жестокие уголовные преследования, порождала в СССР теневую экономику, составляющую в то время, по расчетам американцев,  около 30% ВВП.

Росла смертность. Средняя продолжительность у мужчин снизилась с 67 лет в 1964 г. до 62 лет в 1980 г. У женщин - с 76 до 73.

Одним из главных факторов регресса экономики СССР были непомерные военные расходы. Официально они составляли  в конце 80-х  20.2 млрд. руб. или 2.3% ВВП. Реально - 200 млрд. руб. или 23% ВВП. Военные расходы США составляли в то время 300 млрд долларов в год. Фактически СССР добился примерного паритета со США только по одному показателю - по военным расходам.

Существующая система не способна была создавать и осваивать новые эффективные технологии, не способна была вывести страну на новый виток научного и технологического развития. Отставание от передовых стран в отраслях, работающих на нужды человека, нарастало особенно быстро.  Милитаризованная, дефицитная экономика производила неконкурентоспособную потребительскую продукцию низкого качества. Но и ее не доставало. Поэтому и за ней записывались в очереди. Промышленность в основном работала на самою себя, бесполезно истребляя невосполнимые ресурсы и оставляя в стороне реальные потребности населения.

Подобная ситуация не могла продолжаться вечно. Рано или поздно должен был иссякнуть основной источник поддержания относительной жизнеспособности неэффективной системы - дешевые и легкодоступные природные ресурсы, на распродаже и нещадной эксплуатации которых и жила держава. Добыча нефти и газа неуклонно отступала в северные районы, повышая себестоимость продукции.

В 1990 г. падение ВВП по данным Госкомстата относительно предыдущего года составило 3%, в 1991 г. - 5%, а в  1992 г. ВВП за год упал примерно на 14,5%, валютные резервы иссякли, в то время как внешний долг СССР достиг 96,6 млрд. долларов. Держава фактически обанкротилась. Была введена карточная система на основные продукты питания.  Некоторые республики стремились выйти из СССР, делая ставку на западные страны.

Перед распадом СССР державу поразил глубочайший полисистемный кризис, охвативший все стороны жизни общества, - экономику, политическую элиту, армию. Самораспустилась основа советской власти - КПСС. В результате была резко снижена управляемость страной.

Перечислим основные причины кризиса:

- неэффективная и недемократическая политическая система;

- государственная политика, направленная не на повышение уровня жизни населения, не на рост реального ВВП, связанного с благосостоянием рядового гражданина, а на решение идеологических, политических и других задач коммунистической идеологии и  советской номенклатуры;

- сравнительно низкий уровень человеческого капитала;

- неэффективная экономика в целом;

- неэффективная система управления страной и экономикой;

- длительное развитие страны в основном за счет экстенсивных факторов;

- истощение дешевых природных ресурсов, обеспечивавших в основном экстенсивный путь развития страны;

- сравнительно низкий уровень жизни населения;

- автаркия (в частности, технологическая изоляция от развитых стран мира);

-                 отставание в прикладных науках, НИОКР и современных технологиях, особенно, связанных с удовлетворением потребностей человека;

-                 подчиненность целого ряда наук, включая экономику, государственной идеологии и политике;

- проигранная идейная, экономическая и политическая конкуренция с развитыми странами мира во главе со США.

 

5.2. Основные препятствия на пути рыночных преобразований в России

 

Экономика России относится к экономике  переходного типа, в которой осуществляется переход от командной экономики к рыночной.

России по фундаментальным причинам гораздо сложнее перейти к развитой рыночной экономике, чем другим бывшим социалистическим странам. В СССР была разорвана связь поколений и уничтожена человеческая память о рыночной системе. Часть населения  старшего возраста России зомбирована социализмом и памятью о временах, когда не надо было принимать самостоятельных решений и бороться за доходы и работу. В России была и сохранилась крайне не эффективная тяжелая промышленность и предприятия ВПК, плохо поддающиеся реструктуризации. К примеру, в Китае подобной промышленности было создано значительно меньше (при советском участии), и  при переходе к рынку этот сектор экономики не стал чрезмерным тормозом. В Польше, Венгрии, Чехии, Прибалтике и т.д. от подобных предприятий попросту отказались. Продали за бесценок или закрыли.

Главное препятствие на  пути российских реформ - низкий уровень стартового человеческого капитала, особенно в части его рыночных составляющих. Новейшие достижения науки в области экономики и управления,  новые технологии, эффективные производства без соответствующего им человека - всего лишь мертвый груз. Пока рыночные ценности и навыки не вошли в плоть народа, его элиты, не стали частью его культуры - рыночную экономику очень сложно воплотить в жизнь. Поэтому главная проблема при реализации программы либерализации экономики состоит в преодолении открытого и скрытого сопротивления в регионах.

В качестве основных препятствий на пути преобразования российской экономики могут быть названы:

- несоответствие державной государственной идеи и политики, основанной на ней, реальным экономическим возможностям страны;

- слабая власть, потеря управляемости страной в 1990-х годах;

- сравнительно низкий уровень человеческого капитала;

- неэффективные производства во всех секторах экономики;

- милитаризация экономики;

- криминализация страны;

- идеологическая неготовность населения к рыночной экономике;

-        высокие относительно ВВП государственные расходы (40-60% ВВП) и налоги (до 50%);

-        непосильные для экономики затраты на социальную сферу (несоответствие государственных обязательств и его реальных возможностей);

-                              отсутствие конкурентных рынков.

 

 

5.3. Основные экономические показатели России в 1990 г.

 

Выше уже отмечалось, что  исходные параметры экономики России кардинально отличались от соответствующих параметров других развивающихся стран и стран с переходной экономикой.

В России существовала масштабная милитаризованная промышленность с низкой производительностью труда и в основном отсталыми  технологиями, работающая главным образом на саму себя, а не на нужды человека. Эта промышленность выпускала в огромном количестве (больше всего остального мира) танки, другое вооружение. Знаменитый тезис «пушки вместо масла» в СССР был реализован в полном объеме. В то же время по формально рассчитанному ВВП, куда включалось и никому не нужное производство огромного количества оружия, СССР входил в число развитых стран мира по ВВП на душу населения.

При входе в рынок в России существовало несколько крупных секторов экономики: ВПК, сырьевой, производственный потребительский и сельское хозяйство. Интересы менеджмента различных секторов экономики кардинально не совпадали.

ВПК, истощивший экономику непосильными для нее непроизводительными расходами, нуждался в непрерывных бюджетных ассигнованиях и не был по существу готов к конверсии. На базе предприятий ВПК, созданных для иной цели, невозможно было, в принципе, создать эффективные гражданские производства.

Производству потребительской продукции в СССР придавалось второстепенное значение. Гражданскую продукцию производили предприятия группы Б и цеха «ширпотреба» при оборонных предприятиях. Первые финансировались из бюджета по остаточному принципу, а производство потребительских товаров для предприятий ВПК было не профильным и менее выгодным, чем производство военной техники. Отсутствие конкурентных рынков, дефицитная экономика, отсталые технологии, автаркия, низкое качество человеческого капитала приводили к низкому качеству потребительских товаров и дефициту товаров, пользующихся спросом. Дефицит товаров хорошего качества определялся государственным установлением ценовых потолков, монополизмом и недостаточным количеством производимой мирной продукции.

Сельское хозяйство СССР было особенно неэффективным, с низкой производительностью труда, с крайне низким уровнем человеческого капитала, с низким уровнем управления и организации производства.

Из табл. 5.2.1.  следует, что производительность труда в СССР в сельском хозяйстве (и ныне в России) была более чем 10 раз ниже, чем в Германии.

 

Таблица. 5.2.1. Стоимость некоторых товаров в часах рабочего времени за единицу товара в конце 1980-х - начале 90-х годов.

Наименование товара

Россия

Польша

Германия

Говядина, кг

3.4

1.7

0.3

Масло животное, кг

5.3

2.0

0.25

Молоко, кг

0.7

0.2

0.03

Сахар, кг

1.3

0.4

0.08

Картофель, кг

0.5

0.1

0.04

Сорочка мужская, шт.

11.2

8.3

0.57

Ботинки мужские, пара

48

16

3.0

Холодильники, шт.

596

143

21

Бензин автомобильный, л

0.5

0.3

0.06

         

 

Единственным сектором, который сравнительно преуспел на первом этапе реформ при переходе к рыночной экономике, оказался сырьевой сектор. Этот сектор экономики и во времена СССР, и в 1990-х годах выживал за счет экспорта. В рыночных условиях переходной экономики сырьевой сектор вышел на передний план в экономике страны. Приватизация сырьевых предприятий и предприятий металлургической промышленности привела  к появлению в России группы очень богатых даже по мировым меркам, влиятельных управленцев и владельцев сырьевых компаний и предприятий. Именно из этой группы выделились т.н. олигархи, длительное время определявшие экономическую политику страны.

Совокупное производство в электроэнергетике, топливной промышленности и металлургии, по данным Госкомстата, выросло в 1990-98 гг. на 28%, в то же время в машиностроении и легкой промышленности упало примерно на треть. Выросли на 14%  и инвестиции в сырьевые отрасли, а в машиностроение и легкую  промышленность упали почти втрое. Доля топливной отрасли в экспорте России в 1998 году составила 36%, а машиностроения - 9,6%.

По причинам инвестиционной непривлекательности России, высоких рисков потери капитала, отсутствия конкурентных рынков,  низкого уровня человеческого капитала,  тотальной криминализации страны, банковского кризиса, а также других причин в 1990-х гг. не происходило перелива капитала из сырьевых отраслей в другие отрасли. Основные иностранные инвестиции осуществлялись в топливные отрасли и металлургию.

Определенный перелом наметился после дефолта 1998 г. и резкого падения курса рубля. Произошли частичная смена предпринимательской элиты и передел собственности. В условиях дешевых внутренних ресурсов оживилась и неконкурентоспособная часть промышленности. В 1999-2000 гг. наблюдался рост  ВВП. Наметился перелив капитала из сырьевых отраслей в отрасли с высокой добавленной стоимостью. В частности, владельцы алюминиевой промышленности России («Русский алюминий», «Сибирский алюминий») приобрели часть предприятий автомобильной промышленности и осуществляют инвестиции в нее за счет прибылей в алюминиевой промышленности.

Между ВПК и другими секторами экономики существуют объективные противоречия. В СССР ВПК и тяжелая промышленность существовали главным образом за счет доходов в сырьевых отраслях, а также низкой заработной платы сравнительно с развитыми странами (внутри страны заработная плата на предприятиях ВПК была одной из самых высоких). Перелив средств из сырьевых отраслей в военно-промышленный комплекс осуществлялся государством. В рыночных условиях этот перелив средств резко сократился. Предприятия оборонного комплекса были переведены на скудный бюджетный паек и вынуждены (пока в основном безуспешно) переходить на производство гражданской продукции.

Основным показателем сравнения относительного уровня жизни разных стран является уровень ВВП на душу населения.

В 2000 г. ВВП России по валютному курсу составил 243,7 млрд. долларов. ВВП по валютному курсу на душу населения - 1620 долларов (в США - 34000 дол.). Изменение ВВП за последние годы по данным Госкомстата: 1996 г. - (-3,5%), 1997 г. - 0.8%, 1998 г.  - (-4,6%), 1999 г. - (+3,2%), 2000 г. - (+7,6%). Совокупная инфляция за этот период - 406%. Структура ВВП в 1999 г.: сельское хозяйство - 6%, промышленность - 37%, сфера услуг - 57%.

Для сравнения бюджетные поступления США в 2000 г. составили 2,03 трлн. дол. Только профицит бюджета в 2000 г. составил 237 млрд. дол.

В 1999 г. среднедушевой ВВП России по ППС составил 6725 долл. Это  почти в 5 раз больше ВВП, рассчитанному по валютному курсу. Подобное значительное расхождение курсов по ППС и в.к. характерно для отсталых стран. В странах Восточной Европы (Чехия, Венгрия, Польша), например, отношение курсов - менее двух [2].

В 1999 г. валовые инвестиции в России составили 15.8% ВВП. А валовые сбережения - 25.5%. Разница 9.7% - это нелегальный отток капитала, а также «кредитование» Украины и Белоруссии, которые не платят полностью за энергоносители [29].

За годы реформ до 1998 г. включительно отток капитала, по данным Минэкономики, составил 250 млрд. долларов, по данным МВФ - 75 млрд. долларов. Даже если принять среднюю цифру, то это чрезвычайно много. По данным ЦБ, в 1999-2000 гг. из России уходило за границу каждый месяц 1-1,5 млрд. долларов (за год - порядка 15 млрд. долларов). Если учесть, что сравнительно небольшие относительно ВВП прямые иностранные инвестиции (в 1999 г. около 3,5 млрд. долларов)  осуществлялись в основном в сырьевые отрасли, а внутренние чистые инвестиции (инвестиции минус амортизация) были отрицательными, то становится ясным, что реальные чистые инвестиции в экономику России были все последние годы отрицательными за счет громадного оттока капитала за границу.

Важным экономическим индикатором состояния экономики страны является государственный долг.

Государственный долг разделяется на внешний и внутренний, а также краткосрочный (до года), среднесрочный (1-5 лет), долгосрочный (свыше 5 лет).

Величину госдолга сравнивают с величиной ВВП и величиной экспорта. Превышение госдолга над ВВП считается потенциально опасным для экономики.

В 1998 г. госдолг составил для следующих стран: США - 62% ВВП, Япония - 116%, Германия-  62%, Франция - 59%, Италия - 119%, Великобритания - 52%, Канада - 91.5%. В 2000 г. Россия - около  60%  ВВП.

Государственный внешний долг РФ (с учетом долга СССР) составлял в конце 1990-х годов в млрд. долларов:

на 1.01. 98 г. -  130; выплаты  -  10,5;

на 1.01. 99 г.  - 156,6; выплаты -  9,5;

на 1.01. 2000 г. - 166,2; выплаты -  10,2.

В 2000 г. выплаты по внешнему долгу составили около 4% ВВП и более  25%  от доходов федерального бюджета.

Доходы бюджета в 2000 г. составили около 40 млрд. дол.

В 2001 г. Россия должна выплатить 14,5 млрд. дол., в 2002 г. - 15 млрд. дол., в 2003 г. - 18 млрд. дол. (пик платежей). И так до 2010 г.  в среднем по 12,5 млрд. дол. ежегодно [41].

Внешний долг стал тяжелым бременем для России. Ежегодные выплаты в текущем десятилетии будут лежать в пределах 4-8% ВВП и достигать почти половины федерального бюджета (пиковый 2003 г.). Так, при средних ежегодных темпах прироста ВВП в 4% и выплатах по внешнему долгу свыше 4% Россия будет иметь отрицательные реальные темпы прироста национального дохода.

Россия очень богата сырьем (Табл. 5.2.2), но пока это не принесло богатства  и нормальных условий жизни ее населению.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Табл.5.2.2. Доля России в мировых разведанных запасах нефти и газа, объеме производства и потребления на начало 1999 г. [42]

 

Доля,%

Место в мире

Примечание

Нефть

Разведанные запасы

 

Производство

 

Потребление

Экспорт

 

Природный газ

Разведанные запасы

Производство

Потребление

 

Уголь

Разведанные запасы

Производство

 

Потребление

 

5.7

 

8.7

 

3.6

6.7

 

 

32.9

24.3

16.3

 

 

15.9

4.7

 

4.6

 

шестое

 

3

 

3

4

 

 

1

1

2

 

 

2

6

 

4

 

После Саудовской Аравии, Ирака, Кувейта, Ирана и ОАЭ

После Саудовской Аравии и США

После США и Германии

После Саудовской Аравии, Норвегии и Ирана

 

Второе у Ирана

2 - США

1 - США

 

 

1 - США

После Китая, США, Австралии, Индии, ЮАР

После Китая, США и Индии

 

Экспорт России остался в основном сырьевым. Его структура в 1999 г. была: энергоресурсы - 42.6%, черные металлы - 7.6%, цветные металлы - 7.7%, машины и оборудование - 10.8%, продукция лесной и целлюлозно-бумажной пром. -3.9%, химическая продукция - 2.9%.

 

Табл.5.2.3. Доля стран в мировом ВВП

Доля в мировом ВВП в 1999 г.

Доля в мировом ВВП в 1999 г.

Китай --------------------  3.2 %

Россия -------------------  0.6

Канада------------------   2.1

Италия -----------------   3.8

 

Франция ----------------    4.6

Великобритания -------   4.6

Германия ----------------   6.9

Япония -------------------  14.2

США ---------------------- 30.2

 

Источник: Эксперт. № 28. 24 июля. 2000 г.

 

Важным международно признанным показателем уровня и качества жизни в стране является индекс человеческого развития.

Для его расчета используются следующие основные показатели: доходы населения, здравоохранение, образование, ожидаемая продолжительность жизни.

 

 

 

 

 

 

Табл.5.2.4. Первая десятка стран мира по индексу человеческого развития за 1998 г. (данные ООН)

1.     Канада

2.     Норвегия

3.     США

4.     Япония

5.     Бельгия

 

6.     Швеция

7.     Австралия

8.     Нидерланды

9.     Исландия

10.   Великобритания

 

 

Россия заняла в 1998 г. (табл. 5.2.4) 71 место между Западным Самоа (70) и Эквадором (72). В прошлом году было 72. Первая 20-ка - страны Европы, США, Канада, Япония, Австралия и Новая Зеландия. Первая 10-ка с конца (с 174 по 165 место) - Сьерра-Леоне, Нигер, Эфиопия, Буркина-Фассо, Бурунди, Мозамбик, Гвинея-Бисау, Эритрея, Мали, Центральноафриканская республика.

Из бывших республик СССР: Эстония - 54, Белоруссия - -60, Литва - 62, Латвия - 74, Казахстан - 76, Грузия, - 85, Армения - 87, Украина - 91, Узбекистан - 92, Туркмения - 96, Киргизия, 97, Азербайджан - 103, Молдавия - 104, Таджикистан - 108.

Бывшие соц.страны: Словения - 33, Чехия - 36, Словакия - 42, Польша - 44, Венгрия - 47.

В 1999 г. (табл.5.2.5) первая десятка сохранилась, но изменились места некоторых стран.

 

Табл.5.2.5.  Первая десятка стран мира по индексу человеческого развития за 1999 г.

1.     Канада

2.     Норвегия

3.     США

4.     Австралия

5.     Исландия

 

6.     Швеция

7.     Бельгия

8.     Нидерланды

9.     Япония

10.   Великобритания

 

 

Россия поднялась на десять пунктов и заняла 62 место в основном за счет образования.

Эстония заняла 46 место, Литва - 52, Белоруссия - 57, Латвия - 63, Грузия - 70, Казахстан - 73, Украина - 78, Азербайджан - 90, Армения - 93, Киргизия - 98, Туркмения - 100, Молдавия - 102, Узбекистан - 106, Таджикистан - 110.

 

 

 

 

5.4. Приватизация в России

 

Процесс разгосударствления собственности (приватизация) был необходимым шагом на пути к рыночной экономике. Государственная собственность в промышленности и на ресурсы в СССР была стопроцентной. В стране функционировали, а также продолжали создаваться новые неэффективные производства, на которых крайне неэффективно в сравнении со странами с рыночной экономикой использовались ресурсы. Государство-банкрот уже не могло нести бремя ответственности за хозяйственную деятельность тысяч предприятий. Эту ответственность необходимо было передать новым частным эффективным собственникам, включая трудовые коллективы.

Любая приватизация ставит своей целью поиск эффективных собственников и менеджеров. Причем, первая задача - передача собственности эффективному собственнику - является главной. Но в стране отсутствовали подготовленные предприниматели, а также управленцы-рыночники. Поэтому процесс приватизации априори должен был быть трудным и болезненным в российских условиях.

Российское государство к 1992 г. фактически стало банкротом. Оно не могло продолжать содержание промышленных предприятий и предприятий сферы услуг за счет доходов сырьевых отраслей. Также оно уже не было способно содержать огромное количество предприятий ВПК. Передача значительного числа предприятий их коллективам сняло бремя ответственности за их производственную и экономическую деятельность с государства, т.е. с остальных членов общества.

Основным посылом закона о приватизации стали существенные преимущества для коллективов предприятий. Очевидно, что этот способ определения собственника не мог привести к эффективному собственнику, отбираемому конкуренцией в условиях рынка. Еще в начале приватизации многие эксперты сходились во мнении, что переход собственности от одних владельцев («передел собственности») к другим продолжится во все время переходного периода, как, впрочем, и позже. Вполне очевидно было, также, что первые хозяева предприятий - промежуточные, временные. В то же время, иначе это в российском обществе, воспитанном на социалистических советских идеях, и не могло произойти. Общественное мнение было целиком на стороне производственных коллективов.

В результате проведенной приватизации основная ее промежуточная цель была достигнута: госсектор сильно уменьшился. Собственники и коллективы большинства приватизированных предприятий должны были сами продуктивно работать и кормить себя.

Однако главная цель приватизации - передача собственности грамотным и умелым предпринимателям, профессионалам-менеджерам, способным повысить эффективность производства, эффективность работы предприятий - достигнута не была. Для этого необходимо было длительное время для формирования рыночных составляющих человеческого капитала, время для обновления производственных технологий и технологий управления, для формирования финансового конкурентного рынка, рынка ценных бумаг, общей рыночной среды.

Следует подчеркнуть, что значительная часть российской промышленности не подлежала реструктуризации и обновлению в условиях рыночной открытой экономики по причине полной отсталости производств и технологий. Подобные предприятия были обречены на закрытие, возможно, через процедуру банкротства.

В процессе приватизации были допущены крупные ошибки и злоупотребления. К примеру, государственный пакет «Газпрома» негласно уменьшился примерно до 40%. В то же время треть акций оказались у менеджмента этой монополии. Были приватизированы за бесценок такие гиганты как Красноярская ГЭС, стоимость которой составляет миллиарды долларов. В результате приватизации владельцами предприятий электроэнергетики, металлургии, нефтяной промышленности стали в основном на первых порах управленцы этих предприятий и бывшие министерские работники.

Особую проблему для экономики России представляли и представляют предприятия ВПК. Постановлением правительства РФ от 12 июля 1996 г. была запрещена бессрочно приватизация 480 предприятий ВПК.

После дефолта 1998 г. усилился передел собственности, особенно в сырьевых отраслях, исключая газовую. Осуществляется передел собственности и в отраслях с высокой добавленной стоимостью. Этот передел пока не принял цивилизованного характера. В частности, используются различные силовые приемы захвата предприятий, дополнительного и, как правило, незаконного выпуска акций  с целью захвата контрольного пакета, запугивание и физическое устранение конкурентов. Процесс этот будет продолжаться до тех пор, пока будет оставаться слабой власть и не будет жестко осуществляться  торжество закона. И, наконец, сами законы не примут цивилизованный вид.

 

 

 

 

 

 

5.5. Варианты реформ применительно к России

 

5.5.1. Стартовые условия реформ реформ.

 

 Институты ООН относили СССР к развитым странам мира, учитывая сравнительно высокое качество жизни относительно развивающихся стран за счет социальной защищенности населения, достижений в медицинском обслуживании населения, в образовании, в науке, культуре, искусстве, передовых достижений в некоторых отраслях промышленности и, прежде всего, в космической отрасли и военной области. Кроме того, ВВП, рассчитанный по советским методикам, значительно завышался за счет двойного счета и включения в него военной продукции, производство которой и бесплатная раздача, по идеологическим соображениям, лишь снижали реальное душевое потребление населения и реальный ВВП на душу населения.

После распада СССР, крушения советской политической системы, крушения советской командной экономической системы перед Россией встала задача перехода к рыночной экономике, аналога которой не было в мировой практике. Не знала рецептов подобных преобразований и мировая экономическая наука.

Из общих соображений достаточно очевидно, что быстрые преобразования неэффективной экономики России при потере управляемости страной, при политической  и социальной нестабильности, при недостаточном уровне стартового человеческого капитала, при неэффективной, но масштабной экономике были невозможны. Глубокий идеологический кризис в стране, приведший к «разрухе в головах», к смене элиты, предопределил и длительный экономический кризис. Задним числом  теперь стало понятным, что некоторых ошибок начального этапа реформ можно было бы избежать. Но, в целом, невозможно было в принципе при любых экономических моделях в тех политико-социальных условиях добиться быстрых положительных экономических успехов. Очевидно одно: экономическая модель вывода экономики страны на траекторию устойчивого экономического роста должна быть адаптирована к конкретным российским условиям.

 

5.5.2. Возможные варианты начального этапа реформ

 

Рассмотрим некоторые возможные варианты первого этапа российских реформ (в т. ч. нереализованные), которые обсуждаются в научных кругах и в прессе.

 

1. Шоковая терапия

В начальный период рыночных преобразований правительством Егора Гайдара был избран вариант «шоковой терапии».

Шоковая терапия включает быстрый отпуск цен, либерализацию внешней и внутренней торговли, банкротство нерентабельных предприятий, быструю финансовую стабилизацию за счет снижения госрасходов, ускоренную приватизацию и т.д. [43,44].

Для проведения подобных непопулярных преобразований необходимы были следующие обязательные условия:

1.     политическая и социальная стабильность в стране;

2.     сильная власть в руках реформаторов, наличие твердой воли при осуществлении непопулярных мер в экономике;

3. кардинальное изменение государственной идеи и основанной на ней государственной политики, выраженное в отказе от державных устремлений (временное)  и сосредоточение усилий на экономике, росте ВВП и уровня жизни населения.

Правительство Гайдара, избрав вариант шоковой терапии, не обладало всей полнотой власти для ее проведения. Не было и политической и социальной стабильности в обществе. Державная государственная политика также сохранилась, хотя для ее практической реализации не осталось достаточных сил и средств.

Цены были отпущены, но неэффективная промышленность сплошь стала банкротом. Не было в стране и человеческого капитала, необходимого для быстрого проведения реформ и функционирования рыночной экономики. Не были снижены в должной степени госрасходы и госналоги. Кроме того, быстрые изменения, в принципе, невозможны были в огромной и инерционной России. Поэтому реформы, в основном, на первом этапе потерпели неудачу, поскольку не привели к росту уровня жизни населения. Но, с другой стороны, эти начальные реформы стронули экономику страны с мертвой точки.

 

2. Китайский вариант развития

Китайцы, как известно, избрали вариант постепенного развития экономики и перехода к рыночным отношениям при сохранении существующей политической системы. При этом они использовали вариант создания очагов рынка - свободных экономических зон, а также отказ от коллективной формы земледелия советского типа. Землю передали крестьянам в аренду.

Китайцы сохранили политическую и социальную стабильность в стране, сильную центральную власть, сохранив компартию. Они умерили свои международные амбиции и сосредоточились на внутренних делах,  на собственной экономике.

Все это невозможно было реализовать в СССР, поскольку глубокий, разрушительный кризис охватил правящую элиту и правящую компартию в целом. Многие китайские руководители имели высшее западное образование, которое по качеству не сравнимо с партийным образованием большинства советских руководителей. В стране сохранилось крестьянство, не потерявшее навыков свободного труда. За рубежом проживают миллионы богатых китайцев, которые первыми вложили свои деньги в свободные зоны на исторической родине. В Китае не было такого мощного и влиятельного военно-промышленного комплекса, ставшего в России главным тормозом рыночных реформ.

 

3.              Европейский вариант развития

В Польше, Венгрии, Чехии, Словении, странах Балтии и др.  довольно быстро было достигнуто согласие в обществе относительно неизбежности перехода к рыночной экономике и демократии. Население сохранило память о политическом устройстве государства и экономике до введения в их странах командных экономик советского типа. Оно было готово к переходу к демократическому, гражданскому обществу. Эти страны обладали необходимым уровнем стартового человеческого капитала для проведения решительных рыночных преобразований в экономике. Они пользовались и пользуются полной финансовой, технологической и политической поддержкой развитых стран мира. И сами эти страны без колебаний избрали для себя прагматичный и выгодный для них вариант опоры на Запад. Страны Центральной и Восточной Европы, страны Балтии не имеют державных геополитических амбиций, характерных для России, и  поэтому они сравнительно легко вписались в мировую экономику.

Все бывшие соцстраны и страны СНГ прошли через трансформационный спад в экономике. С наименьшими потерями прошли кризис Польша и Словения, с меньшим успехом - Чехия и Венгрия. Успехи Словении и Польши в немалой степени связаны с готовностью населения и элиты к рыночной экономике.

Помогли сравнительно быстрому выходу из спада экономики Словении следующие факторы [35]:

- вековые рыночные традиции. Словения входила в состав Австрии;

- сохранение системы власти со стороны Союза  коммунистов Словении и трансформация его в партию социал-демократического типа;

- стабильная политическая и социальная обстановка;

- наличие элементов рыночной экономики во время социализма югославского типа;

- опыт самостоятельного руководства предприятиями со стороны менеджеров (самоуправляемые предприятия);

- опыт работы в рыночных условиях. Почти половина словенцев еще во времена югославского варианта «мягкого» социализма  работала в странах с рыночной экономикой и приобрели соответствующий опыт;

- всемерное развитие малого и среднего бизнеса, курс на поощрение экспорта;

- последовательность и постепенность в проведении реформ;

- проведение реформы ценообразования путем шоковой терапии;

- либерализация внешней торговли;

- структурная перестройка предприятий с целью выпуска конкурентоспособной продукции;

- стабилизация экономики без существенных внешних заимствований (единственный подобный случай для стран Центральной Европы);

- опережающий рост жизненного уровня населения. Темпы роста зарплаты вдвое превышали динамику ВВП. В 1999 г. средняя зарплата превысила 1000 долларов, а ВВП превысил 10000 долларов на душу населения;

- сбалансированный бюджет;

- неспешное и осмотрительное проведение приватизации в условиях сравнительно эффективного самоуправления. Но тут проблемы пока есть. Пока не найдена формула превращения многочисленных мелких держателей акций в эффективных собственников.

Венгрия, как и Словения, Польша и Эстония прошли этап шоковой терапии. Развитие экономики осуществлялось в основном за счет прямых иностранных инвестиций, которые были на душу населения вдвое больше, чем в Чехии и Эстонии, вчетверо больше, чем в Польше, и втрое, чем в Словении. Таким образом, реформы в Венгрии осуществлялись в основном за счет иностранных инвестиций.

В Польше также основная часть инвестиций приходилась на долю иностранных вложений в экономику страны.

Зададимся вопросом: возможен ли для России европейский вариант развития (например, польский)?

Основная особенность развития бывших соцстран Европы - осуществление реформ на деньги западных стран (исключение - Словения). Польше, например, западные кредиторы списали 56% внешних долгов. Эти страны (за исключением православных Болгарии и Румынии) до социалистического периода веками входили в западную цивилизацию. Соответственно, у элиты и населения этих стран не возникло каких-либо сомнений в необходимости отказа от навязанных извне командных экономик. Основная цель бывших соцстран Европы - как можно быстрее встроиться в Западный мир.

Мы уже обсуждали проблему инвестирования экономики России за счет внешних заимствований. Геополитическое положение России таково, а величина необходимых инвестиций столь велика, что консолидированный Запад не имеет  достаточных мотиваций для  финансирования экономики России.

Если же сопоставить успешное развитие в 1990-х годах Словении (развитие, опирающееся на внутренние резервы) и ситуацию в России, а также сопоставить факторы, способствующие и препятствующие проведению реформ, то можно убедиться в том, что в России не было в это время базисных условий для быстрого преодоления кризиса в экономике. 

 

4. Неокейнсианство

Сторонники сильного государственного регулирования в экономике часто прибегают в дискуссиях о путях вывода российской экономики их кризиса к работам и авторитету Джона Кейнса.

Джон Мейнард Кейнс (1883-1946), выдающийся английский и американский экономист, создал свои теоретические работы и практические программы для конкретных исторических условий и конкретной кризисной ситуации времен великой депрессии 1930-х годов в США и мире. При этом он в соответствии с реальностью априори предполагал высокий уровень безработицы, избыток простаивающих эффективных и конкурентоспособных производственных мощностей. В такой ситуации дополнительные государственные расходы вызывают рост предложения (рост производства товаров), вызывают рост спроса за счет роста доходов населения и фирм, в которые обращаются расходы предприятий и государства.

Кейнс считал необходимым государственное регулирование экономики - через процентную ставку, государственные расходы, налоги и другие экономические инструменты. Но он был твердым и последовательным противником командных методов в экономике.

По Кейнсу, равновесный уровень производства - это такой объем производства, который обеспечивает общие расходы, достаточные для закупки данного объема производства. Другими словами, расходы предприятий, стимулированные государственными инвестициями, при определенных условиях могут определить равные им совокупные доходы экономических агентов и соответствующий совокупный спрос.

Внешне экономическая ситуация в России схожа с состоянием экономики США времен депрессии: простаивающие производственные мощности, высокая безработица, квалифицированная рабочая сила. Но это лишь внешнее сходство. Главное и фундаментальное отличие экономик США в период кризиса 30-х годов и нынешней России состоит в том, что в России с советских времен остались затратные, неэффективные производства, производящие либо неконкурентоспособную продукцию (ненужную потребителю), либо военную продукцию (как правило, не нужную и обществу в целом и потребителю).

Кризис времен Великой депрессии  в США был порожден перепроизводством товаров высокого качества. В отличие от СССР и России в США в то время производилось больше товаров, чем могли купить потребители. Были, разумеется, и другие причины временного мирового экономического кризиса того времени. Но крайне важно то  обстоятельство, что остановились  эффективные производства из-за отсутствия спроса на их продукцию. Перед правящей и научной элитой США встала практическая задача возродить этот спрос и вновь раскрутить остановившийся маховик производств. В США (и других развитых странах) сохранился квалифицированный труд, никуда не исчезли умелые и опытные предприниматели, знающие как эффективно соединять труд, капитал, «землю» и достижения науки и техники. Не хватало капитала. Вернее, слишком были велики риски вложения капитала в производство товаров в то кризисное время.  И Джон Кейнс своевременно и научно обоснованно предложил именно государству взять на себя в этот кризисный период главные риски инвестиций в кризисную экономику.

Инвестиции государства стали той смазкой, которые привели в действие слегка заржавевшие механизмы рыночной экономики. Одновременно государство стимулировало и спрос через рост доходов населения путем организации общественных работ по обустройству страны (строительство дорог, мостов, государственных зданий, коммуникаций и т.п.).

В России ситуация совершенно иная - остановились или частично загружены неэффективные производства с устаревшими технологиями, а также непрофессиональным для условий рыночной экономики менеджментом. В России государственные инвестиции при вложении их в неэффективные существующие и простаивающие производства будут просто утрачены или использованы неэффективно для всего общества.  Подобные вложения способствуют паразитированию неэффективных убыточных производств, части предприятий ВПК за счет эффективного сектора экономики, прежде всего, сырьевого сектора, малого и среднего бизнеса, а также за счет низкого уровня жизни населения.

Перед Россией стоит глобальная проблема создания новых эффективных производств с современными технологиями, заимствованными за рубежом. В стране нет собственных отечественных высоких технологий по производству потребительских товаров. Не было таких технологий и в СССР. Поэтому практически единственным реальным и сравнительно быстрым способом создания конкурентоспособных производств является закупка их в развитых странах.

 

5.6. Взаимодействие рыночного и нерыночного секторов экономики

 

 

Первоначальное накопление российского капитала происходило в конце 80-х - начале 90-х годов за счет перелива средств из госсектора с фиксированными ценами в кооперативно-арендный со свободными ценами [45]. С ликвидацией госмонополии на внешнюю торговлю появилась возможность получать огромные доходы за счет большого разрыва между внутренними и мировыми ценами. Так появились в России первые «капиталисты» с крупным капиталом.

Вполне естественно, что эти богатые возможности использовали, в первую очередь,  министерские чиновники и директора госпредприятий. Появились холдинги на базе бывших министерств. Затем руководители холдингов и госпредприятий использовали заработанные средства для выкупа предприятий во время приватизации.

Собственно, по иному провести приватизацию в то время невозможно было: директорский корпус плюс работники министерств плюс партийно-советская номенклатура были самой в то время влиятельной силой, особенно в период ослабления власти в стране.

В итоге, в России в период безвластия 1990-х гг. сформировался олигархо-бюрократический  уклад экономики. И это, как известно, самый  нецивилизованный вид капитализма - олигархический капитализм. Из одного тупикового варианта развития страна прямиком попала в другой, столь же тупиковый.

Приватизация госсобственности в итоге обернулась последующей трансформацией формально частной собственности и смешанной собственности в номенклатурно-корпоративную или кланово-корпоративную собственность. Примерами подобной номенклатурно-корпоративной  собственности могут служить Газпром, РАО «ЕЭС», «Аэрофлот», Сбербанк, нефтяные компании, крупнейшие предприятия металлургический промышленности и др. Реальными собственниками наиболее доходных корпораций, банков и предприятий стали бывшие работники министерств и ведомств, высшие управленцы, а также партийно-советские работники, т. е. бывшая номенклатура.

Приватизация привела к возникновению следующих типов кланов [46]: отраслевые кланы (Газпром, РАО «ЕЭС», Сбербанк и др.); кланы на основе ВПК; кланы на базе действующих государственных ведомств (пример - ЖД); региональные кланы; кланы на основе частных коммерческих предприятий и банков; криминальные кланы.

В результате в стране сформировалась псевдорыночная экономика без конкурентных рынков, т.е. нецивилизованный олигархический капитализм. В сущности, номенклатурная приватизация, а затем и передел собственности монополий, олигополий и крупнейших корпораций и предприятий в пользу их топ-менеджеров ничего не дали экономике страны, а, порой, нанесли и ущерб стране. Целями приватизации любого типа являются поиск эффективных собственников, профессиональных менеджеров, реструктуризация  с целью повышения общей эффективности производств и сбыта продукции. У нас же менеджерами и собственниками стали прежние управленцы да плюс высшие министерские чиновники да плюс иная номенклатура. Т.е. не люди, отобранные рынком в условиях конкуренции, а прежние назначенцы и эксноменклатура

Заметную нишу в экономике страны занял и откровенный криминал. Некоторые высшие чиновники и топ-менеджеры пошли  даже с ним на вынужденное официальное сотрудничество, не говоря уже о неофициальном. Подтверждением сильнейшего влияния криминала на власть могут служить и убийства высших чиновников, чем-то не угодивших бандитам.

Для олигархов и их кланов повсеместно характерно проникновение в средства массовой информации. Они или скупают средства массовой информации, или содержат ведущих журналистов и редакторов.

После дефолта произошел существенный передел собственности, особенно в банковской сфере. И он продолжается. Появляются новые олигархы и кланы, слабеют или исчезают прежние.

Значительное число номенклатурных корпораций являются монополиями и олигополиями и имеют возможность в условиях продолжающегося безвластия в стране проводить выгодную корпорации, а не обществу ценовую, инвестиционную и прочую политику.

Возникновение клановых (или номенклатурных) корпораций практически остановило реальные трансформационные преобразования в экономике.

По существу, в пылу борьбы с коммунистами власти санкционировали создание олигархо-бюрократической экономики, приход к власти ее ставленников, которые не менее опасны для страны и мира в целом, чем нынешние коммунисты, близкие к социал-демократии.

Значительный урон экономике России наносят официальные вложения монополий и олигополий  за рубежом. Это и есть легальный способ вывоза капитала за границу.

Основная задача трансформационного периода - создание эффективной, открытой и конкурентоспособной рыночной экономики.

В соответствии с современной теорией существует спектр предприятий по степени их открытости внешней среде (рыночной среде). Выделим крайние точки этого спектра.

1. Открытые системы, которые способны перестраивать свою работу на основе данных обратной связи об изменениях внешней и внутренней среды. Предприятия, относящие к открытым системам, являются рыночными в том смысле, что они активно изучают потребности рынка и перестраиваются под них. Или опережающе формируют и производят новые полезные для населения услуги и товары.

2. Закрытые системы. Это системы без положительной обратной связи с внешней средой (потребностями). Подобных предприятий в чистом виде не существует.  Поэтому ввели термин «закрытые-открытые» системы [21]. Мы будем использовать термин «полузакрытые агрессивные системы». Эти системы развивают в себе негативно-деструктивную функцию, которая ставит своей целью принуждение к перестройке под себя других структур или организаций. Полузакрытые агрессивные системы стремятся перестроить под себя внешнюю среду, подмять для этой цели под себя и власть.

 

 Табл. 5.6.1.1. Открытые и полузакрытые системы [21]

Открытая система

«полузакрытая агрессивная система»

                Принцип развития

Принцип развития

Эволюционное развитие

(как крайние позитивные проявления - преуспевающие организации на конкурентных рынках, лидеры отраслей на рынках. Как крайние негативные проявления - организации-банкроты на конкурентных рынках)

 

Консервативное функционирование

(как крайние позитивные проявления - преуспевающие стабильные организации, базирующие свое благополучие на естественной или временно приобретенной монополии, как крайне негативные проявления - «консервативное паразитирование», «организации-крысы», «оганизации-тараканы» криминального сектора)

Отношение к ресурсам

Оптимизация используемых ресурсов

Отношение к ресурсам

Экстенсивная эксплуатация ресурсов

Характер и целевая направленность обратной связи

Позитивно-конструктивная обратная связь, нацеленная на разработку программы действий по перестройке жизнедеятельности организации

Характер и целевая направленность обратной связи

Негативно-деструктивная обратная связь, нацеленная на разработку репрессивно-карательных мер с целью принуждения других перестроить свою деятельность под себя.

Внутренняя коммуникационная открытость

Избирательная и целенаправленно активная

 

Внутренняя коммуникационная открытость

В высшей степени избирательная

Внешняя коммуникационная открытость

Присутствует в значительной степени

Внешняя коммуникационная открытость

Отсутствует полностью или в весьма значительной степени

 

 

Полузакрытые агрессивные системы опасны тем,  что для них характерно наступательно-агрессивное поведение во внешней рыночной среде. Они стремятся ее преобразовать под себя. Вернуть основные  принципы организации власти и хозяйства, характерные для командной экономики, или упрочить олигархический капитализм, в котором они будут играть заглавные роли.

Для олигархов характерно:

- монополизация финансовых потоков;

- «приватизация» средств массовой информации, часто не прямое, а через финансирование главных редакторов и ведущих журналистов;

- cращивание с властью, особенно с силовыми структурами;

- популистская обработка населения;

- циничное отношение к нуждам и чаяниям населения.

 

Одной из главных особенностей экономики  России переходного периода является одновременное существование крупного нерыночного сектора экономики и рыночного. И их, в определенном смысле, противостояние.

В нерыночный сектор экономики входят предприятия ВПК, государственные унитарные, областные и муниципальные предприятия. В этот же сектор следует отнести различные бюджетные, некоммерческие организации и фонды, а также теневую экономику.

Известный российский экономист Евгений Ясин очень метко заметил о том, что в России «нерыночный сектор экономики сжирает рыночный». Если на федеральном уровне ведущим и самым влиятельным сектором экономики стал прибыльный сырьевой сектор, то на региональном уровне ситуация в ряде регионов иная. Город Воронеж может служить наглядной иллюстрацией к этому грубоватому, но экономически точному определению. Доминирует в городе нерыночный сектор экономики, включающий предприятия ВПК и некоторые нерентабельные крупные предприятия.

Пока бюджетные и крупные неэффективные воронежские предприятия прямо или косвенно жили вольготно за счет государственных средств, частью из них они делились и с экономикой области. Ресурсы государства, в конце концов, истощились, и эти предприятия стали обузой для реальной экономики области, тормозом на пути рыночных преобразований и создания новых эффективных высокотехнологичных производств, в т.ч. на базе и этих предприятий.

В то же время, именно нерыночный сектор промышленности и экономики в целом (руководители предприятий ВПК и крупнейших предприятий) определяли экономическую политику области в 1990-х годах. В результате в регионе отсутствовала рыночная концепция развития промышленности. Она была подменена известной еще со времен нэпа неэффективной государственной политикой объединения нерентабельных предприятий в крупные формы (тресты, синдикаты, сейчас - корпорации, ФПГ и т.п.), подписанием различного рода виртуальных программ и «бумажным участием» в межрегиональных и международных проектах, в которых со стороны области главную роль играли чиновники.

В России в 90-х годах возникла и функционировала не рыночная экономика, а российский вариант олигархо-бюрократической экономики, в которой отсутствовали конкурентные рынки, а экономическую политику и реальные дела правительства определяли небольшая группа олигархов и высших чиновников [23]

В регионах нерыночный сектор экономики выживает за счет бюджетных средств и неплатежей. Основное бремя налоговой нагрузки ложиться в этих условиях на малый и средний бизнес, деятельность которого приняла в этих условиях уродливый, полукриминальный характер.

 

 

5.7.  Состояние российских производств в условиях переходной экономики

 

Основные инвестиции шли в 90-х годах в сырьевые отрасли и металлургию, откуда продукцию и капитал наиболее просто вывезти за границу. Новое распределение ролей основных секторов в экономике обнажило почти полную неконкурентоспособность отечественных производств с высокой добавленной стоимостью и их продукции, отсутствие отечественных высоких мирных технологий на предприятиях ВПК, в машиностроении, в производствах потребительских товаров.

Слабость властей всех уровней, медленное проведение законодательных и институциональных реформ, сопротивление реформам нерыночного сектора экономики, традиционное российское неуважение к закону, помноженные на неэффективность производств и отсталость технологий вызвали сравнительно глубокое падение ВВП и доходов населения (см. табл. 5.7.1,2 [63]). Продолжение экономической политики, базирующейся на чрезмерных обязательствах государства в части госрасходов и высоких налогах (до 50% ВВП), обусловило значительную теневую экономику. По оценкам Минэкономики, теневой сектор достигал в 1999 г. 25% ВВП, а по оценкам независимых экспертов - до 50%.

 

Табл. 5.7.1. Экономика России. 1990 г. = 100%

 

1997 г.

1998 г.

1999 г.

ВВП

Продукция промышленности

Инвестиции в основной капитал

Продукция сельского хозяйства

60.5

48.7

23.9

64.4

57.5

46.2

22.3

56.5

59.3

49.9

22.5

55.3

 

Табл. 5.7.2 . Реальные доходы, включая теневые

 

1990 г.

1997 г.

1998 г.

1999 г.

Реальные располагаемые доходы, % к 1990

100

61.5

51.1

43.5

 

 

Отпуск цен и относительное открытие экономики страны внешнему миру привело к следующим последствиям для российских производств:

- резкому снижению производства неконкурентоспособной продукции во всех отраслях экономики;

- обвальному снижению производства оборонной продукции;

- провалу конверсионной программы на предприятиях ВПК;

- постепенному развалу части предприятий ВПК и тяжелой промышленности;

- относительному, но недостаточному росту инвестиций в сырьевые отрасли;

- постепенному, хотя и незначительному, росту иностранных инвестиций в производства потребительских товаров. Яркий тому пример - пивная отрасль и фирма «Балтика»;

- стабильно низкому уровню инвестиций в сектора с высокой добавленной стоимостью (табл.5.7. 3) [64];

- обвальному старению оборудования и технологий практически во всех отраслях (табл. 5.7.4-6) [64].

 

 

 

Табл.5.7.3. Инвестиции в основной капитал, млрд.руб. в ценах1990 г.

 

1990 г.

1991 г.

1992 г.

1996 г.

1997 г.

1998 г.

Производственные

Непроизводственные

177.0

 

44.0

 

145.1

 

10.6

 

81.3

 

10.6

33.5

 

10.8

33.2

 

10.9

31.1

 

11.8

 

Табл. 5.7.4. Воспроизводство мощностей промышленности в 1990-99 гг., %

Год

Выбытие мощностей

Обновление мощностей за счет ввода новых

1990

2.8

-

1991

3.6

1.2

1992

5.3

0.8

1997

6.6

1.5

1998

11.3

1.0

1999

11.2

2.4

Источник ИМЭИ - Институт макроскопических исследований

 

Табл. 5.7.5. Возрастная структура оборудования в промышленности (% к итогу)

 

1990 г.

1997 г.

1998 г.

Все оборудование на конец года

100.0

100

100

Из него в возрасте (лет):

 

 

 

до 5

29.4

5.4

4.1

6-10

28.3

24.0

20.1

11-15

16.5

24.6

25.6

более 16

25.8

46.0

50.2

Источник ИМЭИ

 

Табл. 5.7.6. Возрастная структура машин и оборудования в промышленности, %

 

до 5 лет

5-10 лет

10-15

свыше 15

Электроэнергетика

4.1

10.7

21.9

63.3

Черная металлургия

9.0

14.5

26.1

50.4

Цветная металлургия

6.4

20.2

28.2

44.2

Топливная

11.2

30.2

33.8

24.8

Химическая и нефтехимическая

2.2

15.7

32.5

49.6

машиностроение и металлообработка

2.6

18.6

40.0

38.8

лесная, деревообр., целлюлозно-бумажная пром.

6.1

29.2

48.9

15.8

Промышленность стройматериалов

3.1

25.1

35.2

36.6

Легкая

Пищевая

2.2

10.0

32.2

30.1

37.0

21.0

28.6

38.9

Источник ИМЭИ

 

Таблица 5.7.6 показывает, что нового оборудования (до 5 лет) даже в сырьевых отраслях и электроэнергетике практически не осталось. Свыше 70% оборудования старше 10 лет, т.е. устарело. С одной стороны это обнажает неэффективность экономической политики в отношении сырьевых отраслей. Номенклатурная приватизация  отраслей не привела к появлению эффективного собственника, заботящего о долгосрочном бизнесе. Прибыль из сырьевых отраслей в основном уходила и уходит за границу на счета владельцев корпораций или их агентов. Не происходило и перелива капитала из сырьевых отраслей в машиностроение и другие отрасли с высокой добавленной стоимостью по причине высоких инвестиционных рисков и низкой или отрицательной норме прибыли.

Стремительно надвигающееся обвальное выбытие оборудования на российских предприятиях может, в принципе, иметь и положительный эффект. Но при условии эффективного вложения значительных средств в реальный сектор экономики и массового обновления технологий. Фактически, в России сложился германский послевоенный вариант, когда ФРГ восстанавливала свою экономику по плану Маршалла практически с нуля. А на свободной площадке при наличии квалифицированной рабочей силы и достаточных средств строить, как известно, проще. Возможен и модифицированный китайский вариант очагового развития экономики.

 

5.8. Инвестиции

 

Выше уже приводились данные о падение инвестиций в российскую экономику. В то же время без стабильных и высоких инвестиций невозможно выйти на стабильный рост экономики.

Джон Кейнс установил следующую связь между нормой процента и величиной инвестиций в условиях равновесия.

«Действительная величина текущих инвестиций будет стремиться расти до тех пор, пока не останется больше никаких видов капитального имущества, предельная эффективность которых превышала бы текущую норму процента»:

                                                 MI = i,                            

где i - процентная ставка, I - инвестиции.

В общем-то, это обычная маржиналистская формулировка максимальности прибыли. Предельная эффективность капитала (предельный доход за счет капитала) должна сравняться с предельными издержками на конкурентном рынке, роль которых в данном случае играет норма процента.

Если процентная ставка больше предельной эффективности капитала, то инвестиции будут низкими или нулевыми. Значительная часть сбережений не будет переведена в инвестиции, и совокупный доход снизится, породив безработицу. Кроме того, предельная эффективность капитала может зависеть от множества субъективных факторов, например квалификации труда, исходной эффективности производства (его конкурентоспособности).

Экономика России, к сожалению, представляет то исключение, для которого субъективные факторы играют решающую роль. Ее своеобразная экономика переходного периода плохо укладывается в стандартные экономические модели. Предельная эффективность капитала в первую очередь зависит от квалификации труда, качества предпринимательской способности, профессионализма управления предприятиями и страной в целом и т.д. Т.е. от параметров человеческого капитала. И от эффективности производства. Закон предельной эффективности работает в условиях конкурентных рынков. Конкурентных рынков в России пока нет. Отсюда нет и свободного перелива капитала между отраслями.

Объем инвестиций в экономику переходного периода зависит от многих факторов и нестабилен во времени. Нестабильность инвестиций обуславливают:

1) политическое и социальное положение в стране. Инвестиции идут только в страны, где имеет место политическая и социальная стабильность. В России в 1990-х годах  отсутствовала политическая и социальная стабильность;

2) эффективность и гибкость системы управления.

Если принятие решений связано с длительной бюрократической волокитой, с взяточничеством, как это имеет место в России, то предприниматели предпочитают вкладывать деньги в другие страны;

3) общее состояние экономики страны и ее перспективы. Кризис, обусловленный дефолтом федеральных властей от 18 августа 1998 г., подорвал  доверие к России и снизил потоки инвестиций в страну и сохранил отток капитала из страны (бегство капитала);

4) качество и величина человеческого капитала.

Стартовый уровень человеческого капитала в России был недостаточен для перехода на стадию стабильного роста ВВП. Но его уровень в части рыночных составляющих неуклонно растет;

5) качество и цена труда.

Качество труда в России остается невысоким, хотя труд в России и очень дешев в сравнение с другими развивающимися странами;

6) ВВП на душу населения, наличие среднего класса, определяющего, величину спроса, включая потенциальный спрос.

В России средний класс пока только нарождается; Банковский кризис нанес этому положительному процессу существенный урон, разорив многих представителей российского среднего класса.

7) наличие стабильной законодательной базы рыночной экономики.

Законодательная база в России медленно, но неуклонно совершенствуется. Однако неэффективность судебной системы, силовых структур, негибкость систем управления, менталитет населения препятствуют обеспечению должной защиты частной собственности и прав акционеров;

8) наличие институтов рыночной экономики.

В России все рыночные институты созданы, но работают они пока неэффективно;

9) наличие свободных ниш на рынке товаров и выгодность их производства в данной стране.

В России множество свободных ниш на рынке потребительских товаров, которые постепенно заполняются с помощью российских и зарубежных предпринимателей;

10) состояние инвестиционного оборудования в стране (необходимость его замены).

В России необходима замена более дух третей оборудования. Поэтому потребности в инвестиционном оборудовании страны очень велики;

11) величина налогов и прибыли. Высокие налоги снижают прибыли и являются препятствием на пути инвестиций.

В России налоги достигали 50% ВВП, что служило и служит одним из основных препятствий для внутренних инвестиций и, тем более, для иностранных инвестиций. Инвестиции поступают в страны Восточной Азии, где уровень налогов ниже 20% ВВП;

12) развитость инфраструктуры.

В огромной по территории России развитие инфраструктуры является важнейшей национальной проблемой;

13) издержки на приобретение, эксплуатацию и обслуживание оборудования. Чем выше эти расходы, тем ниже норма чистой прибыли от данного проекта;

12) технологические изменения.

В России необходима смена устаревших технологий, включая сырьевые отрасли (в частности, в металлургии);

13) наличный основной капитал. Если отрасль хорошо оснащена инвестиционными товарами (капиталом), то поступление инвестиций в нее будет ограничено. Нет смысла вкладывать дополнительный капитал, иначе капиталоотдача будет резко падать. Действует закон уменьшающейся отдачи (труда, капитала, земли).

Для России необходимы инвестиции порядка, по разным оценкам, 1-3 трлн. долларов;

14) ожидания. Основа принимаемого решения по инвестированию - ожидаемая прибыль. В основе расчетов прогнозируемой прибыли - прогнозируемые объемы продаж и прогноз будущей рентабельности. Кроме объективных расчетов на инвестиции влияют политические, социальные и иные факторы. Если инвестор уверен в политической и социальной стабильности, то он с большим желанием будет делать инвестиции.

Прямые инвестиции в Россию пойдут только тогда, когда будут минимальны риски потери капитала и выше прибыли в сравнение с другими странами. За частные прямые инвестиции в мире идет суровая борьба. И это произойдет тогда, когда в стране будет создан привлекательный инвестиционный климат, означающий равные, стабильные и комфортные условия деятельности для всех предпринимателей и инвесторов.

 

ВЫВОДЫ

1. Фундаментальными причинами распада СССР стали неэффективные политическая, идеологическая, социальная и в целом экономическая системы.

2. Главное препятствие на  пути российских реформ - низкий уровень стартового человеческого капитала, особенно в части его рыночных составляющих.

3. Другими основными препятствиями являются:

- несоответствие державной государственной идеи и политики, основанной на ней, реальным экономическим возможностям страны;

- слабая власть, потеря управляемости страной в 1990-х годах;

4. При входе в рынок в России существовало несколько крупных секторов экономики: ВПК, сырьевой, производственный потребительский и сельское хозяйство. Интересы менеджмента различных секторов экономики кардинально не совпадали.

5. ВПК, истощивший экономику непосильными для нее непроизводительными расходами, нуждался в непрерывных бюджетных ассигнованиях и не был по существу готов к конверсии. На базе предприятий ВПК, созданных для иной цели, невозможно было, в принципе, создать эффективные гражданские производства.

6. За годы реформ до 2000 включительно отток капитала, по данным Минэкономики, составил 250- 300 млрд. долларов, что почти вдвое превосходит весь внешний долг России. В стране не удалось создать привлекательный инвестиционный климат.

7. Внешний долг стал тяжелым бременем для России. Ежегодные выплаты в текущем десятилетии будут лежать в пределах 4-8% ВВП и достигать почти половины федерального бюджета (пиковый 2003 г.). Так, при средних ежегодных темпах прироста ВВП в 4% и выплатах по внешнему долгу свыше 4% Россия будет иметь отрицательные реальные темпы прироста национального дохода.

8. Процесс разгосударствления собственности (приватизация) был необходимым шагом на пути к рыночной экономике. Однако сам процесс приватизации под давлением директорского корпуса и высших чиновников в отношении крупнейших предприятий сырьевых отраслей оказался слишком поспешным и  не решил главной задачи приватизации - передачи предприятий эффективным собственникам.

9. Одной из главных особенностей экономики  России переходного периода является одновременное существование крупного нерыночного сектора экономики и рыночного. И их, в определенном смысле, противостояние.

10. Многие крупные предприятия нерыночного сектора экономики ведут себя в регионах наступательно-агрессивно, пытаясь подмять под себя власть и преобразовать внешнюю среду под свои интересы.

11. Нерыночный сектор экономики живет за счет среднего и малого бизнеса и сырьевых отраслей.

12. За 1990-е годы в стране сложился российский вариант олигархического капитализма - тупиковый вариант развития.

13. Наиболее приемлемой моделью развития России, вероятно, является восточно-азиатская модель с опорой на внутренние инвестиции и доступные западные технологии.

14. Стремительно надвигающееся обвальное выбытие оборудования на российских предприятиях может, в принципе, иметь и положительный эффект. Но при условии эффективного вложения значительных средств в реальный сектор экономики и массового обновления технологий.

15. Прямые инвестиции пойдут в Россию тогда, когда российские граждане начнут вкладывать свои деньги в экономику страны, а не вывозить капиталы за границу. Это будет означать, что российские граждане стали доверять своей стране.  Что и будет сигналом для иностранных частных инвесторов.

 

 

6. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА И БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА РОССИИ

 

6.1. Банковская система России до дефолта

 

Двухуровневая банковская система России создавалась по типу германской, в которой ЦБ является полностью независимым от исполнительной власти [47].

Возрождение коммерческих банков началось в России с 1988 г. после выхода Закона «О кооперации». Перед этим, в 1987 г. были созданы пять отраслевых госбанков -  Промстройбанк (кредитование промышленности, транспорта, связи), Агропромбанк (сельское хозяйства и переработка), Жилсоцбанк (жилищное хозяйство и социальная сфера), Сбербанк (вклады населения), Внешторгбанк (внешнеэкономическая деятельность).

Стихийный рост количества кооперативных банков оказался лавинообразным. К концу 1991 г. число банков составило 1357. По существу это были не банки в общепринятом понятии, а инструменты для перекачки бюджетных средств к частным лицам и проведения разовых кредитных операций с целью получения прибыли с последующим закрытием банка.

В конце 1990 г. были приняты два закона - Закон о «Государственном Банке» и «Закон о банках и банковской деятельности», что несколько упорядочило развитие банковской сферы. Примерно половина кооперативных банков (767) переоформилась в коммерческие банки. Новых коммерческих банков к началу 1992 г. было открыто около 650. Большинство коммерческих банков относилось к числу мелких.

Мировая банковская история не знает столь быстрого роста количества банков, как это имело место в России. В США на создание 1000  банков потребовалось 80 лет. В России в 1989-1995 гг. было создано около 2700 банков.

Для такого количества банков в стране не было достаточного количества квалифицированных банковских работников, способных работать в рыночных условиях. Неэффективной оставалась система управления банковской системой со стороны ЦБ. По существу, сеть отделений ЦБ по стране на это время сохранилась практически неизменной со времен СССР.  Многие коммерческие банки не умели работать с реальным сектором экономики, да и не стремились к этому. Криминализация жизни страны наложила свой отпечаток на банковскую сферу. По банкам прошли фальшивые авизо, в результате чего денежной системе страны был нанесен существенный ущерб. В итоге всех этих факторов рост числа банков в 1995-96 гг. снизился. Многие банки обанкротились или закрылись, выполнив задачи их учредителей. В конце 1996 г. число банков (2095) сократилось примерно на 600 в сравнение с серединой 1995 г.

Кризис ликвидности в банковской сфере в августе-сентябре 1995 г. привел к отзыву лицензии у 225 банков, к убыточности по итогам этого года почти 800 кредитных организаций [48].

Основная масса банков была сосредоточена в Москве и Московской обл. (на 01.01.98 - 43.6%). На их долю приходилось 84.2% активов всей банковской системы. В число лидеров по числу банков входили также Санкт-Петербург, Тюменская, Самарская, Свердловская области, Татарстан.

С целью увеличения ликвидности банков ЦБ принял решение об увеличении уставного капитала к 1 января 1999 г. до 1 млн. ЭКЮ, а для вновь образуемых банков до международных стандартов - 5 млн. ЭКЮ. Однако это решение ЦБ в связи с кризисом от 17 августа 1998 г. не было реализовано.

В 1996-97 гг. ускорился процесс создание промышленно-финансовых групп. Крупнейшие банки  в поисках приложения своим капиталам скупали лучшие российские предприятия.

С началом выпуска краткосрочных государственных ценных бумаг ГКО банки России получили на некоторое время (до объявления правительством дефолта 17 августа 1998 г.) сравнительно простой способ получения прибыли. Рынок ГКО-ОФЗ, а также возможность использования бюджетных финансовых потоков привел к быстрому росту некоторых московских банков. В 1994 г. в число 1000 крупнейших банков мира (список английского  ж. The Banker) вошли Внешторгбанк, Сбербанк, Токобанк, Инкомбанк и банк «Империал». В 1995 г. в 1000 крупнейших банков вошло 6 банков (добавился ОНЕКСИМбанк). Все коммерческие банки, вошедшие в этот список, оказались в 1998 г. неликвидными: банки ТОКОбанк, Инкомбанк и Империал  были признаны банкротами, у Онексимбанка отозвана лицензия.

На рынок государственных краткосрочных ценных бумаг  были допущены нерезиденты, объем вложений которых сроком до одного года к середине 1997 г. достигал 30 млрд. долларов. Допуск нерезидентов на рынок ГКО-ОФЗ был крупной ошибкой. Например, в Чили по краткосрочным спекулятивным вложениям в  ценные краткосрочные госбумаги существовал налог в 40%, что ограничивало аппетиты международных спекулянтов.

К 1998 г. в России сформировались банки следующих типов: квазигосударственные банки - Сбербанк, Внешэкономбанк; Внешторгбанк и др.; коммерческие банки, созданные на основе отраслевых банков - Промстройбанк, Агропромбанк и др.; банки созданные монополиями и олигополиями - Газпромбанк, Электробанк, Промсвязьбанк, «Империал» и др.; крупные московские коммерческие банки, выросшие на основе банковского бизнеса  и потоках бюджетных средств через них («СБС-Агро», Инкомбанк, «Онексимбанк», «Национальный резервный банк», «Менатеп», «Мост-банк», «Российский кредит», «Альфа-банк» и др.); банки, контролируемые региональными властями - Банк Москвы, «Ак Барс»,  Башкредитбанк и др., карманные банки региональных монополий; мелкие частные банки.

 

 

6.2. Финансовый и банковский кризисы 1998 года

 

Банковские системы развитых стран мира, как экономики в целом, являются моделями для развивающихся стран и стран с переходными экономиками.

Развитие банковских систем практически всех стран с переходными экономиками, развивающихся стран и новых развитых стран мира прошло через стадию кризиса. При этом оздоровление (реструктуризация) банковских систем потребовала значительных денежных вложений  - до 40% ВВП [49].

Данные исследований международных институтов свидетельствуют о том, что правительства лучше руководят санацией банковских систем, нежели ЦБ. Это объясняется, пожалуй, тем, что правительство страны более свободно в принятии решений, поскольку его чиновники не входят во взаимосвязанную касту банкиров. В то же время, все рекомендации и наработки специалистов ЦБ правительство имеет возможность использовать в полной мере в своей работе.

Восточно-европейским странам с переходными экономиками значительную помощь в преодолении банковского кризиса оказали западные банки, привнесшие капиталы, доверие к банкам со стороны клиентов и новейшие технологии, позволившие снизить издержки на проведение банковских операций.

Базовой причиной российского финансового и банковского кризиса стала общая слабость экономики и неэффективность ее реального сектора. Предприятия в массе своей были убыточными и поддерживали свое существование за счет бартера и неплатежей всех видов. Финансовая же система страны, включая ее банковскую составляющую, призвана обслуживать реальный сектор экономики. Она не может существовать сама по себе и быть здоровой в больной экономике. Коммерческим банкам, за исключением сырьевых отраслей, некого было кредитовать, особенно в условиях высокой инфляции. Попытка стабилизировать финансовую систему и снизить уровень инфляции за счет внешних заимствований без создания новой эффективной экономики в реальном ее секторе была обречена на провал. Процент невозврата кредитов был очень высок.  Рынок ценных бумаг находился в зачаточном состоянии. У банков практически не было инструментов для получения доходов.

К сожалению, ЦБ и правительство выбрали самые негодные инструменты для решения проблемы бюджетного дефицита: внешние кредиты и краткосрочные ценные бумаги.

Еще Сергей Витте на рубеже прошлых веков сумел надолго стабилизировать рубль и финансовую систему страны, в т.ч. заменив краткосрочные ценные госбумаги на долгосрочные. В условиях кризисной экономики и государственные ценные бумаги считаются рискованными. ГКО и ОФЗ не вызывали доверия инвесторов. И чтобы их как-то реализовать правительство и ЦБ вынуждены были постоянно поднимать процентные ставки по ним. Международные финансовые спекулянты, обладающие громадными средствами, дополнительно и профессионально раскачивали финансовую систему России.  В итоге в августе 1998 г. выплаты по ГКО-ОФЗ и другим государственным долговым обязательствам превысили все поступления в бюджет. Страна обанкротилась и объявила дефолт, т.е. отказалась от выполнения своих долговых обязательств. Финансовая пирамида ГКО-ОФЗ рухнула.

Внешние же кредиты, включая кредиты МВФ, не дали хоть какого-либо положительного результата, поскольку через спекулятивный рынок ГКО-ОФЗ ушли обратно в развитые страны и в офшорные зоны. Или частично были проедены и разворованы через хитроумные схемы. В то же время, эти кредиты породили огромный дополнительный государственный долг, который тяжелым бременем лег на экономику страны, бюджет страны и, соответственно, на ее население.

Основными внутренними причинами финансового кризиса 1998 г. в России были:

- общая слабость власти;

- неэффективная система управления страной и экономикой;

- неэффективность производства и экономики в целом;

      - отсутствие в России опыта, навыков, управленцев, способных цивилизованно и профессионально работать в рыночных условиях;

- слабое банковское законодательство. В частности, отсутствие закона о гарантировании вкладов частных лиц и законодательный запрет включения пункта в срочных договорах между клиентом и банком о штрафе за преждевременное снятие денег и др. Частные вкладчики оказались законодательно не защищенными от действий государства и недобросовестных банкиров, а банки - законодательно не защищены от панических массовых изъятий  вкладов населением;

- ошибочная денежно-кредитная политика правительства и ЦБ. В частности, длительное поддержание завышенного валютного курса рубля в рамках объявленного валютного коридора (1997-98 гг. до 17 августа);

- неэффективная работа ЦБ. Крайне неэффективное использование внешних и внутренних заимствований, а также валютных резервов страны.  Примерно за два месяца - июнь-июль - середина августа 1998 г., по данным ЦБ, было израсходовано на бесполезное поддержание завышенного курса рубля более 9,2  млрд. долларов, которые мгновенно ушли за границу;

-  создание и быстрое непомерное расширение рынка краткосрочных ценных государственных бумаг (ГКО);

-        ошибочным был допуск на рынок ГКО-ОФЗ международных спекулянтов (нерезидентов). Причем в безналоговом режиме;

      - лишение реального сектора экономики какого-либо финансирования. Норма прибыли на рынке ГКО-ОФЗ достигала 100%. Поэтому все свободные и несвободные денежные средства устремились на этот рынок. В т.ч. и поэтому задерживалась выплата пенсий и заработной платы. Деньги крутились на рынке ГКО-ОФЗ;

- высокие проценты по ГКО-ОФЗ обусловили высокие проценты по депозитам в банках (до 50-60% годовых в рублях, 15% в долларах). Инфляция была низкой. Поэтому можно было только на рублевых вкладах заработать до 40% годовых  в долларах. Поэтому все деньги даже предприниматели размещали в банках, если не имели прямого выхода на рынок ГКО-ОФЗ;

- государство не использовало государственные ценные бумаги для инвестирования реального сектора экономики. Т.е. по их прямому назначению;

- сильное влияние на принятие решений федеральными властями  банкиров-олигархов и других лоббистов.

Журнал Euromoney [50] опубликовал данные аудита крупнейших российских банков на осень 1998 г. И лишь у 3-х нашелся капитал. Аудит был инициирован Мировым банком. Он и финансировал аудит, хотя все данные поступили в ЦБ. Долги обследованных банков составили 348 млрд. рублей против 137 млрд. руб. активов.

 

Табл. 6.2.1. Данные аудита крупнейших банков России (осень 1998 г.)

Банк

Капитал* (млн. руб.)

Отношение капитала к активам, %

Международный промышленный банк

374

3

Промбизнесбанк

113

12

Челиндбанк

105

14

Уралвнешторгбанк

-458

-99

«Петровский»

-1069

-97

Промстройбанк (СПб)

-1683

-38

Банк Москвы

-4172

-79

«Возрождение»

-5974

-133

Альфа-банк

-6287

-78

Мосбизнесбанк **

-6788

-106

Межкомбанк**

-8403

-475

Промстройбанк РФ**

-9363

-316

Автобанк

-10538

-216

«Российский кредит»***

-13905

-125

Менатеп**

-16007

-83

ОНЕКСИМбанк**

-27854

-246

СБС-АГРО**

-32310

-184

Инкомбанк**

-67434

-450

 

 

 

Данные по состоянию на сентябрь-октябрь 1998 года. * В оригинале употреблен термин net worth - чистая стоимость компании (бизнеса). Это стоимость организации после того, как из рыночной стоимости ее активов были вычтены ее обязательства. По смыслу этот термин близок к понятию собственного капитала. ** - на данный момент отозвана лицензия, *** - в управление АРКО.

 

Итак, из табл. 6.2.1 видно, что лицензии надо было отзывать у многих коммерческих банков еще до дефолта. Или напротив - решительно поддержать крупнейшие банки, сменив их руководителей, возможно, собственников (в законном порядке).

Еще до кризиса банки столкнулись с трудностями выполнения своих обязательств, с необходимостью диверсификации источников прибыли. Разразилась процентная война за привлечение вкладов населения. Некоторые крупные банкиры обратились к финансированию реального сектора экономики. 

Внешним дополнительным толчком к кризису послужил финансовый и общий краткосрочный экономический кризис 1997 г. в Юго-Восточной Азии, затронувший все страны с переходной экономикой.

Не убедительной выглядит и роль международных финансовых институтов в лице МВФ, по рекомендациям и под наблюдением которого осуществлялась финансовая политика России этого периода. Действия МВФ и других международных  финансовых институтов подверг резкой критике известный финансист и филантроп Дж. Сорос [51].

В случае России, по мнению Сороса, инвесторы покупали ГКО, рассчитывая, что МВФ не допустит банкротства такой большой страны. Но расчет на решительную поддержку со стороны МВФ не оправдался. Возник даже термин «моральный риск» - риск, связанный с ответственностью МВФ за углубление кризиса. Все надеялись на него, а он не помог.

Выяснилось и следующее обстоятельство в отношении МВФ. Он настойчиво проводил в России и ряде других развивающихся странах свои экономические наработки. Однако МВФ, как оказалось, не имеет достаточных средств для выполнения функций кредитора последней инстанции в случае финансового кризиса. МВФ, по мнению Сороса, находится под полным контролем ведущих стран, и любые шаги против их экономических интересов они жестко пресекают. Для ведущих стран мира свои интересы всегда на первом месте. Все издержки ведущие страны возлагают в конечном итоге на должников. Подобный эгоизм ведущих стран мира, по мнению Сороса, фактически закабаляет развивающиеся страны, попавшие под влияние международных финансовых институтов.

Так, например, Латинская Америка, действующая по рекомендациям МВФ, не может избавиться от внешнего госдолга или хотя бы уменьшить его. В 1980 г. задолженность  стран латинской Америки составляла 260 млрд долларов. К 1995 г. они выплатили около 450 млрд, но остались еще должны 600 млрд. [52]. 

России в ближайшие годы предстоит выплатить от 12 млрд долларов (2001 г.) до 18 млрд в 2003 г. Вплоть до 2010 г. предстоит выплачивать ежегодно свыше 10 млрд долларов, даже если удастся реструктурировать долг Парижскому клубу кредиторов (свыше 48 млрд. дол.).

Пример России и ее непосильных долгов, в т.ч. МВФ, подтверждает выводы Дж. Сороса относительности эффективности действий и рекомендаций МВФ.

 

 

 

6.3. Банковская система России после кризиса

 

В России после августовского дефолта 1998 г. сложилась следующая банковская система [53].

1.     Банк России (Центральный Банк РФ).

2.     Государственные банки федерального уровня, принадлежащие Банку России или правительству:

- Сберегательный банк (57,7% акций принадлежат Банку России);

- Внешторгбанк (99% акций принадлежат Банку России);

- Внешэкономбанк (принадлежит правительству);

- Банк Развития, созданный в 1999 г. для государственного финансирования инвестиций (капитал внесли Банк России и правительство РФ);

- Россельхозбанк (51% акций у правительства, 49% - у региональных властей);

-  Всероссийский Банк развития регионов (ВБРР);

- несколько европейских банков - «дочек» Банка России, включая Европейский банк.

 3. АРКО - Агентство по реструктуризации коммерческих организаций, принадлежащее правительству и Банку России и созданное в 1999 году для санации коммерческих банков.

4. Коммерческие банки.

По существу банковская система России после кризиса 1998 г. приобрела черты трехуровневой банковской системы:

1)    Центральный банк (Банк России);

2)    государственные банки (официально - это коммерческие банки с долей государственного капитала свыше 50%);

3)     третий уровень - коммерческие банки.

Основную роль в банковской сфере после августовского кризиса стали играть государственные банки и, прежде всего, Сбербанк и Внешторгбанк. На их долю приходится основная доля суммарных банковских капиталов.

По мировым критериям, все российские банки, за исключением Сбербанка (по размеру капитала и он мал) являются небольшими. В 1999 г., по рейтингу журнала The Banker, лишь пять российских банков вошли в число 500 ведущих банков Европы. Сбербанк занял 172 место, Газпромбанк - 276, Внешторгбанк - 279, Онэксимбанк - 320, Собибанк - 330. [54]

После объявления дефолта и замораживания выплат по ГКО-ОФЗ многие крупнейшие банки потеряли значительные активы и практически потерпели крах. К этим банкам относятся «СБС -Агро» (2-е место по числу частных вкладчиков в 1998 г.), «Инкомбанк» (3-е место по числу частных вкладчиков), «Менатеп», «Российский Кредит», Промстройбанк, Онэксимбанк, «Мосбизнесбанк» и другие крупнейшие банки.

Часть проблемных банков была ликвидирована или идет процесс их ликвидации (Инкомбанк, Менатеп, Токобанк и др.). Несколько банков поступили в управление (в собственность) АРКО (из крупных - СБС-Агро, «Российский Кредит»). Их место - место крупнейших российских банков -  заняли другие банки.

Собственники и менеджмент некоторых из этих банков перевели бизнес и часть активов в так называемые бридж-банки (бридж - карточная игра). Так  «Менатеп Спб» получил в наследство бизнес и филиалы «Менатепа», «Росбанк» получил бизнес Онэксимбанка, Импексбанк - наследство банка «Российский кредит» и т.д. Соответственно, капитал, например, банка «Менатеп Спб» вырос за 1999 год примерно в 9 раз.

Процедура ликвидации неликвидных банков, не выполняющих свои обязательства перед клиентами, оказалась растянутой на года.

Для России и после дефолта, по-прежнему, характерна сверхвысокая концентрация финансовых средств в Москве (около 80% финансовых средств России). Крупнейшие банки расположены в столице. В список ста крупнейших банков России по капиталу входят только около 20 региональных банков, занимая далеко не первые в нем места (в десятку входит лишь один).

Средний капитал крупного российского банка после кризиса 1998 г. заметно снизился. До кризиса банки первой двадцатки имели капитал не ниже 166 млн. долларов. После кризиса - 37 млн. дол. Но капитал банков медленно, но постепенно растет. Банк России планирует инициировать слияние мелких и средних банков.

После августовского кризиса 1998 г. многие крупные предприятия, корпорации, монополии и олигополии перешли на обслуживание в Сбербанк (РАО «ЕЭС», «ЛУКойл», Лебединский ГОК, Оскольский металлургический комбинат, «Транснефть», Тюменская нефтяная компания, предприятия ВПК и др.). Сбербанк некоторое время был почти единственным финансовым институтом в России, способным осуществлять долгосрочное крупное кредитование. После увеличения Банком России уставного капитала Внешторгбанка у Сбербанка появился солидный государственный конкурент.

Наращивают свои активы банки с иностранным капиталом и филиалы иностранных банков: «Чейз Манхэттен Банк Интернэшнл», «Ситибанк Т/О», «Банк Австрия Кредитанштальт» и др. Эти банки пользуются репутацией надежных банков и значительно увеличили число своих клиентов во время кризиса за счет проблемных банков.

Одной из главных проблем российской банковской системы была и остается ее низкая эффективность. Размер операционных расходов российских банков достигает 10% активов при среднем мировом уровне в 3%. Возврат доверия населения и других экономических агентов к банкам и снижение операционных расходов - вот две главные проблемы, которые предстоит решать банкам России. Восточно-европейские банки решили эти проблемы с помощью иностранных банков - их авторитета и технологий.

29 декабря 1999 г. вступил в силу Федеральный закон «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг». По этому закону Министерство РФ по антимонопольной политике и поддержке предпринимательства (МАП) должно контролировать деятельность крупных коммерческих банков. Однако закон этот пока не заработал.

Превращение банковской системы России фактически в квазигосударственную после дефолта  не привело к существенному росту внутренних инвестиций и кредитованию реального сектора экономики. На корсчетах коммерческих банков в ЦБ в 1999 - 2000гг. постоянно  находилось около 60-100 млрд. рублей, не нашедших применения в экономике. Основную часть своих ресурсов банки держат также на депозитах Банка России и в иностранных банках, кредитуя тем самым экономики западных стран. Пример тут показывает Банк России: валютные резервы страны хранятся в зарубежных банках и работают главным образом на другие страны.

Банковская система России пока остается слабой и со значительной долей фактических государственных банков (более 600) всех видов. Вклад банковской системы в инвестиции не превысил 6%.

Реструктуризация банковской системы идет очень медленно. АРКО для этих целей был выделен крайне малый капитал - 10 млрд. рублей, что не превышает 0,2% ВВП.

После дефолта доверие населения к банкам возрождается очень медленно. В стране отсутствуют сберегательные банки, выполняющие функции сбережения и накопления средств населения. Процентные ставки по вкладам населения в Сбербанке пока были ниже уровня инфляции. Так в 2000 г. процентная ставка по основной массе вкладов не превышала 10% при уровне инфляции 20,3%. Доля же вкладов, по которым процентная ставка составляла 18%, не превышала 2% из-за трудно выполнимых договорных условий (длительный срок, высокая начальная сумма вклада, недоступная основной массе населения).

Основная функция сберегательных банков любой страны, особенно с государственным участием, - сбережение и накопление средств населения. Под сбережением средств населения в экономической науке понимается сохранение вкладов частных лиц с учетом индекса инфляции. Как правило, сберегательные банки не являются универсальными банками и не занимаются, в частности, инвестициями. И во всех странах с рыночными экономиками государство заботится о создании конкуренции на рынке частных вкладов.

После дефолта и банкротства крупнейших коммерческих банков (особенно Инкомбанка и СБС-Агро) Сбербанк стал полным монополистом на рынке частных вкладов, особенно в регионах. Около 80%  частных вкладов страны сосредоточено в Сбербанке, а в Воронежской области - около 95%. 

К чему же привело подобное монопольное положение Сбербанка? Банк России и Сбербанк в качестве универсального коммерческого банка, обладающего существенными привилегиями, проводят процентную депозитную политику, направленную на дальнейшее обнищание населения страны и роста с его стороны недоверия к государству как таковому. Другими словами, Сбербанк не исполняет своего главного предназначения, как сберегательного госбанка, ради чего он и был создан. Он не способствует сохранению сбережений населения. Как любой монополист, Сбербанк повышает цены на свои услуги и снижает объем производства: уменьшает число своих точек, диктует цены, плохо заботится о качестве услуг. Для сравнения, китайцы постоянно включали дефлятор, чтобы сохранить доверие населения к своим банкам (потому и вклады - 600 млрд дол. в 1998 г.).

Проблема сохранения средств населения, не говоря уж об их накоплении, является одной из ключевых проблем российской экономики. Без ее решения все разговоры о выходе из кризиса бесплодны. В настоящее время в стране отсутствуют условия для сохранения реальной стоимости вкладов. Дело еще и в том, что после дефолта, обвала рубля, крушения чисто спекулятивного рынка ГКО-ОФЗ, банкротства крупнейших коммерческих банков  курс рубля по паритету покупательной способности и биржевой курс стали отличаться в 5-6 раз. Это означало, что внутренние цены во столько  же раз ниже мировых. Для развивающихся стран и стран с переходными экономиками с относительно открытыми экономиками, к которым относится и Россия, это отличие близко к двум.  Поэтому неизбежно сближение упомянутых выше курсов рубля, означающее сближение внутренних российских и мировых цен. В том числе, и отсюда высокая инфляция.

Дефолт и его последствия - результат денежно-кредитной политики правительства, Банка России и Сбербанка как главного игрока на рынке ГКО.  Однако федеральные власти при самом непосредственном участии Сбербанка переложили все тяжести процесса восстановления экономики на плечи населения. Непозволительно низкая процентная ставка по вкладам населения в сравнение с индексом инфляции есть очевидное проявление этой недальновидной политики.

Подобная политика Банка России (как собственника) и особенно Сбербанка продолжила губительную для России государственную политику отторжения россиян от государства, политику противопоставления  интересов элиты и граждан России. Государственная доля акций Сбербанка должна быть поделена между федеральным центром и регионами. Так, как это уже сделано с Россельхозбанком. Регионы должны соучаствовать в деятельности Сбербанка на своих территориях и влиять на его процентную политику.

Монопольное положение Сбербанка и особенно его региональных отделений взращивает дополнительные препятствия на пути перехода к нормальной рыночной экономике. Сбербанк вносит свою существенную долю в процесс формирования олигархо-бюрократического уклада экономики. В регионах происходит клановое сращивание чиновничества и менеджмента отделений и филиалов Сбербанка. Особенно этот процесс очевиден и нагляден в районах Воронежской области, где Сбербанк является полным монополистом и, зачастую, единственным предприятием с высоким уровнем заработной платы.

Все это приводит к снижению совокупных вкладов россиян в банках (см. табл. 6.3.1-3).

 

Табл.6.3.1.  Динамика сберегательной квоты [55]

 

90 г

91 г

92 г

93 г.

94 г.

95 г.

96 г.

97 г.

98 г.

99 г.

В % к доходам населения

12.8

29.6

21.0

24.2

26.7

18.2

19.1

16.4

8.1

7.5

Предельная склонность к сбережениям, 5

84

55

22

26

34

30

60

89

146

21

 

Табл.6.3.2. Структура финансовых активов населения (в % к итогу на конец года) [55]

 

1990 г.

1993 г.

1995 г.

1998 г.

1999 г.

Вклады и депозиты

67

26

27

15

17

Наличные деньги

23

40

20

13

14

Ценные бумаги

10

1

1

5

7

Наличная валюта

-

28

47

61

55

Валютные вклады

-

5

5

6

7

Итого

100

100

100

100

100

 

 

Укрупнение региональных сбербанков не решило ни одной из перечисленных проблем. Монопольное положение его только усилилось.

 

Табл. 6.3.3.Финансовые активы населения по странам, % к ВВП

 

 

1970 г.

1990 г.

1997 г.

США

240

259

494

Франция

102

140

183

Германия

73

119

140

Япония

93

215

243

Россия

15

50

32/12*

 

Динамика изменения реального капитала банковской системы России  приведена в табл. 6.3.4 [55]. Из таблицы следует, что реальный располагаемый капитал снизился примерно в 4 раза. Значительно выросла просроченная задолженность. Отрицательными являются финансовые результаты.

 

Табл.6.3.4.  Реальный капитал российской банковской системы (млрд. руб.) [56]

 

1.01.98 г.

1.08.98 г.

1.01.99 г.

1.07.99 г.

1.12.99 г.

Уставной капитал и фонды

Финансовые результаты

Просроченная задолженность

Иммобилизованные активы

Располагаемый капитал (в рублях)

Располагаемый капитал (млрд. дол.)

Балансовый капитал (в%к активам)

Располагаемый капитал (в%к активам)

123.1

3.0

14.4

47.9

63.8

10.7

 

 

16.5

8.4

139.3

-3.2

17.4

51.4

67.3

10.8

 

 

17.2

8.9

158.6

-50.6

49.4

51.2

7.4

0.4

 

 

10.5

0.7

182.0

-54.3

45.2

53.9

28.6

1.2

 

 

9.1

2.2

215.1

-53.4

45.2

56.4

60.1

2.3

 

 

9.8

3.7

 

Динамика основных показателей банковской системы в 1996-2000 гг. (в % к ВВП) отражена в табл. 6.3.4. Из таблицы следует, что активы банковской системы в 2000 г. пока не достигли их величины до дефолта [56].

 

Табл. 6.3.4. Динамика основных показателей банковской системы (в % к ВВП) [56].

 

 

1996 г.

1997 г.

1998 г.

1999 г.

2000 г.

Активы

Ликвидные активы

Кредиты экономике

Кредиты правительству

Депозиты населения

Депозиты предприятий

Собственный капитал

28.4

5.0

8.2

6.0

6.9

5.2

5.7

30.3

4.1

9.6

6.5

6.8

5.8

5.1

39.0

6.4

12.5

6.7

7.8

8.0

3.2

35.1.

7.6

10.4

4.9

6.8

9.2

3.2

35.9

7.7

11.8

4.3

7.2

8.8

4.1

 

В 2000 г. совокупные активы всей банковской системы России не превысили 90 млрд долларов. Это намного меньше активов одного крупного западного банка. Совокупный банковский капитал (по разным данным -  6-9 млрд. дол. [56, 57, 68]) после кризиса не вырос и составил в конце 2000 г., по данным Банка России, около 80% от предкризисного.

Тем не менее, банковская система постепенно оживает [58]. На конец 2000 г. 92% банков были прибыльны. Доля финансово-стабильных банков составила 87%.  Однако, медленно растет капитал банков [59]. Совокупный капитал банковской системы России за январь-октябрь 2000 г. вырос на 59% - до 268 млрд руб. Рост капитала имел место у 82% кредитных учреждений. Это - 9.6 млрд долларов - всего лишь капитал одного крупного западного банка. У 80% банков собственный капитал не превышал 5 млн. долларов, что не соответствуют мировым стандартам. Более половины не имеет и 1 млн. дол.

По данным банка России, на 1 ноября 2000 г. в России функционировало 1349 кредитных организаций. В целом, по банкам с положительным капиталом коэффициент достаточности на 1 ноября составил - 23.8%. Минимальное значение этого показателя для банков с капиталом свыше 5 млн евро, установленное Банком России, составляет 10%, для других банков - 11%. Т.е. по установленным Банком России требованиям ликвидные коммерческие банки с запасом обеспечены собственным капиталом.

Для преодоления последствий банковского кризиса необходимо [56]:

- поддержание ликвидности банковской системы, восстановление ее роли в осуществлении расчетов;

- реструктуризация и санация банковской системы путем банкротства несостоятельных банков, слияний и поглощений банков;

- рекапитализация банковской системы с целью восстановления ее роли финансового посредника;

- принятие законов о гарантировании частных вкладов и о штрафных санкциях со стороны банков за преждевременное их снятие;

- повышение доверия клиентов и частных вкладчиков;

- создание государством системы сберегательных институтов (банков, сберкасс, почтово-сберегательных касс и т.д.) для населения, охватывающей всю страну;

- создание конкурентного рынка частных вкладов;

- введение в действие закона о конкурентных финансовых рынках.

 

6.4. Кредитно-денежная политика

 

Выше уже отмечалось то обстоятельство, что банковская система России пока является маломощной и не выполняет надлежащим образом функции кредитования реального сектора экономики.

Национальная валюта - рубль, также не выполняет все свои функции, в частности, как средства обращения и средства сохранения стоимости в силу непрерывной инфляции.

В структуре денежного обращения на рублевую часть приходится только около 1/3. Оставшиеся части приходятся на денежные суррогаты (главным образом векселя) и иностранную валюту [57].

Вытеснить доллар из обращения пока не удается, не смотря на законодательные запреты. Главное препятствие - недоверие населения страны к рублю и государству в целом.

В основе слабости рубля и финансовой системы России лежит перманентно кризисное состояние реального сектора и непривлекательный инвестиционный климат страны, как для резидентов, так и для нерезидентов.

Усугубляет недоверие рублю кредитно-денежная политика Банка России и подконтрольных ему институтов, включая банки. Процентные банковские ставки (ниже уровня инфляции по рублевым вкладам) не позволяют населению даже сохранять реальную стоимость своих сбережений. В то же время, для небольшой богатой части населения подобная возможность сохраняется (например, путем покупки банковского векселя с высоким процентом).

Ежегодно планируемая правительством и утверждаемая Федеральным собранием  высокая инфляция подогревает инфляционные ожидания, недоверие к властям и провоцирует ежегодную инфляцию выше плановой (свыше 20%). Фактически федеральные власти ежегодно планируют высокий дополнительный инфляционный налог на доходы населения.

Политика Банка России после дефолта в отношении курса рубля и валютных запасов производит двойственное впечатление. С одной стороны, валютные резервы растут и обеспечивают определенную стабильность курса рубля. С другой стороны, валютные резервы находятся за рубежами страны и работают на экономики развитых стран мира. И в то же время, Банк России в 2000 г. жестко поддерживал завышенный курс рубля, как скупкой долларов, так, изредка, и валютными интервенциями. Причем, преобладала скупка рублевой массы. В результате денежная масса по данным ЦБ только за 10 месяцев с 02.00 г. до 12.00 г. выросла с 726.6 до 1144.3 млрд. рублей - на 57.5%.  Такое увеличение денежной массы в основном и обусловило годовую инфляцию в 20.3%.

В условиях подобной инфляции, казалось бы, ставка рефинансирования является низкой (25%), превышение над уровнем инфляции - всего 4,87%. Т.е. реальная ставка рефинансирования в 2000 г. составила около 5%. Процентные ставки на межбанковском кредитном рынке были еще ниже. Однако, если перевести эти процентные ставки в долларовые кредиты с учетом того обстоятельства, что валютный курс рубля слабо менялся, то окажется, что процентные ставки по долгосрочным кредитам будут порядка 20% и выше. Т.е. очень высокие и недоступные для реального сектора экономики. В сложившейся парадоксальной ситуации более выгодными оказываются кредиты в инвалюте.

Для характеристики обеспеченности экономики денежной массой обычно используется коэффициент:

 

К = М2: ВВП.

 

Для России величина этого коэффициента лежит в пределах 0.14-0.2 . В то же время, для развитых стран его величина составляет 0.6- 1.0.

Казалось бы, можно увеличить денежную массу в несколько раз  и, тем самым, наполнить экономику деньгами. И легко решить проблему оборотных средств предприятий. Левые экономисты давно уже предлагают накачать экономику деньгами, ссылаясь на то обстоятельство, что коэффициент обеспеченности российской экономики денежной массой в несколько раз ниже, чем в развитых странах мира. Однако экономика России является переходной экономикой. Структура, качество и ликвидность ВВП России пока существенно хуже и ниже, чем у развитых стран. Так, например, США гарантируют свою денежную массу своим полностью ликвидным и качественным ВВП. Если в экономике США выявляется переоцененный сектор (в 1999-2000 гг. - новая экономика), то рынок автоматически рано или поздно приводит его цену в соответствие с реальной стоимостью, снижая его капитализацию путем падения курсов акций.  У всех же, без исключения, развивающихся стран (включая страны с переходными экономиками) коэффициент К значительно ниже, чем у передовых стран. Развивающиеся страны вынуждены в первую очередь соотносить свою расширенную денежную базу с валютными резервами, а не с ВВП. Поэтому неоправданное увеличение величины К (печатание необеспеченных денег) приводит к росту инфляции и другим негативным явлениям в неустойчивой экономике переходного периода.

Банк России начал проводить эксперименты по кредитованию коммерческих банков под учет векселей ликвидных предприятий. Т.е. Банк России собирается в рамках этого эксперимента осуществлять в т.ч. эмиссионное кредитование реального сектора через коммерческие банки. Но в данном случае все риски на себя возьмут коммерческие банки. И от их профессионализма будет зависеть успех эксперимента. Проблема тут состоит в определении реальной кредитоспособности и ликвидности предприятий и снижении рисков невозврата кредитов.

В России сторонники некоторых положений теории Кейнса в части стимулирования деловой активности увеличением денежной массы считают совершенно недостаточным в стране количество рублевой денежной массы в обороте. Однако основное отличие экономики США, как уже отмечалось выше, в период великой депрессии 1930-х годов от российской экономики состоит в том, что кризис в США произошел по причине перепроизводства товаров в условиях эффективных производств  во всех отраслях экономики.

В России ситуация совершенно иная. Промышленность России неэффективна, как  и система управления страной и экономикой на макро и микро уровнях. В России слишком велики налоги, не позволяющие фирмам осуществлять достаточные внутренние инвестиции для обновления технологий. Поэтому использование рецептов Кейнса, разработанных для совершенно иной экономики, необходимо с большой долей осторожности.

 

6.5. Рынок ценных бумаг после дефолта

 

Рынок ценных бумаг является частью финансового рынка и служит в качестве еще одного источника финансирования экономических агентов.

После августа 1998 г. рынок ценных бумаг оказался в незавидном положении и развивается очень медленно. В 2000 г. общая капитализация фондового рынка составила 60-80 млрд. долларов (стоимость всех ценных бумаг всех предприятий). Для примера, капитализация одной корпорации Уолта Диснея - 80 млрд. Т.е. фондовый рынок не отражает реального сектора экономики [57].

Пока плохо обстоит дело и с государственными ценными бумагами. На конец 2000 г номинальный объем всех выпусков ГКО-ОФЗ составил всего 9 млрд. долларов. И из 32 выпусков ликвидными могут считаться менее половины. Государственные ценные бумаги по- прежнему не используются для инвестирования экономики. Для инвестирования новой экономики необходим выпуск долгосрочных государственных ценных бумаг.

В России пока отсутствует мотивация для инвестиционной деятельности. Этому мешают высокие риски потери вложений, неудачная налоговая система в части доходов от ценных бумаг, чрезмерный бюрократический подход к решению проблем рынка ценных бумаг. В результате физические лица пока почти не участвуют в процессах инвестирования через рынок ценных бумаг. Главное препятствие - в отсутствии доверия между населением и государством. Оно потеряно и вернуть его не просто. Характерно, что население царской России полностью доверяло государству. Выпуск гос. облигаций 1905 года должен был быть погашен в 1982 году. Россияне тогда вкладывали деньги и в бессрочные гос. облигации, рассчитывая на вечную ренту.

В настоящее время клиентами брокерских компаний, помимо юр. Лиц, являются лишь несколько десятков тысяч богатых граждан.

В развитых странах миллионы граждан приобретают ценные бумаги через пенсионные и паевые фонды, банки, брокерские фирмы. Этим они и обеспечивают развитие экономики, особенно новой экономики.

 

ВЫВОДЫ

1. Мировая банковская история не знала столь быстрого роста количества банков, как это имело место в России. В США на создание 1000  банков потребовалось 80 лет. В России в 1989-1995 гг. было создано около 2700 банков. Для такого количества банков элементарно не хватало работников-профессионалов. Это неизбежно породило банковские кризисы - первый в 1995-96 гг., второй в 1998 г.

2. Основная масса российских банков сосредоточена в Москве и Московской обл. На их долю приходится около 80% активов всей банковской системы.

3. Данные исследований международных институтов свидетельствуют о том, что правительства лучше руководят санацией банковских систем, нежели ЦБ.

4. Основные причины дефолта 1998 года и финансового кризиса следующие:

- Ошибочная денежно-кредитная политика правительства и ЦБ. В частности, длительное поддержание завышенного валютного курса рубля в рамках объявленного валютного коридора;

- Неэффективная работа ЦБ, в частности,  крайне неэффективное использование внешних заимствований у МВФ, а также валютных резервов страны.  Примерно за два месяца - июнь-июль - середина августа 1998 г., по данным ЦБ, было израсходовано на бесполезное поддержание завышенного курса рубля более 9,2  млрд. долларов, которые мгновенно ушли за границу;

-  Создание и быстрое расширение рынка краткосрочных ценных государственных бумаг (ГКО);

- Лишение реального сектора экономики какого-либо финансирования. Норма прибыли на рынке ГКО-ОФЗ была намного выше, чем в реальном секторе экономики. Поэтому все свободные и несвободные денежные средства устремились на этот рынок.

5. Действия МВФ и других международных  финансовых институтов в условиях кризисов подверг резкой критике известный финансист и филантроп Дж. Сорос. Он считает, что МВФ действует в интересах развитых стран мира и не обладает ни достаточными средствами, ни степенями свободы для оказания эффективной помощи развивающимся странам.

6. Основную роль в банковской сфере после августовского кризиса стали играть государственные банки и, прежде всего, Сбербанк и Внешторгбанк.

7. Одной из главных проблем российской банковской системы была и остается ее низкая эффективность. Размер операционных расходов российских банков достигает 10% активов при среднем мировом уровне в 3%.

8. После дефолта банковская система  пока не восстановила свой капитал, который составляет 80% от докризисного. Активы и капитал всей банковской системы меньше, чем у одного крупного западного банка. Т.е. банковская система остается пока слабой. Ее вклад в инвестиции не превышает 6%.

9. Денежно-кредитная политика ЦБ пока преследует скорее тактические цели, не выдвигая на первый план борьбу с высокой инфляцией.

10. Сохраняется недоверие населения к банкам. В стране отсутствуют условия для сохранения сбережений населения. Сбербанк фактически не выполняет свою основную функцию - сохранение сбережений населения. Его процентные ставки ниже уровня инфляции.

11. В условиях высокой инфляции рубль не выполняет основные функции национальной валюты. Две трети денежного оборота в России приходится на инвалюту и денежные суррогаты.

12. После дефолта рынок ценных бумаг восстанавливается очень медленно и пока не играет заметной роли в инвестировании реального сектора экономики (1%).

 

 

7. ФЕДЕРАЛЬНЫЕ ПРОГРАММЫ И ВОЗМОЖНОСТИ ВЫХОДА ИЗ КРИЗИСА.

 

7.1. Федеральная программа развития до 2010 года (программа Грефа)

 

Экономическая команда президента Владимира Путина в 2000 г. (Центр стратегических исследований - программа Грефа) представила программу вывода экономики страны на стабильный рост, близкую к либеральной [60, 61]:

- усиление вертикали власти и повышение эффективности государства как такого;

- создание гибкой и эффективной системы управления страной и ее экономикой;

- снижение участия государства в экономике;

- создание конкурентных рынков в подавляющем числе отраслей экономики;

-        достижение высокой степени экономической свободы;

- создание эффективных производств во всех отраслях экономики;

-        создание привлекательного инвестиционного климата;

-        инвестиции в человеческий капитал и поддержание его высокого качества;

- создание гражданского общества;

- инвестиции в высокие технологии, фундаментальную и прикладную науки.

Ожидаемые среднегодовые темпы роста ВВП в предстоящем десятилетии составляют 5-6%, увеличение ВВП к 2010 г. - на 70%, рост потребления - примерно на эту же величину.

Инструментами достижения поставленной цели выхода на стабильную траекторию роста экономики предполагаются: общая либерализация экономики, включающая снижение госрасходов и госналогов, торжество закона, структурная перестройка секторов экономики с целью создания эффективных производств, выпускающих конкурентоспособные товары, интеграция в мировое хозяйство, реформирование социальной сферы.

В соответствии с программой Грефа бюджетные доходы должны снизиться постепенно с 35.25 % ВВП до 31,5% в 2006-07 гг. Планируется и небольшое снижение налогов (на 3%, с 32 % ВВП до 29% ВВП).

Одним из ключевых моментов программы является осуществление непопулярных мер - приведение в соответствие обязательств государства в социальной сфере и его реальных возможностей. Это означает снижение всех госрасходов на социальные цели, повышение пенсионного возраста, оплата реальной стоимости коммунальных услуг и т.д.

Освобожденные средства предполагается направить на инвестиции в человеческий капитал (образование, наука, культура и т.д.), создание новейших технологий и другие цели.

Однако 2000 год показал, что правительство и президент весьма осторожно и медленно осуществляют намеченные реформы. Взамен непопулярных мер пока осуществляются популярные - повышение зарплат и пенсий в условиях высокой инфляции, что нивелирует небольшие прибавки к доходам людей с постоянными доходами.

Выше отмечалось, что мировой опыт показывает, что при ускоренном развитии экономики страны с неразвитым гражданским обществом демократия с некоторым продолжительным временным лагом неизменно следует вслед за созданием либеральной экономики (но не наоборот) и ростом благосостояния граждан. Либеральная система экономики может быть внедрена насильственно, но до ценностей демократии и политических свобод в полном объеме общество должно дорасти под влиянием экономической свободы и собственного материального благополучия.

Демократические общества, гражданские общества формировались  в развитых странах мира в течение многих столетий. В развивающихся странах, как было показано в предыдущем разделе, гражданские общества сформировались исторически быстро в странах с высоким уровнем культуры населения и при внешнем участии, как правило, англосаксонских стран и мирового сообщества.

В России к основным демократическим нормам и принципам переход был совершен в конце 1980-х - начале 90-х гг. весьма стремительно. Однако в России никогда не существовало развитого гражданского общества. Основная масса населения  всегда была существенно ограничена в правах, в стране отсутствовали какие-либо демократические традиции. Великодержавная, агрессивная государственная политика, поглощающая основные ресурсы страны, отложила трудно устраняемый след в сознании переменной элиты страны и лишила основную массу населения достойных великой страны  условий жизни и деятельности.

Россия оказалась не готовой к быстрому переходу к демократии (и рыночной экономике), прежде всего, по качеству своего человеческого капитала. Переход  к демократии происходил в условиях ослабления государственной власти и слабого внешнего влияния со стороны развитых стран мира. И это обстоятельство сравнительно быстро привело к подмене истинной демократии олигархо-бюрократическим,  криминализированным укладом политической жизни страны, экономики и всей бытовой жизни страны.

Криминализация страны, коррумпированность государственных структур поставили сложные преграды на пути создания эффективной экономики через свободные конкурентные рынки, через открытость экономики, путем создания привлекательного инвестиционного климата. От решения этой сложнейшей  проблемы страны зависит сама возможность создания конкурентоспособных отраслей промышленности, выход на мировой рынок с конкурентоспособными товарами.

 

 

7.2. Детерминанты технологического прорыва

 

Концепция долгосрочного экономического развития страны с переходной экономикой, помимо стандартных рыночных преобразований, приведенных выше,  должна включать выявление перспективных предприятий и отраслей промышленности. Подобный подход имеет научное обоснование в виде теории конкурентных преимуществ Майкла Портера [7] и соответствует просто здравому смыслу. В российской литературе это направление получило наименование поиска «точек роста экономики».

В центре концепции Портера - «национальный ромб», раскрывающий главные особенности экономики страны. «Национальный ромб» определяет систему детерминантов (определяющих факторов), создающих условия для реализации потенциальных преимуществ страны.

Эти детерминанты следующие.

1. Параметры факторов:

 традиционные -  труд, земля, капитал, предпринимательские способности;

 ресурс знаний;

 инфраструктура.

Параметры факторов Портер разделил на общие и специализированные (оригинальные и применимые в отдельных отраслях или вообще в одной). И последние Портер выделил особо. Специализированные параметры факторов (ноу-хау, узкоспециализированные профессионалы, которых нигде нет) обеспечивают длительное преимущество в конкурентной борьбе за рынки сбыта.

2.  Стратегия фирм, их структура и соперничество

Т.е. прошли ли фирмы школу внутренних конкурентных рынков? Готовы ли они к жесткой конкурентной борьбе за рынки сбыта? Соответствует ли их менеджмент и система управления современным условиям?

3.  Параметры спроса

Именно на внутреннем рынке должны проходить апробацию новые товары.

4. Родственные и поддерживающие отрасли

Необходимы родственные высокотехнологичные отрасли. Например, космическая отрасль не может развиваться без развития материаловедения, производства особых новых материалов. Производство компьютеров бесполезно развивать без современных электронных технологий.

5.  Случай

Например, война может сломать любую крупную выгодную сделку.

6.  Роль правительства (властей)

Правительство может способствовать выявлению «точек роста» экономики, поиску перспективных направлений, которые способны ввести в будущем страну в клуб развитых стран мира, а может своей неграмотной деятельностью и мешать этому процессу.

Портер особо выделил, что успешно работающие компании определяют работу целого спектра отраслей - кластер.

Вполне очевидно, что применение положений теорий, созданных для развитых стран, требует существенной адаптации к конкретной российской экономике переходного периода.

Если Россия поставит перед собой решение извечной для нее проблемы вхождения в число передовых стран мира по уровню развития современных технологий и производств, по уровню их эффективности, то необходимо будет решение следующих долгосрочных задач [14,15]:

1) реформировать слабое государство в сильное эффективное государство;

2) поднять уровень человеческого капитала;

3) создать эффективные производства;

4)  догнать по уровню  ВВП на душу населения и качеству жизни развитые страны;

5) сохранить задел фундаментальных наук и продолжить оригинальные фундаментальные исследования по приоритетным направлениям;

6) создать технологию реализации достижений фундаментальной науки и НИОКР на практике, включая подготовку высокопрофессиональных инновационных менеджеров;

7) проводить последовательную политику сближения с технологически развитыми странами мира - США, Великобританией, Германией, Японией, Францией и др.

Задачи 1) и 2) - это задачи всего общества. Без решения данных задач выход страны на стабильный рост экономики за счет интенсивных факторов невозможен. Именно увеличение инвестиций в человеческий капитал и поддержание их на высоком уровне в долях от ВВП, даже в ущерб другим сферам деятельности, является стратегически необходимым и достаточным условием вхождения России в число развитых стран мира, пусть и в отдаленной перспективе.

Третья и четвертая задачи при условии решения первых двух в исторически короткие сроки, вероятно, должны решаться по азиатскому образцу с учетом российских условий, где инвестиции составляют до 40% ВВП за счет сокращения всех других госрасходов. Все азиатские страны в период быстрого роста сократили государственные расходы и налоги до уровня ниже 20% ВВП. Соответственно, основную долю национального дохода (до 40% ВВП) они направляют на внутренние инвестиции. Развивающейся стране приходится делать выбор: проедать заработанное или вкладывать его в создание рабочих мест, в развитие новых технологий.

Проблему сохранения задела в фундаментальных науках и дальнейшего развития фундаментальных исследований государство и общество решать уже запоздало. Многие крупные ученые и молодые таланты покинули страну и работают в США, Канаде, Западной Европе. Поэтому крайне необходимо сохранить без промедления хотя бы остатки фундаментальной науки. Необходимы также значительные вложения в развитие новейших технологий как на государственном уровне, так и на уровне частного капитала.

Развитие фундаментальных наук и системы образования являются решающими факторами осуществления реальной возможности для России войти в число самых передовых стран мира. Еще 20 лет назад та же Япония была далеко позади России в области фундаментальных исследований. А сейчас Россию подпирает и Китай, планирующий запустить собственную орбитальную космическую станцию.

Что касается сближения на основе доверия с развитыми странами мира, то без решения этой проблемы, без технологической поддержки развитых стран Россия не сможет воспроизвести у себя новейшие технологии и создать современные базовые отрасли промышленности.

Россия в своей истории предпринимает свою вторую попытку перехода к развитой рыночной экономике. Первая была осуществлена на рубеже XIX-XX веков. Тогда Россия попыталась ускоренно пройти стадию переходной экономики и совершить рывок в стадию технологической зрелости и эффективной экономики того времени. Сергей Витте, Петр Столыпин, Владимир Коковцев сумели добиться стабильности рубля, обеспеченного золотом (рубль оставался стабильным в течение примерно 20 лет), и быстрого роста промышленности (в 1980-1913 гг. в среднем 9% в год). Россия в 1913 г.  вышла на 3-4-е место в мире по ВВП. Однако и тогда при сильном государственном участии в капиталах промышленности (около 75%) не удалось создать эффективные производства. Россия отставала от передовых стран по ВВП на душу населения более чем в 5 раз. Производительность труда в промышленности была примерно в 10 раз ниже, чем в США.

Низкая производительность труда и общая низкая эффективность российского производства, наряду с другими причинами (прежде всего, высокая инфляция и нестабильный рубль), и сейчас являются основными препятствиями на пути подъема экономики, как и в начале века. Инвестиции не идут в страну с неэффективным производством и с нестабильной финансовой системой. А граждане не вкладывают свои сбережения в экономику собственной страны. Невысок в целом в России и человеческий капитал, для восстановления и накопления которого нужны многие годы. Ну а качество и величина человеческого капитала - один из решающих факторов при принятии инвесторами решений.

Перечислим еще раз базисные условия выхода России в перспективе на статус технологически передовой страны.

1. Сильная государственная власть, политическая и социальная стабильность, главенство закона, главенство достижений науки, включая экономической.

2. Высокие инвестиции, включая инвестиции в человеческий капитал, в т.ч. в фундаментальные науки и образование.

3. Достижение высокого индекса экономической свободы при сокращении госрасходов и госналогов в долях ВВП.

4. Создание привлекательного инвестиционного климата для собственных граждан и внешних инвесторов.

5. Вхождение в политический, экономический и технологический клубы развитых стран мира на основе доверия и взаимовыгодного сотрудничества.

Необходим постоянный, регулируемый государством переток средств из добывающих отраслей в человеческий капитал и новейшие технологии. Современный опыт развития стран с переходной экономикой, а также развитых стран мира показывает, что добывающие отрасли должны быть лишь «спонсорами» для роста человеческого капитала, науки, образования и новейших технологий. Сами по себе эти отрасли не обеспечивают достойного места в ряду развитых стран мира.

Для развития новейших технологий также необходимо изменение государственной российской идеи, государственной политики с переносом ее центра тяжести на рост доходов населения. Скорость внедрения, к примеру, новейших информационных технологий, развития Итернет-бизнеса прямо зависит от числа пользователей.  Не будет, скажем, у каждого россиянина стоять дома персональный компьютер или терминал, связанный с глобальной сетью, невозможным станет и внедрение новейших технологий, включая Интернет-технологии.

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

 

 

Для того чтобы в обозримом будущем приблизиться к развитым странам мира по уровню жизни, технологическому и научному развитию, России недостаточно просто поднять душевой ВВП. Хотя это и является первостепенной задачей любой нормальной экономики. Развитые страны мира, разумеется, неохотно пускают в свои ряды конкурентов. Пока сделать это сумела в полном объеме ценой части своего суверенитета одна Япония.

Войти на равных в число развитых стран мира можно только со своими фундаментальными и технологическими достижениями в каких-либо отраслях или направлениях науки и техники. И тут нужны, с одной стороны, определенные оригинальные решения, а с другой - сильная воля и изворотливость по их воплощению в жизнь. Пример этому показывают опять же развитые страны мира.

В 80-х годах США проигрывали конкуренцию с Японией за рынки потребительских радиоэлектронных товаров, включая телевизоры. И тогда американцы отказались от борьбы за эти рынки, переключившись на разработку новейших компьютерных технологий и программного обеспечения.  В итоге Япония попала в полосу длительного экономического застоя (90-е годы), а США два десятилетия уверенно лидировали по темпам роста экономики, и, особенно, новой экономики. Причем, новая экономика была создана на деньги мелких акционеров - миллионов рядовых американцев. И при этом инвестиции в новую экономику были их свободным личным выбором. Многие американцы сказочно разбогатели на росте курсов акций. Но новая экономика оказалась «перегретой» в итоге, и стоимость акций фирм в нее входящих резко упала. Однако экономика эта, тем не менее, уже создана и будет существовать вечно. И все выгоды от ее стабилизации и дальнейшего развития получат в первую очередь США и его граждане.

В России еще остались оригинальные технологии, способные стать локомотивами научно-технического прогресса и общего подъема экономики. В частности, это космическая и атомная отрасли. Но для подъема экономики в стране необходимо срочно навести порядок, законность, создать комфортные условия для бизнеса.

И совершенно очевидно, что в одиночку Россия не способна развивать даже эти отрасли, где она опередила большинство развитых стран. Необходима поддержка и заинтересованность ведущих стран мира. Но это возможно только в условиях сотрудничества с ними и отсутствия конфронтации, порождающей взаимную подозрительность.

К тому же, России в отличие от цивилизованных стран еще предстоит решение труднейшей внутренней проблемы - преодоление пропасти между государством и его рядовыми гражданами. Пропасть эта существует с давних времен - со времен принятия византийской формы государственности, права и религии. С тех пор российское государство и довлеет над рядовыми обывателями, всемерно их обирая и ограничивая их свободу, включая экономическую.

Все российские реформаторы прошлого, от Михаила Сперанского до Петра Столыпина и Владимира Коковцева, потерпели неудачи при реформировании экономики. Успехи были частными и временными, а бедствия и нищета народа хроническими. В России так и не сформировался средний класс - опора любого цивилизованного государства. И тому были экономические причины, помноженные на ложную государственную идею и порожденные ею. До 1917 г. на военные цели уходило 50-100% и более бюджета. После 1917 г. непроизводительные расходы составляли 50-80% ВВП. На остальное допечатывали пустые деньги. И в 1990 г. непроизводительные госрасходы составляли около 50% ВВП.  В подобных условиях, в лучшем случае, возможно лишь исторически кратковременное экстенсивное развитие экономики за счет внешних заимствований, печатного станка и богатых людских и природных ресурсов, а затем при их истощении происходит стагнация, спад и крах экономики.

Политолог Игорь Чубайс так пишет о необходимости для россиян собственной идеи: «Россия переживает сложнейший полисистемный кризис, поразивший образование, армию, медицину. И если самый острый из них - экономический, то самый глубокий - идейный. Пока не восстановим свою идентичность, пока не разберемся  в собственной системе ценностей, не найдем собственную идею, никакую иную проблему по-настоящему не решим». Игорь Чубайс предложил следующее словесное выражение новой российской идеи: «историзм, обустройство, демократия». Он полагает, что свои корни надо искать там, где они и росли - на российской земле. Надо обустраивать свою землю и строить с учетом своих корней и особенностей демократическое общество. Так, как это делают все народы и страны.

России жизненно необходима новая государственная (национальная) идея и новая государственная политика, основанная на ней. Один из ее вариантов может звучать и так: «через благополучие и духовность граждан к духовному возрождению и благополучию России». И надо российской элите наконец-то развернуться лицом к собственному народу, а не держать постоянно припасенный для него кукиш в кармане. Напомним, что самые крупные ограбления населения совершало как раз государство или способствовало этому. Так было при экспроприации вкладов в сберкассах в 1991-92 гг., так было в 1998 г. после дефолта. Так было при массовых невыплатах пенсий и зарплат бюджетникам в условиях инфляции.

Высокие материи взаимоотношений граждан и государства зиждятся на простых вещах: государство должно работать на удовлетворение нужд и потребностей граждан, а не элиты и чиновников. Государство не должно обирать через налоги своих граждан. Государство должно, по возможности, не мешать жить законопослушным гражданам.   И, наконец, государство должно обеспечивать их безопасность.

Ведущую роль во взаимоотношениях государства и гражданина играют налоги и поборы. Налоги и расходы - две стороны одной медали. И все же первичны расходы. Закон, связывающий соотношение расходов и ВВП, гласит: существует некоторая величина A предельно допустимых непроизводительных государственных расходов относительно ВВП, при превышении которой начинается спад производства и кризис в экономике. Для стран с переходной экономикой величина А лежит в пределах 20-35% ВВП, в зависимости от природных ресурсов и некоторых других факторов. Чем ниже госрасходы, тем выше доля инвестиций в ВВП, тем выше темпы роста экономики. Напомню, что российские госрасходы 1990-х годов лежали в пределах 50-70% ВВП.

В то же время налоги - это всего лишь производное от государственной политики. И тут вновь вернемся к двум фундаментальным условиям выхода из кризиса: достижению согласия в обществе (политической и социальной стабильности) и смене государственной политики (государственной идеи). Если понимание исключительной важности достижения общественного согласия уже завладело умами россиян, то второе условие пока остается в тени. Государственная политика, идея, служащая основной массе населения, а не исключительно элите - именно та дверь, через которую только и можно войти в экономически благополучный мир. И это, разумеется, не большевистская идея - все и вся собрать  в кучу, а затем бесконечно долго делить. Но апробированная и реализованная цивилизованными странами идея создания богатого демократического государства с рыночной экономикой через благополучие и свободу большинства его граждан.

Для достижения согласия в обществе недостаточно диалога и согласия между политическими деятелями и партиями. Необходим диалог и согласие с населением. По крайней мере, с его активной частью.  Только тогда и можно будет кардинально сократить расходы, а с ними и налоги. Консолидировать правящую элиту можно, хотя и трудно. Но гораздо труднее консолидировать сейчас сытую и довольную собой нашу элиту с озлобленным и обобранным ею народом, включая и ограбленный после дефолта зарождавшийся было средний класс. Однако делать это надо, чтобы не доводить дело до бунтов, переворотов и революций.

И государственная идея - это не некий миф, не некая виртуальная субстанция, а реальное звено в неразрывной цепи: государственная идея - тип государства - госзатраты  - госналоги - благополучие граждан -  экономическая мощь страны. Осознание, принятие и воплощение в жизнь новой российской государственной идеи (политики) означает сокращение всех непроизводительных расходов, кардинальное снижение налогов, временный отказ от активности на международной арене, укрощение державных амбиций, полное сосредоточение на собственных внутренних проблемах, на повседневной работе, направленной на повышение благосостояния россиян. Так, как это делал в недавнем прошлом Китай. И не потому, что там правит компартия. Но потому, что там правили в то время здравомыслящие люди, прагматики, которые хорошо усвоили сказанное их мудрым учителем Дэн Сяопином - «не важно, какого цвета кошка, важно, чтобы она исправно мышей ловила».

А истинное величие России постепенно возродится. Тогда, когда она выберется из долгов и нищеты. И через ее экономическую, но не военную мощь.

 

 

ЛИТЕРАТУРА

 

 

1. Михаил Делягин. Накануне. Эксперт. № 38, 2000. - С.: 16.

2. Е. Гавриленков. Российская экономика: перспективы макроэкономической политики. Вопросы экономики. №4. 2000, - С.:21

3. The Economist. Мир в 2000 году. Издание ж. Эксперт. №1, 2000г.

4. Эксперт. №48, 2000.

5. Коммерсант. 5 октября, 2000.

6. Michal Todaro, М. Модаро. Экономическое развитие. - М. МГУ. Юнити. 1997.

7. Экономика. / Под. ред. А.С. Булатова. - М.: Юристъ, 1999.

8. Илларионов А. Экономическая свобода и благосостояние народов. Вопросы Экономики. № 4, 2000. - С. 83-101

9. Илларионов А. Как Россия потеряла XX столетие. ВЭ. № 1, 2000. -С.: 4-26.

10. Илларионов А. Как заработать 100 триллионов долларов. Эксперт. № 8, 2000. - С.:14-18.

11. Сажина М.А., Чибриков Г.Г. Экономическая теория.- М. «Норма»,1998. - С.: 30.

12. Замков О.О., Толстопятенко А.В., Черемных Ю.Н. Математические методы в экономике. - М.: Дис, 1998.

13. Мельянцев В. Счастье от ума. Известия. 17 мая. 2000.

14. Корчагин Ю. А., Шамардин Д.Г. Человеческий капитал и рост экономики. -М. «Промышленник России». №4. 2000. -С.: 17-22.

15. Корчагин. Ю.А. Инвестиции, человеческий капитал и рост ВВП. -Воронеж. «Содействие». №3-4. -С.: 18-22.

16. Корчагин Ю.А, Мартынов Ю.И. Российские предприятия в условиях переходной экономики. -Воронеж. Организатор производства, 2000. -С.: 54-58.

17. Нуреев. Р. Теории развития. институциональные концепции становления рыночной экономики. ВЭ. №6, 2000. -С.: 126-145.

18. Нуреев Р. Теории развития: неоклассические модели становления рыночной экономики. ВЭ. №5, 2000. -С.: 145-158.

19. Нуреев Р. Теории развития: новые модели экономического роста. ВЭ. №9, 2000. -С.:136-158.

20. Корчагин Ю.А. Малый бизнес. Маркетинг. Выживание предпринимателя в России. -Воронеж. ИФ РЭФФ, 1997.

21. Эксперт. № 24, 2000

22. Колесникова Л., В. Перекрестов. Организационные структуры и культура предпринимательства. ВЭ. №8, 2000.  -С.: 15-31.

23. Мясникова Л. Российский менталитет и управление. ВЭ. №8, 2000. -С.:38-44.

24. Гришин Л. Мы как участники рыночных отношений ВЭ. №8. 2000. -С.:31-37.

25. Кудров В.М. Мировая экономика. М.: «БЕК», 1999.

26. Бузгалин А. Мутантный капитализм как продукт полураспада мутантного социализма. ВЭ.№ 6, 2000. -С.:102-113.

27. Макконнелл Кэмпбелл, Брю Стэнли. Экономикс.- М.:Республика, 1993. Тома 1 и 2.

28. Григорьев Д. К новому этапу трансформации. Журнал «Вопросы экономики». №4. 2000.

29. Гавриленков Е. Обесточенный подъем. Эксперт. № 17. 8 мая. 2000.

30. Городецкий А. Об основах институциональной трансформации (теоретический аспект). ВЭ. № 10, 2000. -С.: 118-33.

31. Григорьев Д. К новому этапу трансформации. Журнал «Вопросы экономики». №4, 2000. -С.: 4-20.

32. Эксперт. Китай. 17 июля. 2000 г.

33. Свободные экономические зоны: мировой опыт и перспективы в России. А. Шеховцев. М. Шестакова. А. Громов. ВЭ. №10, 2000.- С.:104-117.

34. Чаба Л. Венгрия на рубеже веков. Вопросы экономики. №  6, 2000.

35.  Князев Ю. Экономический феномен Словении. Вопросы экономики. №  6, 2000.

36. Эксперт17 июля 2000. № 27.

37. Отчет «Маккинзи» (McKinsey Global Institute. Москва. Октябрь. 1999 г.). Адрес в Интернете: www.mckinsey.com.

38. Сырмолотов Д. Экономические реформы в Аргентине. «Вопросы экономики».№ 9, 2000. -С.: 88-105.

39. Редькин В. Экономические реформы в Бразилии в 90-е годы. «Вопросы экономики».№ 9, 2000. -С.: 88-105.

40. В. Кудров. В. Тремль. Достоинства и недостатки западной экономической советологии. ВЭ. №11, 2000. -С.: 64-78.

41. Эксперт. №7, 2001. -С.:17.

42. ЭЖ №25, 2000.

43. Гайдар Е. Экономика переходного периода. М.: ИЭППП. 1998.

44. Экономика переходного периода. Под ред. Радаева В.В., Бузгалина А.В. МГУ. 1995.

45. Радыгин А, Сидоров И. Российская корпоративная экономика: сто лет одиночества? Вопросы экономики. №5, 2000. -С.: 45-61.

46. Колганов А. К вопросу о власти кланово-корпоративных групп в России. ВЭ. №6, 2000. -С.: 114-125.

47. Кураков Л.П., Тимирясов В.Г., Кураков Л.П. Современные банковские системы. - М.: Гелиос АРВ, 2000.

48. Развитие инвестиционной ситуации в регионах России. М.: Московская межбанковская валютная биржа, Экспертный институт, 1999.

49. Реструктуризация банков - как это было. Коммерсант. №84. 20 мая. 1999.

50. Коммерсант. №123. 15 июля. 1999.

51. Сорос Дж.. Новая глобальная финансовая архитектура. ВЭ № 12, 2000. -С.: 56-84.

52. Павел Быков. Сам себе режиссер. Эксперт. №34, 2000. -С.:18.

53. Корчагин Ю.А., Мартынов Ю. И. В Москве дефолт - в регионах сбербанковская монополия. Воронеж. «Вестник ВТПП». №2, 2000. -С.: 9-16.

54. «Эксперт». №34, 1999.

55. Кашин Ю. - Сберегательный процесс и Сберегательный банк. ВЭ. № 5, 2000. -С.: 120-131.

56. Алексашенко С., Астопович А., Клепач А., Лепетиков Д. Российские банки после кризиса. Вопросы экономики. №4, 2000. -С.:54-70.

57. Глазьев С. Грядет ли новый финансовый кризис в России? Вопросы экономики. №6,  2000. -С.: 18-33.

58. Коммерсант. 16 февраля. 2001 г. Данные ЦБ.

59. Коммерсант. 26 декабря. 2000.

60. Стратегия развития РФ до 2010 года. Коммерсант. 12 мая 2000 г.-С.:7.

61. Корчагин Ю.А. О программе правительства и возможности участия в ней Воронежской области. Воронеж. «Вестник ВТПП». №3, 2000. -С.: 10-16.

62. Константинов Ю.А., Ильинский А.И. Финансовый кризис: причины и преодоление. М.: «Финстатинформ», 1999.

63. Петров Ю. Экономический подъем: за чей счет и в чьих интересах? ЭЖ.  №21, 2000.

64. Ходорковский М. После гражданской войны. Коммерсант. 28 июля 2000.

65. Матовников М. Казначеи, а не кредиторы. Эксперт. №34, 2000. -С.: 61-63

66. Корчагин Ю.А. Налоги, госрасходы и инвестиции в России. Воронеж. «Вестник ВТПП». № 4, 1999. -С: 7-13.

67. Моисеев С. Инфляционное таргетирование: международный опыт и российские перспективы. Вопросы экономики. № 9, 2000. -С.: 88-105.

68. Глазьев С. Пути преодоления инвестиционного кризиса

 ВЭ. № 11, 2000. - С.: 13-26.

 

 

ОГЛАВЛЕНИЕ

 

 

ВВЕДЕНИЕ............................................................3

 

1. ГРАДАЦИЯ СТРАН МИРА ПО УРОВНЮ ЭКОНО-

МИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ.........................................5

1.1. Деление стран по уровню ВВП на душу населения......5

1.2. Экономики передовых стран как ориентиры для

развивающихся стран................................................9

1.3. Типы экономических систем для развитых стран......11

1.3.1. Либеральная экономика....................................11

1.3.2. Командная экономика.......................................14

1.3.3. Социально-ориентированная экономика................14

 

2. ЭКОНОМИЧЕСКАЯ СВОБОДА И ДОСТИЖЕНИЯ

СТРАН В XIX И  XX  СТОЛЕТИЯХ................................17

 

2.1. Анализ развития стран с различной степенью экономической свободы в XIX и XX веках...............................17

2.2. Итоги экономического соревнования стран с рыночными и командными экономиками.................................22

 

3. ТЕОРИИ РАЗВИТИЯ И РОСТА..............................23

 

3.1. Теория линейных стадий развития........................23

3.2.         Теории роста.................................................24

3.2.1. Показатели роста............................................24

3.2.2. Человеческий капитал и рост экономики...............25

3.2.3. Влияние инвестиций на рост экономики................29

3.2.4. Модель роста с учетом НТП и человеческого

капитала...............................................................30

3.3. Опыт развития стран и человеческий капитал..........32

3.4. Российский человеческий капитал........................36

 

4. СИСТЕМНЫЙ ХАРАКТЕР ПРЕОБРАЗОВАНИЙ ЭКОНОМИКИ ТРАНСФОРМАЦИОННОГО ПЕРИОДА.......40

 

4.1. Особенности экономической политики развивающихся стран и стран с переходными экономиками..................41

4.2. Стандартные условия выхода на траекторию устойчивого роста экономики..............................................42

4.3. Варианты выхода на траекторию устойчивого роста экономики............................................................49

 

5. ФУНДАМЕНТАЛЬНЫЕ ПРИЧИНЫ РАСПАДА СССР И ПЕРЕХОДА РОССИИ К РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКЕ.....55

 

5.1. Основные причины распада СССР и экономического кризиса.................................................................55

5.2. Основные препятствия на пути рыночных преобразований в России.........................................................57

5.3. Основные экономические показатели России на рубеже веков...................................................................58

5.4. Приватизация в России.......................................65

5.5. Варианты реформ применительно к России..............67

5.5.1. Стартовые условия реформ................................67

5.5.2. Возможные варианты начального этапа реформ......67

5.6. Взаимодействие рыночного и нерыночного секторов экономики.............................................................73

5.7. Состояние российских производств в условиях переходной экономики...................................................77

5.8. Инвестиции......................................................80

 

6. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА И БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА РОССИИ......................................84

6.1. Банковская система России до дефолта....................84

6.2. Финансовый и банковский кризисы........................87

6.3. Банковская система России после кризиса................91

6.4. Денежно-кредитная политика................................98

6.5. Рынок ценных бумаг после дефолта.....................101

 

7. ФЕДЕРАЛЬНЫЕ ПРОГРАММЫ И ВОЗМОЖНОСТИ ВЫХОДА ИЗ КРИЗИСА.      ....................................103

7.1. Федеральная программа развития до 2010 года........103

7.2. Детерминанты технологического прорыва.............106

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ....................................................110

 

ЛИТЕРАТУРА.....................................................113

ОГЛАВЛЕНИЕ....................................................116

 

 

 

 

 

 

 

Яндекс цитирования Rambler's Top100